פלילי | כלכלי | צווארון לבן | עסקים
0507254555 מידע מורחב
פלילי | כלכלי | צבאי | נוער
מידע מורחב
לשון הרע | הפרת פרטיות | זכויות יוצרים | תכנון ובנייה
מידע מורחב
פלילי | כלכלי | אזרחי | עסקים ונדלן | אסירים
0528488515 מידע מורחב
מיסים - פלילי ואזרחי | פשיטות רגל
0522614884 מידע מורחב
פלילי | כלכלי | בינלאומי
0547577333 מידע מורחב
פלילי | צווארון לבן | תעבורה
0505073551 מידע מורחב
כלכלי | מיסים | הלבנת הון
0506245512 מידע מורחב
פלילי | צבאי | מעצרים וחקירות
0505275828 מידע מורחב
פלילי | כלכלי | אסירים | שירותים מיוחדים לעורכי דין
0505645022 מידע מורחב
פלילי | כלכלי | צבאי | אסירים
0523307111 מידע מורחב
עו"ד שוש חיון
פלילי | כלכלי | פשיעה חמורה | צווארון לבן
עו"ד איתן כבריאן
משפט פלילי | פשיעה חמורה | פשיעה כלכלית | הליכי הסגרה
עו"ד רובי גלבוע
פלילי | פשיעה חמורה | מנהלי | תעבורה | נוער | צבאי
עו"ד דן באומן
פלילי | מעצרים | סמים | מין | אלימות | רכוש | צבא | נוער
עו"ד דני גרינברג
משפט פלילי | רישוי עסקים | תכנון ובנייה
עו"ד (רו"ח) יואב ציוני
עבירות מס | הלבנת הון | שומות וערעורי מס
עו"ד זיו קדוש
פלילי | פשיעה חמורה | סמים | מעצרים וחקירות | ייצוג אסירים
עו"ד מיקי חובה
פלילי | כלכלי | מנהלי | תעבורה | בינלאומי

הלבנת הון 2018: זינוק בחילופי המידע בין ישראל לבין 54 מדינות

המודיעין הכלכלי העומד לרשות משטרת ישראל ורשות המסים מעולם לא היה טוב יותר, בזכות סגירות מעגל והרחבת מאגרי המידע של רשות איסור הלבנת הון. עלייה מדאיגה בזיהוי עורכי דין כ"מלביני הון מקצועיים"
שיתוף ב email
שיתוף ב google
שיתוף ב facebook
שיתוף ב twitter
שיתוף ב whatsapp
שיתוף ב print
כפר גלובלי קטן. עלייה בשיתוף המידע הבינלאומי (אילוסטרציה: Christine Roy מאתר Unsplash)

הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור מדווחת בדוח השנתי לסיכום 2018 על גידול משמעותי בשיתופי הפעולה המקומיים והגלובליים בחקירות כלכליות, עם המשטרה ורשות המסים, ועם רשויות מקבילות לה בעולם.

גידול של 26 אחוז נרשם בחילופי המידע של הרשות עם יחידות מודיעין פיננסי בעולם, וגידול מצטבר של 217 אחוז בסך בקשות אלה יחסית ל-2013. נתון זה משקף עלייה ניכרת בהתחקות גופי האכיפה בישראל, באמצעות הרשות, אחר כספי עבירה בחו"ל. במהלך שנת 2018 קיבלה הרשות מאות בקשות מידע מרשויות איסור הלבנת הון ב-54 מדינות.

בזירה הפנים-ישראלית, נרשם גידול של של 130 אחוז בחמש שנים בפניות של גופי האכיפה והביטחון – משטרה, שב"כ, מוסד – לקבלת מודיעין פיננסי מהרשות אודות יעדים שונים.

על פי הדוח, "במהלך שנת 2018 העמיקה הרשות את שיתופי הפעולה עם המשטרה, במגוון תחומים, לרבות איתור והצפת יעדים ואיתור נכסים לחילוט. מגמה זו צפויה להימשך בשנת 2019, תוך שימת דגש על פרויקטים משותפים ופיתוח טכנולוגיות מתקדמות לניתוח מאגר המידע של הרשות והצפת יעדים יזומים. בנוסף, הרשות שכללה את מתכונת עריכת הפראפרזות המודיעיניות המופצות למשטרה… לאיתור פרואקטיבי של יעדי הלבנת הון משמעותיים במאגרי הרשות, באמצעות פיתוח מודלים סטטיסטיים ומנגנוני החשדה ממוחשבים".

באגף החקירות והמודיעין של המשטרה פועל מוקד מודיעין משולב למאבק בעבירות כלכליות הקשורות בפשיעה החמורה והמאורגנת, בשיתוף נציגי שלוש הרשויות: המשטרה, רשות המסים ורשות הלבנת הון. נציגי הרשות משולבים גם בשישה כוחות משימה הפועלים בתחומים של ארגוני פשיעה, שחיתות שלטונית ושוחד, הימורים באינטרנט, הברחות, נותני שירות עסקי ומלביני הון מקצועיים.

גידול ניכר ביותר של 300 אחוז נרשם בשנת 2018 במספר הכתבות המודיעיניות שהפיצה רשות הלבנת הון לרשות המסים. זאת לאור תיקון החוק אשר הוסיף את עבירות המס החמורות לעבירות המקור, והוסיף את רשות המסים כצרכן מידע של הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור. בתחילת שנת 2017 הותקנו תקנות המאפשרות החלפת מידע ישירה בין הרשויות.

סיכון גבוה להלבנת הון בתחום הנדל"ן (צילום: Tierra Mallorca מאתר Unsplash)

עמידה ביעדים

תמונת מצב של הפשיעה הכלכלית בישראל, לפי עבירות המקור שזוהו בסקירות המודיעין של הרשות בשנת 2018, מצביעה על עבירות הונאה מרמה וזיוף (24 אחוז), שוחד ושחיתות (כ-16 אחוז), עבירות מסים וחשבוניות פיקטיביות (12 אחוז) ומימון טרור (כ-11 אחוז).

דפוסי הלבנת הון עיקריים המזוהים כתחומי פעילות בסיכון גבוה הם פעולות במזומן (כ-16 אחוז), העברות בינלאומיות (כ-13 אחוז), פעילות באמצעות נותני שירותי מטבע (כ-10 אחוז), פעילות בנדל"ן (כשישה אחוז) ושימוש באנשי קש (כחמישה אחוז).

הארגון הבינלאומי למאבק בהלבנת הון ומימון טרור, ה-FATF, שישראל התקבלה לשורותיו בסוף שנת 2018, זיכה את ישראל בציונים גבוהים בנושא האכיפה. בין השנים 2014-2017 בוצעו בישראל בכל שנה בממוצע 415 חקירות פליליות, הוגשו 50 כתבי אישום, והושגו 34 הרשעות בהלבנת הון. כמו כן, חולטו כ-100 מיליון שקל בממוצע בכל שנה.

ראש הרשות, שלומית ווגמן רטנר (צילום: שחר שחר, לשכת עורכי הדין)

יעד מודיעין שהפך לעיקרי בשנים האחרונות הוא איתור מלביני הון מקצועיים. מדובר בגורמים ובעלי תפקידים מהתחום הפיננסי, הנותנים שירות לעבריינים והון שחור. אלו עושים שימוש בכלים מגוונים להסתרת כספים ורכוש, ומאופיינים בניצול עסקים עתירי מזומן, תוך פעילות מרובה מול נותני שירותים פיננסיים (צ'יינג'ים), פעילות בינלאומית מול חשבונות במזרח הרחוק ומזרח אירופה, ומול חברות הממוקמות במקלטי מס. ראש הרשות לאיסור הלבנת הון, ד"ר שלומית ווגמן רטנר, אמרה לאחרונה כי ניכרת עליה מדאיגה בזיהוי עורכי דין בתחום מתן שירות עסקי, הפועלים כ"מלביני הון מקצועיים" או כפי שקראו להם פעם – "קונסילייריז".

דוח הרשות מצביע על מספר תחומי עסקים בסיכון גבוה לפעילות הלבנת הון והסתרת נהנים – ביניהם תחום הנדל"ן. תחום חדש יותר בסיכון גבוה לפעילות עבריינית, הוא תחום המטבעות הווירטואליים, זאת במקביל לנפחי פעילות הולכים וגדלים בשימוש בארנקים אלקטרוניים ונכסים וירטואליים גם בעסקים לגיטימיים. לפי הצפי, כניסתו לתוקף של חוק הגבלת השימוש במזומן יגדיל עוד את היקף השימוש בארנקים אלקטרוניים ובנכסים דיגיטליים לפעילות עבריינית.

תחום המטבעות הוירטואליים חדש יחסית (אילוסטרציה: André François McKenzie מאתר Unsplash)

הרשות לאיסור הלבנת הון מתכננת תיקון חקיקה שיקנה לה, בין היתר, סמכות מנהלית להורות על הקפאה של עסקאות חשודות למשך תקופה מוגבלת. תיקונים נוספים שתפעל הרשות לקדמם הם החלת משטר איסור הלבנת הון על מתווכי נדל"ן, נותני שירותים לנאמנויות וחברות, וסוחרים במתכות יקרות.

ברשות שבעי רצון בשלב זה מהעלייה המשמעותית בדיווחי הצ'יינג'ים, מאז המעבר למשטר הרישיונות החדש, הנוקשה יותר, לפני כשנה וחצי. מספר ה"דיווחים הבלתי רגילים" על פעולות פיננסיות של לקוחות, שנמסרו לרשות בשנה האחרונה, עמדו על למעלה מ-91 אלף. כ-55 אחוז מהדיווחים התקבלו מהמערכת הבנקאית. 30 אחוז מהדיווחים התקבלו מנותני שירותי מטבע, או שירותים פיננסיים בשמם החדש. מדובר בעלייה של של 430 אחוזים בדיווחי הצ'יינג'ים יחסית לשנת 2015. דיווחים לא רגילים נוגעים לזיהוי פעולה חריגה בחשבון הלקוח, שעשויה להדליק נורה אדומה לדפוס הלבנת הון.

מספר הדיווחים הרגילים (שגרתיים) שהתקבלו ברשות על פעולות פיננסיות של לקוחות עמד על יותר מ-1.9 מיליון, כאשר שני שליש מהפעולות בוצעו במערכת הבנקאית.

השארת תגובה

Comments icon

סמן כאן שאינך רובוט

נבנה על ידי אנגורה מדיה
דילוג לתוכן