ב-3 בינואר אשתקד דיווחה המשטרה כי יחידת ההונאה במשטרת מחוז מרכז ניהלה חקירה בחשד לעוקץ משכנתאות והלבנת הון בהיקף של כ-11 מיליון שקל, תוך זיוף מסמכים וקבלת דבר במרמה על ידי מספר חשודים.
המשטרה חשדה כי שני אנשים זייפו תמורת סכומי עתק מסמכים פיננסיים עבור משפחות שסורבו לקבל משכנתא, כך שיקבלו הלוואות שלא כדין מהבנקים.
במשטרה פירטו אז, כי לפי החשד תושב יהוד הציג עצמו בפני הבנקים כיועץ משכנתאות מוסמך לשם תיווך המסמכים המזויפים, בעוד שהחשוד השני גייס לקוחות שלא הצליחו לקבל משכנתה בשיטות ה"קונבנציונליות". נטען אז, כי החשודים זייפו תלושי שכר, דפי בנק וכדומה כדי לשפר את נתוניהם של לקוחותיהם.
ביולי אשתקד הגישה הפרקליטות לבית המשפט המחוזי מרכז בלוד כתב אישום נגד יועץ המשכנתאות, אלי הראל (55) מיהוד.
כתב האישום הוגש במסגרת הסדר טיעון לאחר שימוע שנערך להראל, שבמהלכו הצליחו סנגוריו – עו"ד אברהם שבזי, עו"ד עדן בנימיני שהבזי ועו"ד דוד אפרים – לשכנע את הפרקליטות להגיש כתב אישום רחוק מאוד מ"עוקץ משכנתאות".
לפי כתב האישום שהוגש כאמור במסגרת ההסדר, הראל היה בתקופה הרלוונטית יועץ משכנתאות ותיק שנקלע לחובות גדולים, הוכרז פושט רגל ולכן לא יכול היה להמשיך לעבוד במקצוע. הוא הצהיר כי הכנסתו החודשית הינה 7,000 שקל נטו.
בשנת 2019 יצר הראל קשר עם הנאשם השני בפרשה, אלון עדני, והשניים החלו לשתף פעולה תחת המותג "אלון יועצים". הראל ערך עבור עדני בכזב מסמך שבאמצעותו התייצג האחרון כיועץ משכנתאות, במטרה לקדם את השותפות העסקית וכדי שיוכל לגייס לקוחות ואף להתנייד באופן חופשי במהלך מגפת הקורונה.
את הכספים שהרוויח כתוצאה מעבודתו עם עדני הסתיר הראל מהרשויות הרלוונטיות, בכוונה להתחמק ממס תוך שימוש במרמה. בכתב האישום נגדו צוין כי הסכום שגרף לכיסו אינו פחות מ-655 אלף שקל – סכום שמהווה רכוש אסור ועבירת מקור לפי חוק איסור הלבנת הון.
במסגרת ההסדר הודה הראל והורשע בעבירות הלבנת הון, מרמה, הונאת נושים ותחבולה. הצדדים הסכימו כי המדינה תחלט ממנו נכסים וכסף בסכום של כ-420 אלף שקל.
נציג הפרקליטות, עו"ד יוחנן דרייפוס, הסביר כי "העבירה בעיקרה היא כלכלית. הנימוקים להסדר, חיסכון משמעותי בזמן שיפוטי, בסופו של דבר הוא גם לקח אחריות ויש כאן הפקדה לחילוט משמעותי".
השופטת מרב גרינברג ציינה כי הסדר הטיעון "מתון ביותר" אך החליטה לכבדו. היא גזרה על הנאשם תשעה חודשי עבודות שירות שירצה במרכז הרפואי תל השומר.
עונשו של אלון עדני שמשפטו מתנהל בנפרד – טרם נקבע.
