פרקליטות מיסוי וכלכלה הגישה לבית המשפט המחוזי מרכז בלוד כתב אישום נגד מרדכי אברג'יל (46) מרחובות, שהיה בעלים ומנכ"ל של קבוצת "יעדים", אשר עסקה במכירת קורסים והכשרות בתחומי הנדל"ן וברכישת קרקעות חקלאיות ומכירתן לצדדים שלישיים.
בשנת 2014 הוכרז אברג'יל כפושט רגל. על רקע זה ונוכח קשיים בקבלת מימון בנקאי עבור חברות הקבוצה, הוא פנה לגיוס מימון מהציבור.
לפי כתב האישום, באוגוסט 2018 החלה הקבוצה באמצעות שלוש חברות שונות בניהולו של אברג'יל, לגייס כספים מהציבור באמצעות הצעה להתקשר בהסכמי הלוואה תמורת ריבית.
לצורך גיוס הכספים, הנאשם ניסח לכאורה הודעות שקראו לציבור להשקיע כסף ולקבל תשואה גבוהה, קבועה ומובטחת על ההשקעה. ההודעות הופצו באמצעות מסרונים שנשלחו לטלפונים ניידים ובאמצעות פרסומים ברשתות חברתיות, לרבות בפוסטים ממומנים. בעקבות פעולות השיווק פנו לקבוצה מאות משקיעים.
מכתב האישום עולה כי במשך ארבע שנים, עד פברואר 2022, הקבוצה נטלה הלוואות מ-277 משקיעים, בסכום כולל של 75 מיליון שקל. בהסכמי ההלוואה שנחתמו עם המשקיעים הובטחה להם ריבית שנתית שנעה בין שבעה ל-33 אחוזים.
האישום הראשון הנו בגין מכירה לציבור ללא תשקיף. הפרקליטות טוענת כי הסכמי ההשקעה שהציעה הקבוצה לציבור היו "ניירות ערך" והצעתם לציבור מחייבת תשקיף.
בחודש מאי 2020 פנתה הרשות לניירות ערך לנאשם, והתריעה בפניו כי הקבוצה מציעה לציבור ניירות ערך שלא על פי תשקיף שהרשות התירה את פרסומו. הרשות דרשה מהקבוצה לחדול באופן מיידי מפעילותה.
בכתב האישום נטען כי חרף התחייבות הקבוצה לחדול מפעילותה המפרה – אברג'יל המשיך לגייס הלוואות.
הפרקליטות טוענת כי "הצעת ניירות הערך ללא פרסום תשקיף כדין, אפשרה לנאשם לפעול ללא כל פיקוח ולמנוע מהמשקיעים לקבל מידע מהותי על השקעתם, דוגמת מצבה הפיננסי של הקבוצה, חובות שהיו לקבוצה לרבות למשקיעים אחרים; המגבלה שהייתה על חשבונות הבנק של הקבוצה והעובדה שהקבוצה כשלה בקבלת מימון בנקאי".
לפי כתב האישום, כדי להסתיר את המשך גיוס ההשקעות, אברג'יל החל לפרסם ברשתות החברתיות בעיקר את פעילות רכישת הקרקעות של הקבוצה. בפועל, נטען כי עובדי הקבוצה בהנחייתו ניצלו את הפניות שהגיעו אליהם, הציעו למתעניינים גם אפשרות של מתן הלוואה וגייסו עשרות מיליוני שקלים נוספים.
על כן מיוחסת לנאשם עבירה של אי קיום הוראות של רשות ניירות ערך כדי להטעות משקיע סביר.
האישום השני המיוחס לנאשם הוא בגין קבלת דבר במרמה והלבנת הון. נטען כי אברג'יל ואנשי השיווק שלו הציגו בפני מרבית המשקיעים מצג שווא ביחס לרמת הסיכון הגלומה בהשקעות. כך הם לא גילו כי לקבוצה היו חובות לגורמי מימון חוץ-בנקאיים, כי חשבונות הבנק של חברות הקבוצה היו מוגבלים, החברות כשלו בקבלת מימון בנקאי, והנאשם עצמו הוכרז כפושט רגל.
נוסף על כך, נטען כי בשנת 2021 בעת משבר הקורונה, הורע מצבה הפיננסי של הקבוצה באופן שהקשה עליה לעמוד בהחזר החודשי לו התחייבה למשקיעים. נטען כי חרף זאת, בהנחיית הנאשם המשיכה הקבוצה בגיוס הלוואות.
אתר חדשות פלילי >>
עורך דין צווארון לבן >>
זאת ועוד, נטען כי אברג'יל הסתיר מהמשקיעים הפוטנציאליים את העובדה שחברות הקבוצה אינן עומדות בהתחייבויותיהן כלפי משקיעים קודמים.
לאור מצבה הכספי של הקבוצה, בחודש מאי 2022 נפתח נגדה הליך חדלות פירעון, שבמסגרתו גובש הסדר נושים.
לפי כתב האישום, בסך הכל קיבל אברג'יל במרמה את כספם של לפחות 55 משקיעים בסכום כולל 16.8 מיליון שקל. נטען כי מקור הכספים בעבירת קבלת דבר במרמה, ועל כן הם מהווים רכוש אסור על פי חוק איסור הלבנת הון.
הרכוש האסור עורבב בכספים נוספים בחשבונות החברה, בסכום כולל של כ-119 מיליון שקל.
החקירה בפרשה בוצעה על ידי רשות ניירות ערך.
