פרקליטות המדינה הודיעה לצחי אזר, שלמה אייזיק ושי פנסו, שלושת בעלי השליטה ונושאי משרה בחברה הציבורית "יונט קרדיט"' שעסקה במתן אשראי חוץ-בנקאי, כי היא שוקלת להעמידם לדין בכפוף לשימוע במספר פרשיות.
עוד זומנו לשימוע חמישה בכירים אחרים, ביניהם שר האוצר לשעבר משה כחלון שכיהן כיו"ר דירקטוריון החברה בין יוני 2021 ליוני 2022, קצין הציות של החברה ולשעבר הממונה על נותני שירותי מטבע באוצר, יואב צבר; יועץ החברה דודו בן-נעים; והחברות עצמן.
כחלון וצבר חשודים בעבירות מרמה כלפי החברה הציבורית ועבירות דיווח – כל אחד לפי חלקו.
לכתבות קודמות על יונט קרדיט – לחצו כאן
הפרשה הראשונה מיוחסת לשלושת בעלי השליטה – אזר, פנסו ואייזיק המשמש כיום כנשיא לשכת סוכני הביטוח, ומתמקדת בעסקה שבמסגרתה הוקצו שני מיליון מניות של יונט הציבורית, בשווי 50 מיליון שקל, לטובת החברה הפרטית (בעלת שם זהה) של שלושת בעלי השליטה אזר, פנסו ואייזיק, המחזיקים 56 אחוז מיונט הציבורית.
מדובר בעסקה בה הועברו שני מיליון מניות לאזר, פנסו ואייזיק. לפי החשד, מטרת העסקה היתה תשלום חובות אג"ח של בעלי השליטה בחברה הפרטית שלהם (לה שם זהה – יונט קרדיט, לעומת "יונט קרדיט שירותים פיננסיים" הבורסאית, בה מושקעים כספי הציבור).
כדי לקבל את אישור מוסדות החברה הציבורית לעסקה שנועדה להיטיב לכאורה עם הכיס הפרטי של בעלי השליטה על חשבון יתר המשקיעים – מתווה העסקה שהוצג למוסדות, לטענת הפרקליטות, היה שונה מהותית מהעסקה שבוצעה בפועל.
נטען כי בעלי השליטה בסיוע של קצין הציות צבר הציגו לכאורה מצגי שווא למוסדות יונט הציבורית וקיבלו לידם במרמה מניות כאמור בשווי כ-50 מיליון שקל.
פרשה שנייה מיוחסת בעיקרה לבעלי השליטה, ביחד עם המנהל הלא רשמי של סניף נצרת של החברה יצחק אביתר. אביתר הוגדר בכתב החשדות כ"מתפעל" הסניף הצפוני של יונט. עם התפוצצות הפרשה, נחשף לראשונה ב"פוסטה" כי אביתר היה עבריין מורשע, אסיר משוחרר שריצה מאסר של ארבע שנים על הלבנת הון וחשבוניות פיקטיביות, כאשר קיבל דריסת רגל בניהול עסקי יונט בצפון וניהול תיק האשראי וההלוואות שלה.
בכתב החשדות כעת נטען כי בסניף נצרת התגלתה מעילה בשווי חמישה מיליון שקלים ואי-סדרים כספיים, שהתגלו על ידי קצין הציות יואב צבר כבר בסוף שנת 2020 והיו ידועים לכאורה לבעלי השליטה ביונט, שהסתירו אותם מהדירקטוריון ומהציבור.
לפי החשד, צבר דיווח על ממצאיו ליו"ר כחלון באיחור ניכר, רק בתחילת שנת 2022, וכחלון הורה לו שלא לגלות את ממצאיו לדירקטוריון, מחשש לפגיעה בדירוג האשראי של החברה. רק באמצע שנת 2022 החליט צבר לדווח לדירקטוריון, שפעל למינוי בודק חיצוני ופרסום הממצאים לציבור.
נוכח גילוי הפרשיות לציבור השעתה הבורסה את המסחר במניה וגרעה אותה מהמדדים, דירוג האשראי של החברה הורד ורואי החשבון המבקרים משכו את אישורי הדו"חות הכספיים לשנים 2020-2022.
בפרשה נוספת חשוד בעל השליטה והמנכ"ל, צחי אזר, במשיכות כספים אישיות מהחברה הציבורית בסך של כ-400 אלף שקל.
התיק מטופל במחלקת ניירות ערך בפרקליטות מיסוי וכלכלה, ונחקר על ידי מחלקת חקירות, מודיעין ובקרת מסחר ברשות ניירות ערך.
מעו"ד אורי גולדמן ועו"ד מאור ברדיצ'בסקי ושייצגו את צבר בהליכים המקדמיים נמסר בתגובה: "אנו סומכים על הפרקליטות כי לאחר שתשמע בלב פתוח ובנפש חפצה את כלל הטענות במסגרת הליך השימוע, היא תסגור את התיק".
