חברה מכפר שעב שליד כרמיאל הציעה למאות מלקוחותיה לפי החשד, רבים מהם תושבי הכפר, למשוך קופות פנסיה ופיצויים במשיכה מוקדמת לפני גיל הגמלאות. הבעיה היא שלפי חוקי המדינה, משיכה מוקדמת של קופת פנסיה וגמל מחייבת תשלום מס גבוה בשיעור 35 אחוז. לכלל הזה שנועד לעודד חוסכים להשאיר כסף לגיל פנסיה יש חריגים: למשל בעלי נכות בשיעור גבוה פטורים מתשלום מס על משיכת הקרנות.
לפי החשד, בעלי החברה התגברו על הקושי בצורה פשוטה ואיפשרו למאות מלקוחותיהם למשוך את הקופות מחברות הביטוח – באמצעות זיוף מסמכים כמו אישורי נכות ואישורי הפסקת עבודה.
החברה המדוברת יישמה לפי החשד את ההונאה באופן "תעשייתי". חוקרי מפלג ההונאה של משטרת מחוז חוף טוענים כי איתרו 300 לקוחות של החברה שהיו זקוקים לכסף, ומשכו בסיוע החברה ובאמצעות מסמכים מזויפים שסיפקה לכאורה, את כספי הפנסיה שלהם – והכל ללא תשלום מס.
ההונאה עלתה במחיר יקר למדינה: לפי חוקרי המשטרה ורשות המסים, המשיכות של 300 לקוחות החברה באמצעות המסמכים המזויפים, עלו למדינה בהפסדי מס של 15 מיליון שקל. גם האזרחים שמשכו את הכספים עלולים להפגע בגיל הפנסיה לאחר שרוקנו את חסכונותיהם אבל זה כבר עניין אחר.
נציג המשטרה במחוז חוף אמר כי מעדות שנגבתה היום מאחד הלקוחות, עולה כי הוא הצליח להוציא מאחד מבתי ההשקעות 250 אלף שקל שהיו בקרן הפנסיה, ללא תשלום מס. לדבריו הוא שילם לעובד של החברה שכר טרחה (עמלה) של 45 אלף שקל.
התלונה שהובילה לפתיחת החקירה התקבלה מאחד מבתי ההשקעות הגדולים המנהלים חסכונות לטווח ארוך.
לפי הודעת המשטרה, במסגרת החקירה הסמויה נאספו ראיות רבות בליווי פרקליטות מחוז חיפה, ולצד המעצרים, נתפסו רכבי יוקרה וכספים רבים במזומן של החשודים.
לבית משפט השלום בעכו הובאו חמישה חשודים – ביניהם שני מנהלי החברה, עובדים וכן עורך דין מהצפון המעורב לפי החשד בהונאה.
על שמו של העורך דין הוצא צו איסור פרסום לבקשת הסנגורים המייצגים אותו – עו"ד תומר נוה, עו"ד אנס דיראוי ממשרדו, ועו"ד ראיס אבו סייף.
המשטרה טוענת בין השאר כי העורך דין החשוד פתח חשבונות נאמנות, אליהם הועברו כספי הלקוחות שנמשכו במרמה מקופות הפנסיה.
סנגוריו של העו"ד טענו כי אחרים השתמשו בשמו וזייפו את חתימתו על מסמכים, ואין לו קשר לפעילות החברה מתחילת 2023.
השופט אורן כרמלי האריך את מעצרו של העורך דין ששמו אסור בפרסום עד 8 בספטמבר.
שני החשודים המרכזיים הם מנהלי החברה, האחים אחמד עודה (41) ורשאד עודה (37) משעב, המיוצגים על ידי עו"ד אחמד מסרי.
המשטרה מייחסת להם קבלת דבר במרמה וזיוף מסמכים בנסיבות מחמירות, השמטת הכנסה ועבירות הלבנת הון.
בבקשת המעצר נטען כי "החשודים קשרו קשר להוצאת כספים במרמה של קופות גמל ופנסיה מבתי השקעות שונים, תוך זיוף מסמכים, במטרה להתחמק מתשלומי מסים. היקף המשיכות עשרות מיליוני שקלים בניגוד לחוק, במהלך השנים 2022-2024".
נציג יחידת ההונאה הבהיר: "בכוונתנו לגבות עדויות מ-286 מעורבים (רובם לקוחות), החשודים מנהלי החברה עזרו למאות אחרים להשתמט ממס והשמיטו בעצמם הכנסות".
מעצרם של שני המנהלים, האחים עודה הוארך עד 10 ספטמבר.
סנגורם עו"ד אחמד מסרי מסר בתגובה: "ההר יוליד עכבר. מדובר בחברה מצליחה שיש לה מתחרים רבים בשוק. ככל שישנם אי-סדרים, הם יטופלו בדרך החוקית. לא היה צורך במעצרים בדרך הזו. החברה מדווחת כדין על כל הכנסותיה ודרך הפעולה שלה ידועה ומוכרת".
עובד נוסף בחברה שהובא לבית המשפט הוא מוחמד שחאדה (31) משעב. לטענת המשטרה, הוא היה מעורב לפחות ב-60 משיכות.
נטען כי "חלקו התבטא בזיוף מסמכים לרשות המסים שמאפשרים את שחרור הקופה מבלי להתחייב במס, לרבות אישורי הפסקת עבודה, וזיוף אישור ניהול חשבון, במקרים שבהם היו הוגשו בקשות למשיכת הכספים לחשבונות נאמנות".
חוקרי מפלג ההונאה טוענים כי יש ראיה לכך שהוא יחד עם חשוד נוסף נתן הוראות לעובדי החברה.
הסנגור עו"ד יוסף שלבי: "החשוד מנהל כח אדם בחברה, אחראי על העובדים אך לא אחראי על מעשיהם. מעולם לא נתן הוראות לזיוף. מעולם לא החתים לקוחות על מסמכים. הוא לא פקיד שנמצא בקשר ישיר עם הלקוחות".
השופט כרמלי האריך את מעצרו של החשוד עד 8 ספטמבר.
