העוקץ האוקראיני של מלכיאל דימטרי

תרגיל העוקץ של מלכיאל דימטרי הוא מהסוג שגורם לתהות מי מספיק תמים כדי ליפול בפח הזה. ובכן, מהעדויות שהצטברו אצל חוקרי המשטרה מתברר שהיו לפחות 250 נעקצים. בהתבסס על עדויותיהם של קורבנות העוקץ הרשיע בית המשפט המחוזי, בראשותו של סגן הנשיאה השופט ג'ורג' קרא, את דימטרי בשורה של עבירות ובהן קבלת דבר במרמה, זיוף מסמכים, החדרת נגיף מחשב, סחיטה באיומים ועוד.

לפי התובע, עו"ד איתי נאמן מפרקליטות מחוז תל אביב, השיטה התנהלה באופן הבא: דימטרי התגורר בין השנים 2007 ל-2011 באוקראינה. בתקופה הזאת הוא פרסם מודעות בשפה הרוסית המציעות קבלת הלוואה בתנאים מפתים, ממוסדות שהוצגו כגופים בנקאיים ישראלים. הלקוחות שהתקשרו היו מגיעים אל סוכנים שגייס דימטרי, אנשי קש ישראלים שללא ידיעתם היו שותפים למזימה. כתנאי להעסקתם התבקשו ה"עובדים" להתקין בביתם קו טלפון. לאחר התקנתו הורה דימטרי לעובד להקיש סדרה של מספרים, שבפועל הפעילו שירות "עקוב אחרי" מהקו שהותקן בביתו של העובד בארץ, למספר הטלפון של דימטרי באוקראינה. את מספרי הטלפון של העובדים פרסם דימטרי במודעות בעיתונות הרוסית, בהן הציע הלוואות בריבית נוחה, כך שקורא המודעות סבר שמי שעומד מאחורי המודעות מתגורר בישראל, כאשר בפועל, המתקשרים הישראליים היו מגיעים ישירות לקווי טלפון של דימטרי באוקראינה.

דימטרי ענה כמובן ללקוחותיו בשם בדוי. הוא ביקש מהם למסור לו כמה פרטי זהות, שבעזרתם בירר על המתקשר פרטים נוספים, כגון מצבו האישי, שם בן זוג, כתובת מגוריו ועוד. כעבור זמן קצר התקשר דימטרי ללקוח, מבשר לו שההלוואה אושרה, ומודיע לו שלצורך קבלתה עליו להמציא שני ערבים, או לחלופין, לשלם "דמי ביטוח" – פרמיה שמטרתה לבטח את החזר ההלוואה במקרה של אי תשלום.

את הערבים שהציעו הלקוחות פסל דימטרי בטענות שונות; את דמי הביטוח אשר שולמו כחלופה, נדרש מבקש ההלוואה לשלם באמצעות שירות של "מזומן בזמן" לפקודתו של אדם שהוצג כ"רואה חשבון", והיה עוד אחד מאותם אנשי קש של דימטרי. את הכסף היה מעביר העובד לדימטרי באוקראינה באמצעות חברת המשלוחים הבינלאומית "ווסטרן יוניון".

חלק שני – עוקץ בהחזרים 

התעלל בחוקרים. השופט ג'ורג' קרא

דמי הביטוח לא היו הנזק היחיד שספגו הקורבנות: לאחר שהלקוח לא היה מקבל את ההלוואה שהובטחה לו, נהג דימטרי להסביר את העיכוב בכך שנדרשים תשלומים נוספים כגון "דמי טיפול" או "פתיחת תיק", שרבים מהלקוחות מיהרו לשלם. כשכבר נואשו מלקבל את ההלוואה וביקשו חזרה את הסכומים ששולמו, דימטרי מצא דרכים להוציא מהמתקשרים סכומים נוספים: הוא נהג לבקש מהלווה את מספר חשבון הבנק שלו לצורך הפקדת ההחזר.

מבקש הלוואה שסירב למסור את פרטי חשבונו אוים על ידי דימטרי שלא יזכה לראות את כספו חזרה, ולעיתים אף חמור מכך. בין היתר שמעו לקוחות מדימטרי את האיומים הבאים: "אם לא תפסיקי להתקשר, נשלח חברים, ישרפו לך את הבית ואותך ואת בעלך"; "אם תלך למשטרה נוריד לך את הראש, נטפל בך"; "אם תתקשרי, יבואו אלייך אנשים בערב, ישברו לך את הראש, חברים שלך ימצאו את המוח שלך בבית קברות"; "אם לא תעבירי כסף, נשלח שני בחורים שיהרגו אותך ואת כל המשפחה, נכניס את כל המשפחה באדמה, נאנוס את כולכם".

לעומת זאת, מבקש הלוואה שהסכים להעביר את מספר חשבון הבנק שלו רומה על ידי הנאשם פעם נוספת בשיטה הבאה: דימטרי זייף המחאות של בעלי חשבונות בישראל, ועל גבי ההמחאות המזויפות רשם את פרטי מבקש ההלוואה כמוטב. סכום ההמחאה נרשם על סכום גבוה משמעותית מסכום ההחזר שכביכול ביקש להחזיר למבקש ההלוואה. לאחר ההפקדה התקשר דימטרי למבקש ההלוואה והודיע לו שהעביר לחשבונו סכום כסף, אלא שמפאת "טעות", הועבר סכום גבוה יותר מזה המגיע לו. דימטרי דרש מהלקוח להחזיר את ההפרש לידיו של שליח שיגיע לביתו.

חלק שלישי – עוקץ העובדים

אגב, גם "העובדים" נפלו קורבן לעוקץ: כשעובד היה דורש את שכרו נהג דימטרי להפקיד גם בחשבון הבנק של העובד המחאה מזויפת על סכומים גבוהים יותר מאלו שהגיעו לו כשכר עבודה, ולהורות לו להעביר לאוקראינה את ההפרש. את הפקדת ההמחאה המזויפת לחשבון הבנק של העובד נהג דימטרי לבצע  באמצעות עובד אחר.

בנוסף, בעקבות פעולות ה"עקוב אחריי" לאוקראינה שביצע דימטרי בלא ידיעת העובדים חויב חשבונם באלפי שקלים. את העוקץ השלים דימטרי בשתילת תוכנת ריגול מסוג "סוס טרויאני" בחשבונות בנק ישראלים, מהם העביר כספים למבקשי הלוואות, גם הפעם על סכומים גבוהים יותר מאלו שביקשו בפועל. בסופו של דבר הצליח דימטרי לגרוף לחשבונו  2,379,809 שקל. על פי פרוטוקול הדיון, דימטרי ניסה ונכשל להשיג במרמה למעלה ממיליון שקל נוספים.

סוף דבר – התעלל בחוקרים

הפרשה נחשפה בפברואר 2008 עת התייצב לחקירה אדם בשם וסילי קורקין, בעקבות תלושי שכר והמחאות מזוייפות שהופקדו בחשבונו. משטרת ישראל פתחה בחקירה במהלכה עלה שמו של דימטרי. בספטמבר 2011, לאחר שנאספו נגדו די ראיות, נעצר דימטרי בפיאודוסיה, אוקראינה, במבצע משולב עם המשטרה המקומית שבמהלכו נתפסו כרטיסי SIM ומסמכים שונים שקשרו אותו לתרגיל העוקץ.

להגנתו טען דימטרי שלא הוא ביצע את התרגיל, אלא בת זוגו במהלך אותה תקופה, יוליה אונישנקו, ואדם בשם איליה דמיצ'ב, קבלן שיפוצים שעבד אצל דימטרי, ולגרסתו של דימטרי היה מצוי בקשרים אינטימיים עם אונישנקו, שלא אותרה עדיין.

לראיות שנתפסו ולעדויות מפי קורבנות העוקץ הוסיף השופט קרא משהו מהתרשמותו האישית: "התנהלות הנאשם היתה חמקנית מניפולטיבית ומתחכמת, הנאשם עשה הכל על מנת לא להשיב על שאלות החוקרים, תוך שהוא מתעתע בהם, התנהלותו גבלה לעתים ב'התעללות' בחוקרים".