פלילי | כלכלי | אסירים | שירותים מיוחדים לעורכי דין
0505645022 מידע מורחב
מיסים | פלילי | כלכלי | פשיטות רגל | הוצאה לפועל | אזרחי
0522614884 מידע מורחב
משפחה | ירושות | אימוץ ופונדקאות
0524588276 מידע מורחב
פלילי | תעבורה | מיסים | הגירה
0534321310 מידע מורחב
כלכלי | מיסים | הלבנת הון | צווארון לבן | בינלאומי
0544591599 מידע מורחב
פלילי | מעצרים וחקירות | עבירות מין | אלימות במשפחה | פשע חמור
0507719770 מידע מורחב
פלילי | פשיעה חמורה | צווארון לבן | מעצרים וחקירות
0526411627 מידע מורחב
פלילי | פשע חמור | מעצרים וחקירות
0525981800 מידע מורחב
פלילי | כלכלי | מנהלי | בינלאומי | צבאי
0544788868 מידע מורחב
מיסים | כלכלי | פלילי | אזרחי | בינלאומי
מידע מורחב
פלילי | פשיעה חמורה | אסירים | נדל"ן / אורבני
0545243703 מידע מורחב
מיסים | כלכלי | פלילי | אזרחי | הלבנת הון | חילוט | ניירות ערך
0523778117 מידע מורחב
פלילי | כלכלי | צבאי | אסירים
0523307111 מידע מורחב
לשון הרע | הפרת פרטיות | זכויות יוצרים | תכנון ובנייה
מידע מורחב
פלילי | מעצרים | צווארון לבן | פשיעה חמורה
0523407232 מידע מורחב
כלכלי | מיסים | הלבנת הון
0506245512 מידע מורחב
פלילי | פשיעה חמורה | כלכלי | מעצרים | צווארון לבן | בינלאומי
0547577333 מידע מורחב
עו"ד אריאל נוטע (רו"ח)
כלכלי | מיסים | חשבוניות פיקטיביות | צווארון לבן
עו"ד ליאור שביט
פלילי | פשיעה חמורה | כלכלי | מיסים | צווארון לבן
שוורץ, נרקיס, עורכי דין
פלילי | אזרחי | מסחרי | משפחה
עברון – חברת עורכי דין ונוטריון
תעבורה | הבראת חברות | כלכלי | בינלאומי
עו"ד מירב זמיר
פלילי | פשיעה חמורה | עבירות מין | אלימות במשפחה | חקירות ומעצרים
עו"ד ליאור אפשטיין
פלילי | כלכלי | מנהלי | לשון הרע
עו"ד עומרי שטרן
פלילי | פשיעה חמורה | מעצרים וחקירות | אסירים | צבאי | תעבורה | צווארון לבן
עו"ד אליה של"ם
אסירים | פלילי | מיסים | כלכלי
עו"ד שני דרי אסייג
פלילי | פשיעה חמורה | פשיעה כלכלית | אסירים
עו"ד אמיר ברכה
פלילי | פשיעה חמורה | פשיעה מקוונת וסייבר
עו"ד חיים לוי
כלכלי | מיסים | הלבנת הון | צווארון לבן
עו"ד יובל זמר
פלילי | פשע חמור | פשיעה כלכלית | צווארון לבן
עו"ד גיל דחוח
פלילי | כלכלי | מיסים | אזרחי
עו"ד איתמר אמר
פלילי | תעבורה
עו"ד עומר גואטה
פלילי | צבאי | כלכלי | בינלאומי
עו"ד דני גרינברג
משפט פלילי | רישוי עסקים | תכנון ובנייה
עו"ד (רו"ח) יואב ציוני
עבירות מס | הלבנת הון | שומות וערעורי מס
אבי אמר משרד עורכי דין
פלילי | משפחה | תעבורה | כלכלי | חדלות פירעון | אזרחי מסחרי
עו"ד נעם שביט
פלילי | פשיעה חמורה | מיסים | הלבנת הון
עו"ד שי שורר
פלילי | כלכלי | פשיעה חמורה | מעצרים וחקירות
עו"ד נס בן נתן
פלילי | כלכלי | פשיעה חמורה | נוער
עו"ד זאב לקט
פלילי | אסירים | פשיעה חמורה
עו"ד גיא רבי
פלילי | אסירים | צווארון לבן | אזרחי | לשון הרע
עו"ד חיים שטנגר
משפחה | אזרחי | כלכלי | עסקים | נזיקין | פלילי
עו"ד שאול דבח
פלילי | מעצרים וחקירות | סמים | עבירות מין | אלימות במשפחה | משפחה
עו"ד יואל גולדברג
פלילי | אזרחי | משפחה | מיסים | תעבורה
עו"ד אורן בר עוז
כלכלי | פשיעה כלכלית | הלבנת הון | משפט פלילי
אורי קינן ושות' – משרד עו"ד ונוטריון
פלילי | צווארון לבן | כלכלי | מיסים והלבנת הון
עו"ד סימון חדאד
פלילי | פשיעה חמורה | צווארון לבן
עו"ד איתן כבריאן
פלילי | פשיעה חמורה | הליכי הסגרה | פשיעה כלכלית

ארגוני הפשע בחברה הערבית על הכוונת של המודיעין הפיננסי

רשות איסור הלבנת הון, ספקית המודיעין הכלכלי של מערכת אכיפת החוק, מסכמת שנה עמוסה על רקע משבר הקורונה עם כסף של סוחרי נשים ומיליונים בחוואלות * ראש הרשות שלומית ווגמן רטנר מסמנת כיעד הבא: חדירה לנתיבי הכסף בחברה הערבית כחלק מהטיפול בגביית דמי חסות
מודיעין איכותי על הכספים של ארגוני הפשע (אילוסטרציה: @macrovector מאתר freepik)

גידול מובהק בעבירות מרמה והונאה במרחב המקוון (סייבר) נרשם בשנת הקורונה. כך עולה מנתוני הרשות לאיסור הלבנת הון על מגמות הפשיעה הכלכלית בדו"ח לסיכום 2020.
המשבר הכלכלי הוא הזדמנות לעברייני הצווארון הלבן, שמזמן "עברו לעבוד מהבית" ואין להם אין שום צורך "לשדוד בנקים", אומרת ד"ר שלומית ווגמן רטנר, ראשת הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, "הם עושים את זה מרחוק: בעוקץ והונאות מתוחכמות, התחזויות סייבר, העברות כספים בקריפטו (ביטקוין ומטבעות דיגיטלים) ובעוד שיטות יצירתיות".

לבד מהונאות מקוונות, ומיקוד בצמיחת השוק האפור על רקע המשבר הכלכלי, לדברי ווגמן רטנר הרשות ממקדת את פעילותה בהמשך מלחמה בפשיעה המאורגנת ה"מסורתית" ובמימון טרור, באמצעות המודיעין הפיננסי שהיא מספקת למשטרה ולגופי הביטחון. התוצרים המודיעיניים של הרשות מזינים עשרות חקירות כלכליות נגד גורמים עבריינים, תוך שיתוף פעולה בינלאומי מתרחב באופן מתמיד עם גופים פיננסיים ורשויות מודיעין בחו"ל, כנגד ישראלים המהווים חלק מרשתות פשיעה גלובליות, וכאלו המנצלים את האפשרויות הבלתי מוגבלות כמעט לתנועות כספים. לכסף הרי אין גבולות. מטרת הרשות היא לצייד את גופי החקירה שעוצרים את העבריינים במפה מודיעינית פיננסית, והיא נבחנת ביכולת לקטוע את אפיקי הכסף המוברח, לסמן את בעליו, ליירט העברות כספים ולזהות רכוש ונכסים שייתפסו מידי העבריינים לחילוט.

"ארגוני פשיעה וטרור לא רק שלא מפחיתים פעילות בזמן המשברים, אלא מנצלים אותם על מנת להגביר פעילותם, תוך ניצול הסטת תשומת לב של השחקנים השונים לנושאים אחרים והתערערות הביטחון האישי של הציבור", אומרת ווגמן-רטנר.
בשנת הקורונה נצפה, בין היתר, גידול משמעותי בפעילות העבריינית במטבעות וירטואליים, הונאות הנדסה חברתית (עוקץ כספי ברשת בהתחזות), הונאות ציוד רפואי והונאות פורקס. אחד האתגרים לתפיסת כספים הוא המעבר המואץ מהבנקאות המסורתית לבנקאות 'טכנולוגית' מתקדמת – אמצעי תשלום אלקטרונים, בנקאות מקוונת ודיגיטלית, הלוואות מקוונות, נכסים וירטואליים ועוד. הפשע משתכלל, אבל כך גם האמצעים הטכנולוגיים בחקירות.

לדברי ווגמן רטנר, חלק משמעותי ממשאבי המודיעין הכלכלי יוסט בשנה הקרובה למאבק בארגוני הפשע בחברה הערבית, ובכך מצטרפת הרשות לאיסור הלבנת הון למאמץ הכלל לאומי לרכז אכיפה במגזר המוזנח. "מתחילת השנה הפיקה הרשות לטובת המשטרה מאות 'כתבות מודיעיניות' על גורמי פשיעה בחברה הערבית, כדי לשים את זה בפרונט", אומר גורם ברשות. "אנו מניחים שבעוד שנה כבר תראו תוצאות דרמטיות".

גידול משמעותי בעיסוק במטבעות וירטואליים (אילוסטרציה: ACKERNOON)

ראש הרשות אומרת כי המטרה היא לספק מודיעין איכותי על הכספים של ארגוני הפשע בחברה הערבית ועל פעילויות כמו סחיטת דמי חסות, שוק אפור, חשבוניות פיקטיביות וניהול "בנקים" לא חוקיים (מתן שירותי מטבע) שזוהו כתחומי פעילות עיקריים של גורמי פשע ביישובים ערביים, לרבות תופעות פשיעה המכוונות נגד השלטון המקומי.
"הפשיעה בחברה הערבית היא אחד היעדים העיקריים, ונכנסנו למעורבות דרמטית שם כמודיעין פיננסי", מפרט גורם ברשות. "זה לא סוד שיש פחות משילות בחברה הערבית ויש אתגרים ייחודיים שם: חברה עתירת מזומן בהתנהלותה הכלכלית, שפעולות השיטור בה היו חסרות וכתוצאה מכך העבריינים הטילו 'טרור של פשיעה' על אזרחים נורמטיביים, ומגזר שיש בו פחות דיווח לרשויות… לאחר שארגוני הפשיעה הגדולים בארץ נדחקו לבתי הסוהר, צמחו הארגונים במגזר הערבי, ועכשיו בהתאם להחלטות הממשלה נעשה שם מיקוד אכיפה משמעותי, לרבות אכיפה כלכלית".
בעוד שנה נבחן את התוצאות האופרטיביות של הבטחות הרשות – בתיאום עם המשטרה והפרקליטות.

פשיטה על בית בושת (צילום להמחשה: דוברות המשטרה)

איזו מין הלבנת הון
מדוח הרשות לאיסור הלבנת הון עולה, כי שליש מהידיעות המודיעיניות שסיפקה למשטרה ולרשות המסים בשנת 2020, עסקו בעבירות מרמה. כ-20 אחוז מהידיעות עסקו בעבירות מס לרבות חשבוניות פיקטיביות כעבירות מקור להלבנת הון. 14 אחוז עסקו במידע פיננסי אודות חקירות שוחד ושחיתות ציבורית ותשעה אחוז עסקו בסיכול נתיבי מימון של גורמי טרור.
הדו"ח מפרט את תוצרי מודיעין הרשות במספר חקירות משטרה שהתנהלו בשנה החולפת: למשל, בפרשת סרסרות וסחר בנשים.

בתחילת שנת 2020 התקבלה ברשות בקשה משטרתית לסיוע בחקירה בחשד להפעלת דירות למתן שירותי מין על ידי תיירות ממדינות חבר העמים, באזור המרכז. בקשת המידע הציגה חשד אודות גורמים מעורבים בפעילות וקיומם של נכסים בבעלותם בחו"ל.

הרשות איתרה העברות כספים למדינה במזרח אירופה באמצעות נותן שירותים פיננסיים, פעילות חריגה במזומן וכן פעולות ניכיון שיקים. סך הפעילות העבריינית של החשודים הסתכמה בכ-12 מיליון שקל. כמו כן, אותר מידע המצביע על גורם שלישי שבמשך שנים הפעיל עסק שברשותו בתור פלטפורמה להעברת כספים לחו"ל, בהיקף של עשרות עד מאות אלפי שקלים עבור אזרחים זרים, בכלל זאת נשים ממדינות חבר העמים. באמצעות שיתוף פעולה עם המשטרה ורשות למודיעין פיננסי באחת ממדינות אירופה, אותר בחו"ל חשבון הבנק של חשודה מרכזית בפרשה, והכספים שהיו בו הוקפאו לבקשת הרשות.

במסגרת התקציר המובא בדו"ח, צוין כי בסיוע הרשות הוגש כתב אישום נגד החשודים בגין עבירות של קשירת קשר לביצוע פשע, סרסרות, הבאת אדם לעיסוק בזנות, החזקת מקום לשם זנות, פרסום שירותי זנות והצעה לעיסוק בזנות, עבירות מס והלבנת הון.

מעקבים אחר העברות כספים בינלאומיות (אילוסטרציה: Christine Roy מאתר Unsplash)

מנגנון החוואלה
בפרשה אחרת תרמה הרשות לפיצוח פרשת הלבנת הון בשיטת ה"חוואלה" – רשת להעברות כספים בין-לאומית מתוחכמת שמנוהלת על ידי מלבין הון מקצועי. מקורם של הכספים שנוידו ברשת, לפי החשד, היה בעבירות מרמה ועוקץ (לחצו לכתבה על הפרשה באתר "פוסטה").
מהחקירה עלה כי מלבין ההון נתן שירותי הלבנת כספים לעבריינים, תוך שימוש בשירותיו של צ'יינג' שביצע העברות כספים בינלאומיות. בשיטת הפעולה של החלפן נעשה שימוש בכספים שהתקבלו מעובדים זרים בארץ שביקשו להעביר כספי משכורתם לבני משפחותיהם בחו"ל, תוך שהרשת שימשה על פי החשד בשכבתה הנוספת ככסות להלבנת כספי עבירות הונאה של עבריינים.

המנגנון פעל בהצלחה בזכות הביקוש והתדירות הגבוהים לשירותי העברות כספים בינלאומיות מצד העובדים הזרים והאמון שנתנו בחלפן, לאור העובדה שהכספים אכן הועברו למשפחותיהם. המודיעין הפיננסי שהעבירה הרשות שיקף את תמונת הפעילות של החלפן המעורב בפרשה וכן שפך אור על פעילות החשבונות הבין-לאומיים של מלבין ההון שניהל את הרשת. לצד זאת, הרשות פנתה לגופים מקבילים בחו"ל לשם העשרת המידע המודיעיני לגבי המעורבים והחברות הקשורות אליהם.

בפרפרזה המובאת בדוח לא זוהו החשודים בשמותיהם. עם זאת, בשנה האחרונה הגיעו לסיומן מספר פרשות בשיטה המתוארת. באחת מהן, כפי שדווח באתר "פוסטה", הורשע ישי ונונו, שהיה עד תביעה בתיק 512, בניהול רשת חוואלה להעברת כספי עובדים סינים בארץ לסין, או ליתר דיוק העמדת כספים לטובת המשפחות בסין ממקור שאינו ידוע, תמורת מסירת הכספים החודשיים של עובדים סינים בישראל לידי ונונו ושותפיו בתל אביב.
ונונו, שיוצג על ידי עו"ד טליה גרידיש, הורשע בעבירות על חוק איסור הלבנת הון וחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים בהיקף של 10 מיליון שקל, אבל נשפט לעונש של עבודות שירות בלבד.

ד"ר שלומית ווגמן רטנר (צילום: שחר שחר, לשכת עורכי הדין)

צ'יינג'ים ושינויים
רשות איסור הלבנת הון מציינת לחיוב, כתוצאה מאכיפה, עלייה דרמטית בשיתוף הפעולה וב"ציות" של נותני שירותים פיננסיים (מנהלי צ'יינג'ים) בדיווח שוטף לרשויות בהתאם לחובותיהם – ובעיקר בתחום המוגדר כ"דיווחים בלתי רגילים". מדובר בדרישה מגופים פיננסיים לדווח לרשות על פעילות פיננסית חשודה, העברות כספים החורגות מהדפוס הרגיל של הלקוחות, וכאלו העשויות לעורר חשד לפעילות בלתי תקינה. וזאת בצד הדיווחים ה"רגילים" על כל פעולה כספית שמעל 50 אלף שקל.
ראש הרשות, ד"ר ווגמן-רטנר, ציינה כי מקורם של 47 אחוז מהדיווחים הבלתי רגילים בשנת 2020 היה במערכת הבנקאית, אך לא פחות מ-39 אחוז מהדיווחים הבלתי רגילים על פעילות כספית חריגה של הלקוחות הגיעו מצ'יינג'ים וחברות למתן שירותים פיננסיים – וכאן מדובר בעליה שנתית קבועה. לשם ההמחשה מספר הדיווחים הלא רגילים שסיפקו הציינג'ים ודומיהם לרשות קפץ ממספר זעום של 400 דיווחים בשנת 2013 ל-44 אלף דיווחים בשנת 2020.

One Response

  1. מחמודי הגב

    מספיק לראות את מה שהערבים מעלים בטיק טוק

השארת תגובה

Comments icon

סמן כאן שאינך רובוט

נבנה על ידי אנגורה מדיה
דילוג לתוכן