פלילי | כלכלי | אסירים | שירותים מיוחדים לעורכי דין
0505645022 מידע מורחב
מיסים | פלילי | כלכלי | פשיטות רגל | הוצאה לפועל | אזרחי
0522614884 מידע מורחב
משפחה | ירושות | אימוץ ופונדקאות
0524588276 מידע מורחב
פלילי | תעבורה | מיסים | הגירה
0534321310 מידע מורחב
כלכלי | מיסים | הלבנת הון | צווארון לבן | בינלאומי
0544591599 מידע מורחב
פלילי | מעצרים וחקירות | עבירות מין | אלימות במשפחה | פשע חמור
0507719770 מידע מורחב
פלילי | פשיעה חמורה | צווארון לבן | מעצרים וחקירות
0526411627 מידע מורחב
פלילי | פשע חמור | מעצרים וחקירות
0525981800 מידע מורחב
פלילי | אסירים | מעצרים וחקירות
0508370370 מידע מורחב
פלילי | כלכלי | מנהלי | בינלאומי | צבאי
0544788868 מידע מורחב
מיסים | כלכלי | פלילי | אזרחי | בינלאומי
מידע מורחב
פלילי | פשיעה חמורה | אסירים | נדל"ן / אורבני
0545243703 מידע מורחב
פלילי | צבאי | בינלאומי | אבטחה | עובדי מדינה
0506330680 מידע מורחב
מיסים | כלכלי | פלילי | אזרחי | הלבנת הון | חילוט | ניירות ערך
0523778117 מידע מורחב
פלילי | נוער | מעצרים וחקירות
0522888660 מידע מורחב
פלילי | כלכלי | צבאי | אסירים
0523307111 מידע מורחב
לשון הרע | הפרת פרטיות | זכויות יוצרים | תכנון ובנייה
מידע מורחב
פלילי | מעצרים | צווארון לבן | פשיעה חמורה
0523407232 מידע מורחב
כלכלי | מיסים | הלבנת הון
0506245512 מידע מורחב
פלילי | פשיעה חמורה | כלכלי | צווארון לבן
0509936616 מידע מורחב
פלילי | פשיעה חמורה | כלכלי | מעצרים | צווארון לבן | בינלאומי
0547577333 מידע מורחב
משפחה | פלילי | נוער | צווי הגנה וחירום 24/7
0525588944 מידע מורחב
פלילי | פשיעה חמורה | מעצרים | מנהלי | רישוי עסקים
0507302623 מידע מורחב
עו"ד אריאל נוטע (רו"ח)
כלכלי | מיסים | חשבוניות פיקטיביות | צווארון לבן
עו"ד ליאור שביט
פלילי | פשיעה חמורה | כלכלי | מיסים | צווארון לבן
עו"ד איתי רוזין
פלילי | כלכלי | פשיעה חמורה
שוורץ, נרקיס, עורכי דין
פלילי | אזרחי | מסחרי | משפחה
עברון – חברת עורכי דין ונוטריון
תעבורה | הבראת חברות | כלכלי | בינלאומי
עו"ד מירב זמיר
פלילי | פשיעה חמורה | עבירות מין | אלימות במשפחה | חקירות ומעצרים
עו"ד ליאור אפשטיין
פלילי | כלכלי | מנהלי | לשון הרע
עו"ד עומרי שטרן
פלילי | פשיעה חמורה | מעצרים וחקירות | אסירים | צבאי | תעבורה | צווארון לבן
דניאל חקלאי – משרד עו"ד
פלילי | צווארון לבן | דין משמעתי
עו"ד אליה של"ם
אסירים | פלילי | מיסים | כלכלי
עו"ד שני דרי אסייג
פלילי | פשיעה חמורה | פשיעה כלכלית | אסירים
עו"ד אשרף שחאדה
פלילי | פשיעה חמורה | מעצרים וחקירות | תעבורה
עו"ד אמיר ברכה
פלילי | פשיעה חמורה | פשיעה מקוונת וסייבר
עו"ד גל וולף
פלילי | צווארון לבן
עו"ד חיים לוי
כלכלי | מיסים | הלבנת הון | צווארון לבן
עו"ד יובל זמר
פלילי | פשע חמור | פשיעה כלכלית | צווארון לבן
מוטאי-מצגר-גרבאווי
תעבורה | תאונות דרכים | נזקי גוף | ייצוג שוטרים וסוהרים
עו"ד ד"ר איתן פינקלשטיין
כלכלי | הלבנת הון | חילוט | ייעוץ לעורכי דין
עו"ד גיל דחוח
פלילי | כלכלי | מיסים | אזרחי
בנימין – דהן, משרד עורכי דין
פלילי | צווארון לבן | עבירות מס | ועדות שחרורים | נזיקין
עו"ד איתמר אמר
פלילי | תעבורה
עו"ד עומר גואטה
פלילי | צבאי | כלכלי | בינלאומי
עו"ד דני גרינברג
משפט פלילי | רישוי עסקים | תכנון ובנייה
עו"ד (רו"ח) יואב ציוני
עבירות מס | הלבנת הון | שומות וערעורי מס
אבי אמר משרד עורכי דין
פלילי | משפחה | תעבורה | כלכלי | חדלות פירעון | אזרחי מסחרי
עו"ד נעם שביט
פלילי | פשיעה חמורה | מיסים | הלבנת הון
עו"ד שילה ענבר
כלכלי | פלילי | מיסים | הלבנת הון | ייעוץ לעורכי דין
עו"ד רון פרסטר
פלילי | דיני צבא | כלכלי | צווארון לבן
עו"ד שאדי דבאח
פלילי | תעבורה
עו"ד שי שורר
פלילי | כלכלי | פשיעה חמורה | מעצרים וחקירות
גולדמן ושות' – משרד עו"ד
כלכלי | צווארון לבן | עבירות מס | איסור הלבנת הון
עו"ד נס בן נתן
פלילי | כלכלי | פשיעה חמורה | נוער
עו"ד יוסי חמצני
עבירות מס | פשיעה כלכלית | הלבנת הון | צווארון לבן
עו"ד זאב לקט
פלילי | אסירים | פשיעה חמורה
עו"ד גיא רבי
פלילי | אסירים | צווארון לבן | אזרחי | לשון הרע
עו"ד חיים שטנגר
משפחה | אזרחי | כלכלי | עסקים | נזיקין | פלילי
עו"ד נעמה אלחדד
פלילי | אסירים | כלכלי | צבאי
עו"ד שאול דבח
פלילי | מעצרים וחקירות | סמים | עבירות מין | אלימות במשפחה | משפחה
עו"ד יואל גולדברג
פלילי | אזרחי | משפחה | מיסים | תעבורה
עו"ד ניר יסלוביץ'
פלילי | פשיעה חמורה | צווארון לבן | בינלאומי | בתי דין למשמעת
עו"ד יפית וייסבוך
פלילי | כלכלי | צבאי | בינלאומי | זכויות אדם
עו"ד עמית זיו
מיסים | כלכלי | פלילי | אזרחי | הלבנת הון | חילוט | ניירות ערך
עו"ד ירון דוד
פלילי | מנהלי | אזרחי מסחרי
ד"ר גיל עשת – עו"ד
פלילי | כלכלי | מיסים | מנהלי
עו"ד דרוויש נאשף
פלילי | פשיעה חמורה | זכויות אדם
עו"ד אייל בסרגליק
פלילי | כלכלי | אזרחי | עסקים ונדלן | אסירים
עו"ד אורן בר עוז
כלכלי | פשיעה כלכלית | הלבנת הון | משפט פלילי
סגל, שמחיוב – משרד עו"ד
משפחה | פלילי | צבאי | כלכלי
אורי קינן ושות' – משרד עו"ד ונוטריון
פלילי | צווארון לבן | כלכלי | מיסים והלבנת הון
עו"ד אלון דוידוב
פלילי | כלכלי | צבאי
עו"ד סימון חדאד
פלילי | פשיעה חמורה | צווארון לבן
עו"ד מנחם רובינשטיין
פלילי | כלכלי | אזרחי | אסירים
עו"ד מיכה גבאי
פלילי | כלכלי | אסירים | צבאי
עו"ד ג'וליאן חדאד
עבירות מס | הלבנת הון | יצוג מול רשויות המס וחקירות
עו"ד אמיר מסארווה
פלילי | תעבורה | אסירים | מעצרים וחקירות
עו"ד איתן כבריאן
פלילי | פשיעה חמורה | הליכי הסגרה | פשיעה כלכלית
משה אלון ושות'
פלילי | תעבורה | נדל"ן / אורבני | משמעתי

הצ'יינג'ים של ההייטקיסטים

הבנקים מסתייגים מהחובה החדשה לתת שירות לחברות פיננסים וירטואליות וטכנולגיות, אבל ברשות לאיסור הלבנת הון תומכים  בפתיחת שערי הכלכלה לאשפי הביטקוין * בכנס משותף של הרשות ולשכת עורכי הדין שאלו גם מה עושים עם כספי משקיעים שמחולטים מחברת השקעות
עוד כנס בסדרה של המדרשה (צילומים: דוברות לשכת עורכי הדין)

החל מנובמבר 2021 ייכנס לתוקף בחוק איסור הלבנת הון צו חדש שיופנה אל נותני שירותים במטבעות וירטואליים וחברות פיננסים טכנולוגיות, אשר יחיל עליהם חובות זיהוי לקוחות ודיווח, בדומה לחובות המוטלים על צ'יינג'ים ונותני שירותים פיננסיים מסורתיים.

סיכוני הלבנת הון בתחום המטבעות הוירטואלים (קריפטו) ומיזמי הטכנולוגיה הפיננסית החדשים (פינטק), ולצידם אתגר הרגולציה, עמדו במרכז הכנס המשותף של הרשות לאיסור הלבנת הון והמדרשה של לשכת עורכי הדין,  (מלון קרלטון תל אביב, 27 יולי).
בכנס השתתפו ראש הרשות לאיסור הלבנת הון, המפקח על הבנקים, בכירים בתחום האכיפה הכלכלית בפרקליטות וברשות ניירות ערך, וסנגורים בכירים בתחום.

המונח פינטק מורכב מהמילים – פיננסים וטכנולוגיה. חברות הפינטק הן מעין סטארט-אפים שמציעים אפליקציות ושירותים  דיגיטליים להעברות כספים, השקעות, הלוואות – מה שיהווה תחרות משמעותית  לבנקאות ולצ'יינג'ים. עולם הביטקוין הוא ענף אחד של פינטק.

באחד הפאנלים המרכזיים הגדיר עו"ד אורי גולדמן את תעשיית הפינטק, בחיוך, כצ'יינג' של הייטקיסטים או צ'יינג'-טק. עו"ד רונן נסים מהמחלקה המשפטית בבנק ישראל לקח את זה אפילו רחוק יותר, "זה חוואלה טק". האמירה המליצית תיארה היטב את היחס המסתייג והחשדני של המערכת הבנקאית למתחרים מעולם הטכנולוגיה – ולאנשי הביטקוין בפרט.
ההשוואה לחוואלה – מונח המתאר העברות כספים בערוצים שאינם גלויים לרשויות אשר משמשים להברחת נכסים בשירות עבריינים בדרך כלל – ממחישה את המסר.

"צפוי להתנהל מאבק משפט". עו"ד אורי גולדמן

המפקח על הבנקים, יאיר אבידן, אמר בהקשר זה כי "הפיקוח על הבנקים דורש מהמערכת הבנקאית להשקיע משאבים אדירים במערכי בקרה וניטור קפדניים אחר פעילות הלקוחות תוך קבלת הסברים ואסמכתאות לגבי העברות כספים המתבצעות אל ומחשבונותיהם".

המפקח הבהיר כי מבחינת הבנקים, פעילות בנכסים וירטואלים וביטקוין תמשיך להיחשב בסיכון גבוה להלבנת הון, ויש להפעיל לגביה אמצעי בקרה מוגברים אף יותר. "עמדת הפיקוח היא כי אין לחייב את הבנקים לתת שירותים לגוף שעיסוקו בנכסים וירטואליים". יחד עם זאת, הוסיף אבידן, כי לאור החלת חובות הדיווח והפיקוח מנובמבר, תיאלץ גם המערכת הבנקאית לקדם "אסדרה ייעודית ללקוחות פרטיים הקונים או מוכרים מטבעות קריפטו עד סוף שנה זו".

השאלה שנותרה פתוחה גם אחרי הכנס הזה היא, עד כמה מהר אכן תשתנה מדיניות הבנקים המסרבים לאשר ללקוחות הפקדות כספים שמקורם במסחר במטבע דיגיטלי.
עו"ד רון צרפתי, סמנכ"ל Bit2c (בורסת ביטקוין ישראלית), טען בפאנל, כי סירוב הבנקים לאשר הפקדות שמקורן בעסקאות ביטקוין מנע כניסת מיליארדי שקלים במסים לקופת המדינה, שכן בעלי חשבונות שמבקשים לממש רווחים מהשקעה במטבע שערכו צמח במהירות, לא יכולים להכניס את הכסף לחשבון בישראל".

"סקטור שנחסם במישור פעילות נורמטיבי – יעביר את פעילותו למישור הלא חוקי", הזהירה ד"ר שלומית ווגמן

עו"ד גולדמן, יו"ר ועדת עבירות איסור הלבנת הון בלשכת עורכי הדין, ציין כי הבנקים מצהירים שימשיכו להערים קשיים על פתיחת חשבונות ומתן שירות למשקיעים ולברוקרים בתחום, אבל על כך צפוי להתנהל מאבק משפטי. לדבריו, בית משפט המחוזי בתל אביב כבר קיבל בשנה האחרונה עתירות של בעלי חשבונות וקבע כי בנק "חייב לנהל את הסיכון" ואינו רשאי לחסום באופן גורף כספים מהמרת ביטקוין, אך ערעורים מטעם הבנקים תלויים ועומדים בבית משפט העליון.
עו"ד גולדמן: "מיום שצו הפיקוח יחול בחודש נובמבר, המערכת הבנקאית חייבת לאפשר לברוקרים וחברות הפינטק לנהל חשבון, בעוד שהבנקים רוצים לדחות את הקץ. בנוסף, גם רשות שוק ההון שאחראית על מתן רשיונות בתחום מעכבת אותם. אם יימשך עודף הרגולציה, חברות הפינטק יכולות לעבור לחו"ל בלחיצת כפתור, ומדינת ישראל תפסיד".

דווקא ראש הרשות לאיסור הלבנת הון, ד"ר שלומית ווגמן, הביעה תמיכה בפתיחת שערי הכלכלה לעוסקים במטבע וירטואלי, הפיננסיירים החדשים, בתנאי שיעמדו במבחן הפיקוח. "משטר אפקטיבי מחייב הכלה פיננסית. סקטור שנחסם במישור פעילות נורמטיבי – יעביר את פעילותו למישור הלא חוקי", הזהירה ד"ר ווגמן. "צריך לעבור מגישה של הדרה לניהול סיכונים, כדי לאפשר לעסקים לגיטימיים לגוון את השירותים הפיננסיים ולהתחרות… הכל במקביל לזיהוי והרחקת שחקנים בעייתיים" הדגישה הרגולטורית הראשית.

"מיליארדרים. לא שווה להם בשביל כמה מיליוני שקלים 'להתלכלך' בישראל". עו"ד גיל דחוח ועו"ד יוסי סיטבון

בלעו של המשקיע
עו"ד גיל דחוח, יו"ר (משותף) בועדת עבירות כלכליות ואיסור הלבנת הון בלשכת עורכי הדין, השתתף בפאנל שעניינו זכויות של צדדים שלישיים בהליכי חילוט.
עו"ד דחוח ייצג חברת סטארט-אפ בתחום הרפואי שכל כספיה נתפסו והוקפאו עקב חקירה נגד אחד מבעלי השליטה שלה בחשד להלבנת הון, במסגרת מה שבגופי האכיפה אוהבים להגדיר, "להוציא את בלעו של הגזלן מפיו".
התפיסה עצרה את פעילות החברה וההשלכות חמורות, אמר עו"ד דחוח. "הכספים שנתפסו בחברה אלו כספי קרנות הון סיכון ומשקיעים מחו"ל, ולא כספים של בעלי השליטה. אלו כספים שניתנו לצורך פיתוח, ולא רכוש שנוצר לחברה מהכנסות ומכירות. לצערי, בית המשפט המחוזי שאישר את התפיסה שיגר מסר מצנן שישפיע על השקעות מחו"ל. המצב המשפטי בישראל מאפשר לתפוס כסף של חברת סטארט אפ רק בגלל שלבעל המניות יש חקירה פלילית, בלי קשר לחברה.
"בעקבות החלטת בית המשפט, משקיעים לא יוכלו להבטיח את הכספים שלהם. החילוט הדורסני גורם לכך שיותר מסוכן להשקיע כספים בישראל. הפרקליטות הציעה שמשקיעים שכספיהם בחברת הסטארט-אפ נתפסו, יבואו לארץ, יגישו תצהירים וייחקרו בבית משפט האם הם קשורים לעבירות המיוחסות לבעל המניות או לא, כתנאי לשחרור הכספים. זה לא פרקטי. אלו אנשים מיליארדרים. לא שווה להם בשביל כמה מיליוני שקלים 'להתלכלך' בישראל, כך שהם מתרחקים מזה מיד".

One Response

  1. ליאור דבש מילר הגב

    אנשי הבשר הלבן
    רוצים לשחק אותה יצרני כספים
    כולם שמה
    לבנצ'יקים לתכים
    מה להם ולצ'יינג'ים?

השארת תגובה

Comments icon

סמן כאן שאינך רובוט

נבנה על ידי אנגורה מדיה
דילוג לתוכן