מיסים - פלילי ואזרחי | פשיטות רגל
0522614884 מידע מורחב
פלילי | כלכלי | אזרחי | עסקים ונדלן | אסירים
0528488515 מידע מורחב
לשון הרע | הפרת פרטיות | זכויות יוצרים | תכנון ובנייה
מידע מורחב
פלילי | כלכלי | בינלאומי
0547577333 מידע מורחב
פלילי | כלכלי | אסירים | שירותים מיוחדים לעורכי דין
0505645022 מידע מורחב
פלילי | כלכלי | צווארון לבן | עסקים
0507254555 מידע מורחב
פלילי | כלכלי | צבאי | אסירים
0523307111 מידע מורחב
פלילי | כלכלי | צבאי | נוער
מידע מורחב
כלכלי | מיסים | הלבנת הון
0506245512 מידע מורחב
עו"ד ליאור אפשטיין
פלילי | כלכלי | מנהלי | נזיקין
עו"ד שוש חיון
פלילי | כלכלי | פשיעה חמורה | צווארון לבן
עו"ד רובי גלבוע
פלילי | פשיעה חמורה | מנהלי | תעבורה | נוער | צבאי
עו"ד שרון קינן
פלילי | פשיעה חמורה | מעצרים וחקירות | אסירים | מנהלי | נוער | צבאי
עו"ד יאיר נדשי
פלילי | כלכלי | תעבורה | אסירים | לשון הרע
עו"ד יעד נוה
פלילי | כלכלי | תעבורה | אסירים
עו"ד אריאל וינדר
פלילי | כלכלי | פשיעה חמורה

כתב האישום נגד ארבל אלוני ושות': 21 מיליון שקלים מאלפי קורבנות

התביעה מתארת רשת הונאה מתוחכמת שהפעילו שישה נאשמים, אשר מכרו הלוואות פיקטיביות באמצעות חברות קש ועשרות עובדים * באחד האישומים מתואר כיצד הונו הנאשמים מפקח ממשרד העבודה
שיתוף ב email
שיתוף ב google
שיתוף ב facebook
שיתוף ב twitter
שיתוף ב whatsapp
שיתוף ב print
חברות קש, אנשי קש, וקורבנות שאכלו קש, לכאורה. ארבל אלוני (צילום: פלאש 90)

תכנית עוקץ ההלוואות של ארבל אלוני ושותפיו, הניבה להם בתוך שנה לכאורה הכנסות של 21 מיליון שקלים, כשבפועל דיווחו על הכנסה של מיליון וחצי בלבד. כך טוענת פרקליטות מחוז תל אביב בכתב האישום שהגישה לבית המשפט המחוזי נגד ארבל אלוני (40), אחיו אמיר (27), ראם ביריוקוב (26), גיל מנשה (37), עדן אנקונינה (28) וליאור ארביב (36).

ארבל אלוני, אחד משני רוצחיו של נהג המונית דרק רוט לפני 25 שנה, כשהיה בן 14 בלבד, השתחרר מהמאסר לפני ארבע שנים, וזו הסתבכותו הראשונה מאז. עכשיו הוא מואשם בכך שעמד בראש רשת של עבירות מרמה, שפגעה לטענת התביעה באלפי קורבנות. לאלוני והאחרים מיוחסות עבירות הלבנת הון של 15 מיליון שקל, מרמה, רישום כוזב במסמכי תאגיד, עבירות מס ועבירות נוספות. את החקירה ניהלה יאחב"ל בלהב 433.

לפי כתב האישום, שהוגש באמצעות עורכי הדין מיכאל כהן ושיר בן דוד-כהן, בין אפריל 2018 למאי 2019 ביצעו הנאשמים תכנית עוקץ, במסגרתה ניצלו את נזקקותם הכספית ומצבם הכלכלי הירוד של אלפי אזרחים, ופתחו רשת עסקים פיקטיביים שפרסמו מתן הלוואות פיקטיביות, במטרה להגדיל את מספר לקוחותיהם ולמקסם את הסכומים שיוציאו מהם.

נטען שאלוני ושותפיו פרסמו את הצעתם למתן הלוואות, באמצעות אתרי אינטרנט שפרסמו עשרות חברות שאינן קיימות ומותגים מומצאים, למשל, "איזילון", "מוקד ההלוואות הארצי", "המרכז לפתרונות פיננסיים", "עדן פתרונות", "גלובל פיננסים", "טופ אינשורנס", "פסגת פתרונות", "יופי פיננסים",  "צבע הכסף", "ווב בנפיטס", "הלוואה בקליק" – רשימה חלקית.

לפי האישומים, אלוני ואנשיו העבירו חלק מהלקוחות בין מותג למותג, כשהם מסבירים להם כי הם מתווכים, ומפנים אותם לספקי הלוואות נוספים הקשורים אליהם, כדי לגבות עמלות נוספות. בפועל, כל החברות, שהוצגו כגופים נפרדים, היו בעצם מחלקות שונות בתוך אותה חברה, "אפריל סחר", שהאחים אלוני היו רשומים כבעליה, ושימשה כפלטפורמה לביצוע העוקץ לכאורה.

לטענת הפרקליטות, הלקוחות הוטעו באופן שיטתי מתחילת ההתקשרות, באמצעות פרסומים כוזבים שנועדו ללכוד אותם, ועשרות טלפנים שהונחו לפי הנטען לשקר: למשל, ש"מוקד ההלוואות הארצי" קיים 12 שנים ועובד עם 44 גופים פיננסיים שונים, כשלמעשה עבד פחות משנה. ביריוקוב, מנשה, אמיר אלוני ונועם שץ שימשו מנהלים בכירים בחברה מתחת לארבל אלוני, והיו שותפים ברווחיה.

שיטה תלת-שלבית

לפי הנטען, פיתחו הנאשמים שיטת מרמה תלת-שלבית. תחילה, הבטיחו לפונים הלוואות בתנאים אטרקטיביים תמורת דמי פתיחת תיק שנעו בין 600-1800 שקל. לאחר קבלת התשלום פעלו הנאשמים לכאורה לניתוק ההתקשרות עם מירב הפונים. ללקוחות שנזקקו מיידית למזומנים הוצע מסלול נוסף, בו ימכרו לחברה טלפונים חדשים שברשותם ויקבלו מחצית משווי המכשירים מיד במזומן. באופן זה, נטען, החברה לא רק לא סיפקה הלוואה, אלא רכשה מהלקוחות 1500 מכשירי טלפון חדשים בחצי מחיר.

בשלב השני, נטען, פיתחו החמישה מודל הונאה מתוחכם יותר, כשטלפני המחלקות הבטיחו לפונים כי תמורת פתיחת תיק יפנו אותם לגופים ומוסדות פיננסיים חיצוניים לבדיקת זכאותם. כאמור, בפועל העבירו אותם טלפני החברה ממחלקה למחלקה, תחת אותם עובדים שכולם כפופים לאלוני. עם ה"הפניה", נדרשו הלקוחות לשלם עמלות נוספות עבור הלוואה, שלטענת הפרקליטות במרבית המקרים לא ניתנה.

בשלב השלישי, לפי כתב האישום, החל ממרץ 2019 הציעה החברה ללקוחותיה עוד תכנית פרימיום כוזבת. תמורת תשלום של 5,000 עד 45 אלף שקלים, הוצעו הלוואות לכאורה מבנקים בחו"ל, ומתן שירותים עסקיים כגון הקמת חשבונות בנק במקלטי מס. מאה לקוחות שילמו את הסכומים שהגיעו עד עשרות אלפי שקלים. לפי הנטען, הטלפנים טענו בפני הקורבנות כי בכפוף להעברת העמלה, יקימו עבורם חשבון בנק בחו"ל, ולחשבון זה יוזרמו כספי ההלוואה.

ההונאה הנרחבת לכאורה היתה גם כלפי חברות האשראי שדרכן בוצעו העסקאות. כמה מהנאשמים ואנשי קש מטעמם, אחד מהם היה לכאורה לירון טיירי, פנו לחברות האשראי וחתמו על הסכמי סליקה כשהם מצהירים הצהרות כוזבות על אופי העסק, המעניק "שירותי ייעוץ פיננסי", או "הכנת תכניות עסקיות".  

עוד נטען כי במטרה להתחמק מדיווח ומתשלום מס, פעלו הנאשמים באמצעות תשתית נרחבת של 26 חשבונות בנק, מסלקות אשראי וכרטסות בצ'יינג'ים שנפתחו בידי קבוצת אנשי הקש, והנאשמים אנקונינה וארביב. לחשבונות אלה הועברו ההכנסות מאלפי לקוחות, ובוצעה הפעילות המוסווית ברכוש האסור.

ביריוקוב שימש לטענת הפרקליטות כסמנכ"ל הכספים בחברה, והיה אמון על ניווט הכספים בין החשבונות. לפי כתב האישום, הוא היה האחראי גם לתשלום משכורות לעשרות הטלפנים והעובדים, כשפעמים רבות שולמו המשכורות במזומן ומבלי לנכות מס. גיל מנשה מתואר כמנהל שירות לקוחות.

האזנות סתר

בסקירת התשתית הראייתית שצורפה לבקשת המעצר עד תום ההליכים שהוגשה נגד הנאשמים, צוינו שיחות מפתח שנקלטו בהאזנות הסתר שביצעו חוקרי יאחב"ל ערב המעבר לחקירה גלויה. האזנות סתר חשפו דמויות מפתח, בהן עובדת שהתפטרה לאחר שגילתה מה מעוללת החברה. לדברי הפרקליטות, בשיחה ארוכה בת שעה שניהלה העובדת עם חברתה, שגם היא הועסקה בחברה, עלו בבירור נתונים באשר להתנהלות ההונאה של הנאשמים.

חומרי החקירה כוללים כ-300 מתלוננים, שחלקם העידו במשטרה וחלקם מילאו שאלונים שפורסמו על ידי המשטרה והרשות להגנת הצרכן. בנוסף נגבו עשרות הודעות מעשרות עובדים בחברת אפריל, ונתפסו חומרי מחשב וסלולר שלהם.

בסמוך לפני המעצרים, לאחר שהחברה עברה ממגדלי התאומים ברמת גן למשכנה החדש במגדלי משה אביב, נשלח מפקח מטעם משרד העבודה לערוך אצלה ביקורת. הפרקליטות טוענת שהמפקח שוחח עם אמיר אלוני, שהורה לו להגיע למשכנה הישן של החברה, שנותר ריק, כדי ליצור את הרושם כאילו החברה הפסיקה את פעילותה.

במגדלי התאומים קיבל את פני המפקח הנאשם המרכזי, ארבל אלוני, שסיפר כי החברה עומדת להיסגר, ושבעבר העסיק 70 עובדים, אולם עקב משבר כלכלי נשארו רק הוא, אחיו הצעיר ואשתו. בפועל, פעילותה של החברה, טוענת הפרקליטות, היתה בשיאה.

בחקירותיו במשטרה אלוני הודה, לטענת הפרקליטות, בשימוש בחשבונות קש, אך הכחיש את עבירות המקור של המרמה, וטען כי פעילות החברה אמיתית ומטרתה "לעזור לאנשים לקבל הלוואות". לדברי הפרקליטות, "די בעברו הפלילי של המשיב כדי ללמוד על אודות עוצמת המסוכנות הקיצונית הנשקפת ממנו, ורמת התחכום והמסוכנות הכלכלית…קהל היעד העיקרי (של ההונאה) כלל אנשים קשי יום ומעוטי יכולת, אשר פנו למשיבים מתוך תקווה להרחיב ולו במעט את טבעת החנק הכלכלית בה היו נתונים. המשיבים פגעו פגיעה כלכלית חוזרת ונשנית במספר רב של קורבנות".

חרף ההכנסות הנטענות, המשטרה בקושי תפסה רכוש. לארבל אלוני אין נכסים הרשומים על שמו ונתפסו רק רכב ואופנוע. לאמיר אלוני נתפסו 400 אלף שקל בחשבון.

עורכות הדין טליה גרידיש ורויטל סבג שקד המייצגות את ארבל ואמיר אלוני וליאור ארביב מסרו: "קיבלנו היום את כתב האישום. נצלם את חומרי החקירה ונלמד אותם. הדברים יתבהרו. מרשינו טוענים לחפותם. לא היתה שום מרמה והדבר יוכח".

סנגוריו של מנשה, עורכי הדין תמיר סננס ושחר חצרוני ממשרד נוי סננס שפרלינג וחצרוני: "למקרא כתב האישום כלל לא ברור מה חלקו של הנאשם, אם בכלל. אנו בטוחים שאחרי עיון בחומר החקירה יהא בכוחנו לשכנע את בית המשפט לשחררו לביתו".

עו"ד יניב שגב המייצג את ביריוקוב: "לאחר לימוד חומרי החקירה, אשיב לאישומים". את אנקונינה מייצג עו"ד אמיר ברכה.

אתר "פוסטה" עושה את כל המאמצים לאתר זכויות על תמונות וסרטונים. אולם, בהתאם לסעיף 27א' לחוק זכויות היוצרים כל אדם הרואה עצמו נפגע עקב בעלות על זכויות היוצרים של תמונה או סרטון מוזמן לפנות להנהלת האתר

4 תגובות

  1. דוד אלטמן הגב

    אנשים רשעים שרומסים יהודים מסכנים בשביל כסף ופוזה ,ועוד עוקצים אנשים קשיי יום,לפחות היו עוקצים אנשים עשירים מיילא אבל למה לבוא על מסכנים?

  2. יצחק הגב

    מזכיר ממש את דקל מנתניה

  3. אלי הגב

    פשוט גועל נפש, מאיפה יש לב לעשות זאת

  4. אביקו הגב

    ארבל אלוני-ראיתי אותך לראשונה פנים מול פנים לאחר שחרורך הגעת לבית כנסת ברמת גן ביחד עם חבריך.עם 2 אופנועים שמלווים את רכב הפאג'רו הלבן.שמתוכו יצאת כשעל גופך שכפ"ץ..מסתבר שאחד מחבריך מר חייא גם היה במקום ברחוב ארנון…אני הייתי ילד טוב שמתלהב מעבריינים.ואיך שראיתי אותך ואת התנהגותך רציתי להיות כמוך…היום שאני שומע שזאת דרך החיים שלך אני בז לך !! אמיר אני שמח שאתה מראה לנו את הכתבות הנפלאות הללו..אנא המשך

השארת תגובה

Comments icon

סמן כאן שאינך רובוט

נבנה על ידי אנגורה מדיה
דילוג לתוכן