לבית משפט המחוזי בנצרת הוגש כתב אישום נגד שני אחים ואימם על עוקץ של 1.5 מיליון שקל מבנק הפועלים.
כתב האישום הוגש נגד שני האחים מדבוריה – מוחמד אברהים (35) ואיהאב אברהים (44), ונגד אימם איחלאס אברהים (66).
על פי פרקליטות מחוז צפון, האחים מוחמד ואיהאב אברהים ניהלו תחנת דלק ובית קפה בעפולה, אבל לעסקים הללו היו חובות והם התקשו לנהל חשבון בנק.
בכתב האישום נטען, כי ביולי 2023, לשם קידום תוכנית ההונאה, הקימה אמם של שני האחים, שפעלה כאשת קש, חברה חדשה בשם "נגלא סחר ושיווק" ופתחה חשבון בנק עסקי. שני בניה לא דווחו בחשבון, ביודעם כי לא יתאפשר להם לפתוח חשבון בנק בעצמם.
התוכנית להוצאת 1.5 מיליון וחצי שקל מבנק הפועלים התבססה, לפי כתב האישום, על אמצעי פשוט ביותר: המכשיר הקיים בסניפי הבנק, שבו ניתן להפקיד מזומנים ושיקים באמצעות מעטפות (מכשיר "ממסרון").
בשירות של בנק הפועלים לעסקים ניתן להעביר כך סכומים גבוהים ביותר, בדרך של הצהרה על הפקדת סכומי הכסף במעטפה.
בעת הפקדת המעטפה במכונה, הלקוח מצהיר על סכום ההפקדה ביישומון של הבנק וחשבונו מזוכה מיידית בסכום ההצהרה.
לאחר מכן, המעטפות מועברות למרכז ספירה של הבנק.
ככל שבספירה מתגלה אי התאמה בין תוצאת הספירה להצהרת הלקוח, הבנק מבצע תיקון בחשבון הבנק של הלקוח בהתאם לספירה.
אבל מה אם החשבון שזוכה במרמה, ממהר לבצע העברת זה"ב של אותם כספים – שלא הופקדו בפועל – לטובת חשבון אחר?
בהעברת זה"ב, העברת הכסף וזיכוי החשבון המקבל אותם מתבצעים באותו יום עסקים, באופן מיידי וסופי, לפני שהמעטפה שהוכנסה למכונה נפתחת, ולפני שהכסף נספר.
כך פעלה, לפי האישום, השיטה של הנאשמים.
האמא פנתה לבנק הפועלים סניף עפולה, שם יש לה חשבון שנים רבות וביקשה לפתוח חשבון בנק עסקי על שם חברה חדשה לכאורה שבבעלותה ובניהולה.
במועד פתיחת החשבון, צירפה האמא איחלאס אברהים את החשבון שפתחה לשירות הממסרון וקיבלה מהבנק מעטפות להפקדה – שאותן העבירה לבנה, מוחמד אברהים.
לפי האישום, לאחר שהאחים ביצעו בדיקה של השירות והפקידו סכומים קטנים במעטפות, הם עברו לתוכנית העיקרית.
לפי האישום, הם פנו לבנק באמצעות אתר האינטרנט וביקשו להגדיל את מסגרת ההעברה לצד ג' המותרת בחשבון העסקי החדש וה"נקי" מ-100,000 שקל ל-500,000 שקל.
בכתב האישום נטען, כי ב-30.11.23 הפקידו שני האחים מעטפות ריקות במכונות בסניפים שונים של הבנק. במקביל, הם הצהירו ביישומון, כי סכום ההפקדה בכל מעטפה ריקה שהפקידו היה 80,000 שקל לכאורה.
סך הכל, נטען, שני האחים הצהירו במרמה על הפקדת סכום כולל של 800 אלף שקל בחשבון.
בהסתמך על מצגי השווא לכאורה, בנק הפועלים זיכה באופן מיידי את החשבון על שם האמא באותו סכום – כמה פשוט, כמה קל.
כתב האישום מתאר עכשיו איך שני האחים מוחמד ואיהאב אברהים מיהרו לפזר ולהעלים את הכסף – מיד לאחר שחשבון הבנק זוכה בכספים הגנובים לכאורה.
מיד לאחר שהבנק רשם יתרת זכות (כוזבת) של 800 אלף שקל בחשבון האמא – האחים ביצעו לכאורה העברות זה"ב מחשבון האמא לשני חשבונות בנק עסקיים אחרים של המשפחה (על שם האחים או נשותיהם) בבנק מרכנתיל ובבנק לאומי.
בהמשך אותו יום, נטען, האחים המשיכו והעבירו את הכסף הגנוב מחשבונות בנק של המשפחה ל-33 חשבונות של צדדים שלישיים, כולל למספר צ'יינג'ים. חלק מההעברות בוצעו כהעברות זה"ב – מיידיות וסופיות.
נטען, כי יום לאחר מכן, בתאריך 1.12.23, חזרו שני האחים על התרגיל ודאגו להפקדת עשר מעטפות ריקות במכונות של בנק הפועלים בחשבון על שם האמא.
שוב הם הצהירו לכאורה באפליקציית הבנק, כי בכל מעטפה הופקדו כ-80,000 שקל, כאשר המעטפות היו ריקות לכאורה.
הבנק שוב זיכה את החשבון על שם האם ועוד באותו יום, האחים פיזרו לכאורה את הכסף שעקצו מהבנק והעבירו אותו בהעברות זה"ב לחשבונות אחרים, כאשר חשבונות שני האחים עצמם משמשים לכאורה "תחנת ממסר" בדרך.
לאחר מכן, כך נטען, הם פדו את הכספים בציינג'ים במזומן או הורו על העברתם הלאה לגורמים שונים, במטרה לפזר את הכספים, להעלימם, לטשטש את מקורם, מיקומם, תנועותיהם וכו'.
מיד לאחר פתיחת המעטפות הריקות על ידי הבנק וגילוי המרמה, פעל הבנק מול הנאשמים בהליכים אזרחיים להשבת הכספים.
כתוצאה מכך, הוחזר לבנק סכום חלקי של 579 אלף שקל מגורמים שונים שאליהם הועברו הכספים.
אתר חדשות פלילי
עורך דין פלילי מומלץ >>
פרקליטות מחוז צפון, באמצעות עו"ד נורית הדס טוענת, כי במעשים אלה פעלו הנאשמים לקבל במרמה בנסיבות מחמירות מעל 1.5 מיליון שקל מהבנק בתחכום ותוך ביצוע עבירות הלבנת הון.
מיוחסות להם עבירות של עשיית פעולה ברכוש אסור וקבלת דבר במרמה בנסיבות מחמירות.
אימם נאשמת בעבירה של קבלת דבר במרמה, עקב פתיחת חשבון הקש על שמה שאפשר את תחילת ביצוע ההונאה.
החקירה בוצעה על ידי יחידת ההונאה במשטרת מחוז צפון.
הפרקליטות מבקשת, בנוסף לכל עונש שיוטל עליהם אם יורשעו, לחלט את זכויותיהם בנכס נדל"ן המוערך בשווי של 6.9 מיליון שקל.
עו"ד סרי ח'ורי המייצג את מוחמד אברהים מסר: "טרם קיבלנו את חומרי החקירה, נלמד אותם ונמסור תגובתנו".
עו"ד נג'מה הייב מייצגת את איחלאס אברהים.
