רופא שיניים ומנהל תחנת טוטו ווינר בנצרת סחטו מהמרים על בסיס הלוואות אסורות שנתנו להם בריבית נשך של עשרות אחוזים. כך נטען בכתב אישום שהוגש לבית המשפט המחוזי בנצרת, בסיום חקירת מפלג אכיפה כלכלית בלהב 433.
הנאשמים הם:
מחמוד שרביני 31
אחמד חמד המכונה "חמאדה" 41.
חמד הוא רופא שיניים, שיש לו עסקים נוספים בעיר נצרת. לטענת הפרקליטות, הוא מסתיר חלק מעסקיו – אחד מהם הוא תחנת "ווינר" בשכונה המזרחית בנצרת, שכבעליה נרשם מחמוד שרביני – שמתואר בפועל כ"עושה דברו".
הן לשרביני והן לחמד מיוחסת סדרת עבירות סחיטה באיומים, עושק, הלבנת הון, עבירות על חוק אשראי הוגן ועוד.
לפי ההסכם עם המועצה להסדרת ההימורים בספורט, לבעלי תחנת ווינר אסור לתת הלוואות ואשראי לצורך הימורים ואסור אפילו לקבל תשלום בצ'ק דחוי. מי שחתום על ההסכם מול המועצה הוא שרביני, אך חמד הוא הבעלים האמיתיים, כך לפי האישום.
נטען כי הנאשמים נהגו לתת הלוואות למהמרי הווינר ושרביני שימש כגובה החובות והריביות. בכך, לפי האישום, ניהלו השניים בתחנה עסק אסור למתן אשראי ללא רישיון, ניצלו מצוקה כלכלית של לקוחות והעמידו הלוואות ללא הסכם כתוב, ובריבית קטלנית בניגוד לחוק אשראי הוגן.
נטען כי הלקוח ע' לקח משרביני הלוואות בסך מצטבר של 35 אלף שקל לצורך ההימורים.
כשהלווה התמהמה בהחזרים, מנהל תחנת הווינר שרביני פעל לגביית החוב, תוך איומים לכאורה לפגוע בו, בבני משפחתו וברכושו כפי שמפרט האישום:
12 בינואר 23'. שרביני כותב ל-ע': "תגיד אתה רוצה לשלם או לא?… שאני אדע איך להתנהל מולך".
17 בינואר: "הנה אני יושב עם חמאדה, הוא אומר לך יום רביעי תכין את כל הסכום".
16 באפריל, שרביני כותב: "אתה רוצה שאני אבוא אליך הביתה ואשב אצלך?".
19 באפריל: "יש לך עד יום שישי, אם אתה לא מביא את הכסף, אתה תראה משהו אחר … זה יעלה לך הרבה".
23 בנובמבר 2023: "תקשיב … מחר אתה מביא את כל הכסף … אתה תקבל מכות אחושרמוטה … איפה שאפגוש אותך אני אזיין אותך… אני אחנך אותך … באמצע העסק שלך… מחר כל הכסף … אני אדרוך עליך … אתה תראה".
לפי האישום, ע' ביקש משרביני שלא לדבר איתו בצורה הזו.
מנהל התחנה לא התרשם: "מחר יהיו אצלי ה-19 ,אם לא יהיו ה-19 אני מחורר אותך, אתה יודע מה זה מחורר אותך?".
20 אוקטובר 2024: "חבל שתבוא אליי ואני אקח לך את הרכב … ואני רוצה לראות איזה אחושרמוטה יתקרב … ככה אתה רוצה? אתה רוצה שאני אפוצץ אותך ואת כל המשפחה שלך הלילה? אתה רוצה לשלם 7 מ' שקל במקום ה-5,000 שקל ? הבתים שלך והבתים של הדודים שלך כולם?".
נטען כי בעקבות האיומים, שילם ע' סך מצטבר של 26 אלף שקל על חשבון חוב ההימורים.
לפי האישום, לקוח שני קיבל מחמד שהוא בעלי התחנה בפועל, מספר רב של הלוואות במזומן, בסכום שאינו ידוע במדויק, בריבית נשך חודשית של 7% , שהיא ריבית שנתית של 84%, תוך ניצול מצוקתו של הלווה שנקלע לקשיים כלכליים.
הלקוח ר' שילם לשרביני את החזרי הקרן והריבית החודשיים בצ'קים, בסכום כולל של 271 אלף שקל. הפרקליטות טוענת, כי הנאשמים ניצלו את מצוקת הלווה וקיבלו תשלומים שאינם מגיעים להם כדין ועולים על התמורה המקובלת (ריבית נשך).
לקוח אחר, ס' ביקש מחמד הלוואה של 150 אלף שקל. בכתב האישום נטען כי הוא הגיע למרפאת השיניים של חמד וקיבל שם את הסכום במזומן. חמד דרש ממנו ריבית חודשית של 10%, שהיא ריבית שנתית של 120%. כל ההלוואות ניתנו בניגוד לחוק, ללא הסכם בכתב.
נטען כי עד ספטמבר 2023 ,החזיר ס' באמצעות שרביני, סכום של 285 אלף שקל, קרן וריבית.
לווה רביעי לקח מחמד ושרביני הלוואה של 190 אלף שקל במזומן, בריבית של % 37.8 . נטען כי אחרי שנה החזיר 250 אלף שקל שקל בתשלום אחד.
לווה חמישי, על פי האישום, לקח ממנהלי התחנה הלוואות בסכום כולל של חצי מיליון שקל בריבית שנתית של 84%, וסך הריבית ששילם 360 אלף שקל.
לחמד ושרביני מיוחסות כאמור גם עבירות הלבנת הון ועבירות מס בשל אי דיווח על עסק ההלוואות.
לחמד מיוחסת הסתרת הכנסות תחנת הווינר כולה, לרבות העסק הלגיטימי מאחר שרשם אותו על שם שרביני ולא הזדהה כנהנה מההכנסות בחשבון הבנק ובכלל. זאת, כאשר במהלך השנים 2021-2024 סך המכירות בתחנת הווינר עמד על 22,336,247 שקל, לא כולל הלוואות שניתנו בסכום של כמיליון וחצי שקל על פי הנטען.
כתב האישום הוגש על ידי עורכי הדין תובל דורי, מוסא עבאס וסלים בשארה מפרקליטות מחוז צפון. כתב האישום כולל בקשה להליכי חילוט כנגד נכסי נדל"ן רבים של חמד ועוד מיליון וחצי שקל שנתפסו במזומן ובחשבונות.
בקשה למעצר עד תום ההליכים הוגשה נגד שרביני בלבד, אף על פי שחמד מתואר כבעל שליטה בתחנה ושרביני כמנהל מטעמו. הראיות כוללות האזנות סתר והתכתבויות. חמד שוחרר בתנאים עוד לפני הגשת כתב האישום.
במקור היו עצורים נוספים בפרשת ההלוואות. חשודים אחרים בפרשה שיוצגו על ידי עו"ד אבי חימי ועו"ד תמיר קלדרון ועו"ד רמי זועבי ממשרד דורון טיקוצקי קנטור גוטמן עמית גרוס ושות' שוחררו, ולא הוגש נגדם כתב אישום בשלב זה.
