 |
רשות ניירות ערך הטילה על בית ההשקעות מיטב דש סנקציה מנהלית: עיצום כספי בסך 250 אלף שקל בשל הפרת הוראות צו איסור הלבנת הון.
בביקורת שנערכה בחברה על ידי רשות ניירות ערך נמצא מספר רב של הפרות לכאורה של חובות הקבועות בצו איסור הלבנת הון, וביניהן, הכרת הלקוח, בקרה שוטפת וניהול סיכונים. בנוסף, הפרה החברה את חובת הדיווח בכך שלא דיווחה על פעולות בלתי רגילות של בעלי חשבונות (כגון השקעות ותנועות כספים מעבר לרף מסוים) בסמוך למועד ביצוען, אלא בשיהוי.
בהחלטת ועדת העיצומים נכתב כי חובת הדיווח עומדת בלב משטר איסור הלבנת הון ומימון טרור. אי דיווח בשל אי הכנת תשתית לאיתור וניטור פעילות בלתי רגילה בחשבונות, באמצעות הכרת בעל החשבון וביצוע בקרות על הפעילות המבוצעת בחשבונות, וכן שיהוי בהעברת דיווחים לרשות לאיסור הלבנת הון, עלולים לפגוע במידת היכולת לעקוב אחר מעבר הכספים, ובכך לפגוע במלחמה בפשיעה החמורה ובמימון טרור.
לגבי חובת הכרת בעל חשבון, קבעה הוועדה כי הבנתו הסובייקטיבית של המשווק את דברי בעל החשבון אינה מספיקה לצורך עמידתו של בית ההשקעות בחובותיו ואינה מחליפה רישום מובן ומדויק של פרטי בעל החשבון. חובת הכרת בעל חשבון ורישום פרטיו נועדו כדי לשמש את כלל עובדי החברה לצורך עמידה במילוי החובות לפי צו איסור הלבנת הון.
בעניין חובת הבקרה השוטפת, קבעה הוועדה כי תכנית העבודה שקבעה מיטב דש לוקה בחסר הן מצד תדירות הבקרות והן מצד תוכנן. מעבר לכך, החברה לא יישמה את תוכנית העבודה בפועל, כך שחלק מהבקרות על חשבונות לא נערכו במשך חודשים ארוכים.
בקביעת גובה העיצום התחשבה הוועדה בכך שזו הפעם הראשונה שמוטל עיצום כספי על החברה ובפעולות שנקטה לתיקון ההפרות ושיפור עמידתה בהוראות החוק.
