המחדל של משה ברקת וכחלון: מנהל ביונט עבריין מורשע שריצה מאסר

השבוע פורסם כי שלושת בעלי השליטה בחברה הבורסאית "יונט קרדיט" – צחי אזר, שי פנסו ושלמה אייזיק – ומנהל סניף נצרת של החברה יצחק אביתר, נחקרו ברשות ניירות ערך בחשד לגניבת עשרות מיליוני שקלים מהחברה הציבורית (12 יולי).
בעלי השליטה והמנהל הבכיר אביתר חשודים בעבירות של גניבה בידי מורשה, מרמה והפרת אמונים בתאגיד, רישום כוזב במסמכי החברה, זיוף מסמכים והלבנת הון.

מה שלא פורסם, ונחשף כאן ב"פוסטה" לראשונה הוא, שהחשוד יצחק אביתר אשר לפי רשות ניירות ערך ניהל בפועל את סניף נצרת של יונט קרדיט, הסניף אשר בו "נעלמו מהקופה" לפי החשד המחאות בגובה שמונה מיליון שקל, הוא עבריין מורשע בעבירות כלכליות חמורות בהיקף של מאות מיליוני שקלים במסגרת סחר בזהב, ונשפט לעונש מאסר של ארבע וחצי שנים, אותו סיים לרצות רק בסוף 2017.
אביתר (53) לא הורשע בתיק קטן שאיש לא שמע עליו, אלא בפרשה גדולה של סחר בזהב והלבנת הון אשר סוקרה בהרחבה בתקשורת. סמי כוכב, "הכוכב המרכזי" בפרשה רכש זהב ללא תיעוד בשטחי הרשות הפלסטינית, ומכר אותו לסוחרים בישראל, תוך הונאת מס במאות מיליונים.
אביתר שהיה לפני עשור בעל חברה לסחר בזהב ומתכות, ואחרים, רכשו את "הזהב השחור" ומכרו אותו ללקוחותיהם. על מנת לאפשר את החדרת הזהב לישראל ואת היצוא שלו מכאן לחו"ל תוך התחמקות מתשלום המסים, פעלו אביתר והאחרים למתן כסות חשבונאית פיקטיבית לכל העסקאות של הקנייה והמכירה של הזהב.

כתב האישום בפרשה הוגש באוגוסט 2013. אביתר הורשע בהמשך בעבירות של מרמה בנסיבות מחמירות, ניכוי מס תשומות, הכנת וניהול פנקסי חשבונות כוזבים במטרה להתחמק מתשלום מס.
גזר הדין ניתן בספטמבר 2014. השופט ירון לוי כתב בגזר הדין: "חומרה יתרה בעניינו של הנאשם אביתר, בכמות החשבוניות בהן הורשע, 887 חשבוניות פיקטיביות בהיקף כולל בסך 330 מיליון שקל, שהמע"מ הנובע מהן בסכום 47 מיליון שקל – היקפים עצומים, כמעט בלתי נתפסים, והגבוהים מבין הנאשמים בכתב האישום".
השופט דחה את טענתו של אביתר כי מצבו הכלכלי קשה והוא נותר חסר כל, וגזר עליו בנוסף לעונש המאסר (שאותו סיים כאמור לרצות בשנת 2017) גם קנס של 700 אלף שקל, שהוא נדרש לשלם ב-10 תשלומים חודשיים או 28 חודשי מאסר תמורתו.

מתברר כי המנהל עתיר הנכסים מסניף נצרת, אביתר, לא הפקיד תשלומים מאז שנת 2016 ועד שהוצאה נגדו פקודת מאסר באוקטובר 2020, כאשר הוא כבר מכהן כמנהל סניף בחברת יונט היוקרתית. במועד הזה החוב שלו בתוספת ריבית פיגורים הגיע ליותר ממיליון שקל. כאשר המרכז לגביית קנסות דרש מאביתר להסדיר את החוב תוך 20 ימים, ואם לא תופעל נגדו פקודת המאסר, הוא הגיש בקשה להסדר תשלום.
בדצמבר 2020, המרכז לגביית קנסות החליט לפטור אותו מתשלום חלק מריבית הפיגורים, ולקבוע הסדר תשלומים חדש. אביתר שילם 400 אלף שקל, אבל יתרת החוב נותרה על 600 אלף שקל.
במרס 2021 המנהל מנצרת שגלגל כבר מאות מיליונים בהלוואות שהוא אישר עתר לבג"ץ בבקשה שיערכו לו חקירת יכולת, כמו אחרון הלווים שלו. אביתר ביקש אז להפחית את סכום החוב, לפרוס אותו לזמן יותר ארוך ולזקוף את הסכומים שהוא שילם כבר על חשבון הקנס ולא על חשבון הריבית, כדי למנוע הוצאת פקודת מאסר חדשה.
השופטים הנדל, פוגלמן ושטיין דחו את העתירה וקבעו כי אין עילה להתערבות בהחלטות המרכז לגביית קנסות ועליו למצות את ההשגות מול המרכז.

לאן נעלם הרגולטור החרוץ?
לנוכח הגילוי, נשאלת השאלה כיצד מי שריצה מאסר ארוך על הונאה במאות מיליונים, בגלגול הקודם שלו כבעל עסק, מונה אחרי שחרורו מבית הסוהר לתפקיד בכיר בחברה ציבורית פיננסית המנהלת כספי ציבור, נותנת שירותי אשראי וניכיון צ'קים?
היכן היה המפקח מטעם משרד האוצר, משה ברקת – הרגולטור שנתן את רישיון השירותים הפיננסיים לחברה הציבורית, בראשה עמד עד לפני חודש שר האוצר לשעבר משה כחלון?
האם הרגולטור שנתן את הרישיון, ויו"ר הדירקטוריון של יונט כחלון ובכירים אחרים בחברה, לא ידעו כי המנהל של סניף נצרת האחראי על עסקאות אשראי במאות מיליונים, הוא אסיר משוחרר שהורשע בתיק הונאת עתק בגלגולו הקודם כסוחר זהב, לפני חמש שנים?
אם הם לא ידעו, הרי שהם פשוט התרשלו בבדיקת הרקע המודיעיני טרם המינוי שלו.

לא רק שאביתר הוא אסיר מורשע, שהרישום שלו מופיע בכל מערכת ממוחשבת של מערכת אכיפת החוק, לרבות גוגל, הוא גם מוכר היטב במיליה הרחב של השוק האפור המזוהה עם ארגוני הפשע.
לפי גורם בשוק האפור, המכיר היטב את החברה ואת הנפשות הפועלות בה, "מנהלי החברה השתמשו במשה כחלון כקוף. איך נריץ את הנייר?", הוא שואל בציניות בשיחה עם "פוסטה" לאחר חשיפת דבר מעצרו של אביתר, ומשיב: "נשים את כחלון בראש! ואז הנייר שלהם (שווי המניות) קפץ במאות מיליונים, כולם קנו את הניירות שלהם. החברה עשתה גיוס אג"ח ב-100 מיליון שקל. 50 מיליון שקל מהם בעלי השליטה העבירו לעצמם, לחברה פרטית שלהם, לפי בקשת המעצר שהוגשה אתמול לבית המשפט הם פשוט עקצו את השוק".

בבקשת המעצר שהוגשה אמש על ידי רשות ניירות ערך לבית המשפט, נכתב כי יצחק אביתר שימש כ"מנהל בפועל" (רמז לכך שתפקידו לא דווח רשמית, ז.ק) בסניף נצרת של החברה הבורסאית. קודם לכן, לפני כחודש פורסם מטעם יונט כי "בודק פנימי" שמונה על ידי החברה, מצא כי בקופת סניף נצרת – זה שהיה באחריות אביתר על פי החשד – חסרות המחאות בשווי 7.7 מיליון שקל שהופקדו בעסקאות עבור הלוואות שניתנו ללקוחות הסניף.

החשיפה באתר "פוסטה", לפיה מנהל הסניף בחברה המנהלת כספי משקיעים במיליארדים, הנתונה תחת פיקוח הן של הבורסה, והן של המפקח על שירותים פיננסיים, הוא עבריין מורשע שריצה מאסר על הונאה – מעלה שוב את השאלה: היכן הפיקוח?
אותו ברקת, הרגולטור על שירותים פיננסיים מטעם האוצר, שהתאנה בשנתיים האחרונות למאות צ'יינג'ים ונותני שירותי מטבע קטנים ברחבי הארץ, חלקם ותיקים מאוד, ושלל מהם רישיון בתואנה של קשר לגורמים עברייניים רק על בסיס מידעים מודיעיניים ערטילאיים – ובכך הביא לסגירתם של מאות עסקים שהיו פעילים שנים – לא שם לב כי באחת החברות הגדולות שהוא טיפח, חברת יונט שהונפקה בבורסה, דווקא שם פועל עבריין הונאה באחד התפקידים הבכירים?
לפי אותו גורם בשוק האפור, איש הקשר הקרוב ביותר לאביתר בחברת יונט היה בעל השליטה פנסו, איפה המודיעין של ברקת?

ולגבי האחריות של משה כחלון, על פי דיווחים שונים הוא אמור להיחקר על ידי חוקרי הפרשה, באזהרה או בחקירה פתוחה, ואז יתבהר היקף האחריות הפורמלית שלו לפי המשטרה.
מעבר לכך, כחלון נוהג להביע סלידה מהתפשטות תופעת ארגוני הפשיעה, והיקף הכסף השחור במדינה, והנה, דווקא הוא העסיק גורם שמקורב לארגוני פשע כמנהל סניף בכיר מבלי שבוצעה בדיקה מינימלית של מנהלי החברה אשר פועלים תחתיו, בדיקה שהיא מתבקשת בחברה המתיימרת להחליף את הבנקים, שנואי נפשו של כחלון.

היקף המעילה כולה ביונט קרדיט מוערך בעשרות מיליונים, במעורבות על פי החשד של בעלי השליטה, אזר, פנסו ואייזיק, להם מיוחסת הונאה גם בנפרד מאביתר.
בהודעה לבורסה שמסרה החברה אמש, נמסר כי "מבדיקות שבוצעו לבקשת הדירקטורים הבלתי תלויים בחברה (אלו אשר אינם קשורים לבעלי השליטה, ז.ק) עולה לכאורה כי יונט ביצעה עסקאות, במסגרתן הועברו לחברה פרטית של בעלי השליטה כ-50 מיליון שקל, במסווה של עסקאות הלוואה לצדדים שלישיים, אשר כפי הנראה לא אושרו כנדרש ולא דווחו לציבור".

לברקת ולמשטרת ישראל הפתרונים: צ'יינג'ים קטנים נסגרים בכל חודש על בסיס "מידעים מודיעיניים" גם כאשר לא מתקיימות חקירות משטרה ואין כתב אישום נגד הבעלים (שלא לדבר על עשרות צ'יינג'ים שרישיונם סורב עקב כתב אישום או הרשעה פלילית קודמת) – ודווקא במקרה של חברה ציבורית הפועלת תחת אור הזרקורים המרכזי, בבורסה בתל אביב, והולבנה על ידי שר האוצר הפורש –  לא היה היה בידי הרשויות "מידע מודיעיני" רלוונטי על כך שאסיר משוחרר, נוכל מורשע בעבירות במאות מיליונים, משמש בתפקיד מרכזי?

משה ברקת, הממונה על שוק ההון ונותני שירותם פיננסיים מסר תגובה שמתעלמת מהטלת האחריות על מי מבכירי החברה: "יש הגדרה ברורה אלו נושאי משרה מצריכים את אישור הרשות בגופים חוץ בנקאיים. איציק אביתר לא הוגש במערכת ולא אושר על ידי הרשות".
סנגורו של אביתר, עו"ד גיל דחוח, מסר בתגובה: "אין שום בסיס לטענת רשות ניירות ערך שאביתר ניהל את סניף החברה בפועל וקיבל החלטות ניהוליות. אביתר הוא לא עובד החברה, לא היה רשום כעובד או כבעל תפקיד ולא קיבל משכורת. איציק אביתר נתן ליונט שירותי לקוחות – הוא היה ספק לקוחות של הסניף בנצרת והביא לקוחות לחברה. ההתקשרות שלו עם יונט נמשכה מספר חודשים בלבד".

מעו"ד דחוח נמסר עוד כי החשוד "הציג מסמכים ונתן תשובות לחוקרים אשר שכנעו אותם כי אין צורך להשאיר אותו במעצר והם הסכימו לשחרור שלו. נמשיך לשתף פעולה ולהסביר את הדרוש הסבר".
אמש שחרר בית משפט השלום בתל אביב את אביתר, כמו גם את בעלי השליטה במניות יונט – אזר, אייזיק ופנסו – בתנאים מגבילים.
אביתר נדרש להפקיד ערבות של 150 אלף שקל במזומן והוצא לו צו עיכוב יציאה מהארץ ל-180 יום (12 יולי).