ראשי חברת "יונט קרדיט" הבורסאית למימון ואשראי חוץ בנקאי נחקרו ברשות ניירות ערך בחשד לעבירות חמורות של גניבת עשרות מיליונים מהחברה, מרמה והלבנת הון (12 יולי).
החשודים הם שלושת בעלי השליטה בחברה – צחי אזר, שי פנסו ושלמה אייזיק – המשמשים גם כדירקטורים, ומנהל סניף נצרת בחברה יצחק אביתר.
בחודש שעבר התפטר יו"ר הדירקטוריון של "יונט", שר האוצר לשעבר משה כחלון, לאחר שהחלה להיחשף המעילה בחברה.
תחילה החברה דווחה לבורסה כי הוציאה לחופשה רק את אזר המשמש גם כמנכ"ל החברה, עוד דווחה יונט על חשד למעילה בהיקף של 10 מיליון שקלים בסניף נצרת עקב אי התאמה בין העסקאות המדווחות עם לקוחות החברה, לבין הצ'קים בקופתה, וחוסר בהמחאות בהיקף המעילה לכאורה.
היום הפרשה עוברת לחקירה פלילית גלויה נגד כל ראשי החברה – שלושת בעלי השליטה ומנהל סניף נצרת נחקרו ברשות ניירות ערך בחשד לשורה ארוכה של עבירות:
מרמה בנסיבות מחמירות
גניבה בידי מורשה
הלבנת הון
מרמה והפרת אמונים בתאגיד
רישום כוזב,
זיוף
שימוש במידע פנים ועבירות דיווח.
בבקשה שהגישה רשות ניירות ערך לבית משפט, לצורך הטלת תנאים מגבילים על ארבעת ראשי החברה נטען כי הם מעורבים ב"גניבת כספים בסך כולל של עשרות מיליוני שקלים מהחברה הציבורית, והעברתם לחברה פרטית, מקבילה, של שלושת בעלי השליטה, וכן לטובת שימושיו הפרטיים של אזר".
בבקשה נכתב כי על פי החשד, החשודים פעלו במרמה תוך הסתרת התנהלותם מהחברה ומהמשקיעים, וגרמו להצגת פרטים מטעים בדיווחי החברה בנוגע לנכסים שלכאורה נמצאים בבעלותה, ובנוגע לעסקאות מהותיות במסגרתן הוצאו כספים מהחברה הציבורית שלא כדין וללא האישורים הנדרשים לכאורה.
פעילות זאת נעשתה לפי החשד תוך רישום כוזב במסמכי החברה וזיוף מסמכים על ידי בעלי השליטה.
בנוסף, לפי החשד, אזר ביצע עסקאות מכירה של מניות החברה באמצעות חשבונו הפרטי, וביחד עם אייזיק ופנסו גם בחשבון החברה הפרטית המשותפת שלהם, וזאת כדי להקטין את פגיעתם האישית מירידת המניות, תוך ניצול ושימוש במידע הפנים לכאורה שהחזיקו על האירועים החמורים שהתרחשו בחברת יונט, ומתוקף תפקידם בה.
הרשות טענה כי בשל חומרת העבירות קיים חשש ממשי לשיבוש הליכי חקירה ולהימלטות החשודים מאימת הדין.
השופטת רוית פלג בר דיין מבית משפט השלום בבת ים אישרה את תנאי השחרור שהוסכמו בין הצדדים, הכוללים איסור יציאה מהארץ ל-180 יום וערבויות גבוהות:
אייזיק – יפקיד ערבות בנקאית בגובה חצי מיליון שקל. מיוצג על ידי עו"ד ערן שחם שביט.
פנסו – יפקיד ערבות בנקאית של 400 אלף שקל. מיוצג על ידי עו"ד רותי ליטבק.
אביתר – יפקיד ערבות בגובה 150 אלף שקל. מיוצג על ידי עו"ד גיל דחוח.
אזר – יפקיד ערבות בנקאית בגובה 100 אלף שקל. מיוצג על ידי עו"ד דקלה סירקיס ממשרד עו"ד בן צור-קורב.
החשודים, בהסכמת רשות ניירות ערך, נעדרו מהדיון בבית משפט לאחר שנתנו הסכמתם מראש לאישור תנאי השחרור האמורים ללא נוכחותם, הכל על מנת שלא יתועדו על ידי התקשורת.
משה כחלון, בתפקידו כשר אוצר, עודד מאוד את ההפרטה של מערכת הבנקאות, בנסיון לשחזר את ההצלחה שלו במשרד התקשורת מול השוק הריכוזי של חברות הטלפוניה הגדולות. כשר אוצר כחלון הוביל רפורמות שסייעו לקדם חברות למתן אשראי חוץ בנקאי כחלק מהתחרות בבנקים, אבל גם בניסיון לשבור את שוק הצ'יינג'ים שהיו מחוברים לארגוני פשיעה שכחלון הביע שאט נפש מהפעילות שלהם במדינה.
והנה כעת, החברה שאליה הוא נכנס מיד לאחר הפרישה מהפוליטיקה, עם הסכם שכר בלתי נתפש, שאולי חייב את החברה להגדיל את שיעורי הריבית שהיא גובה מלקוחותיה, שמזכירים את השוק האפור, דווקא היא מסתבכת בעבירות פליליות חמורות מתחת לאף של הרגולטור הציבורי, ושלו כיושב ראש ההנהלה.
יונט היא אחת החברות הגדולות שצמחו במהירות בשנים האחרונות בשוק של השירותים החוץ בנקאיים, החזון של כחלון, כחלופה לשוק הפרטי של הצ'יינג'ים – נותני שירותי המטבע הקטנים.
החברות הגדולות בתחום זה אמורות היו להעניק "בטחון ואמינות" לשוק של נותני שירותי המטבע, שהרשויות תיארו כשוק פרוץ ונשלט לכאורה על ידי עבריינים ומלביני הון.
במסגרת זו חילק המפקח על שוק ההון באוצר, משה ברקת, רשיון של מתן שירותים פיננסיים ליונט קרדיט ולחברות גדולות מסוגה שהונפקו בבורסה.
החקירה עתה חושפת, כי דווקא בחברה הגדולה שגייסה את שר האוצר לשעבר כ"פנים" שלה (יש להדגיש כי כחלון אינו חשוד בפרשה) התרחשה על פי החשד הונאה וגניבה של עשרות מיליונים מהמשקיעים, על ידי בעלי השליטה.
עו"ד דחוח מסר בתגובה: "בשעות החקירה האחרונות מרשי הציג מסמכים ונתן תשובות אשר שכנעו את החוקרים שאין צורך להשאיר אותו במעצר, והם הסכימו לשחרור שלו. נמשיך לשתף פעולה ולהסביר את כל אשר דרוש הסבר".
טונצ׳י נוכל