במבצע ארצי משולב שהתקיים אתמול (14 בינואר) – משטרת ישראל, רשות המסים, הרשות לאיסור הלבנת הון ורשות שוק ההון, פשטו על עשרות ציינג'ים ברחבי הארץ, שפעלו ללא רישיון. נתפסו תכשיטים, רכב יוקרה, המחאות וכסף מזומן בסך מיליוני שקלים.
היעד למבצע היו נותני שירותים פיננסיים, שחרף שלילת רישיונם או דחיית בקשתם לרישיון, המשיכו לפעול כנותני שירותים פיננסיים (נש"פים).
חלק מהחשודים כלל לא ביקשו רישיון נש"פ. החשדות הם הפרת חוק הפיקוח, חוק אשראי הוגן, חוק איסור הלבנת הון, חוק צמצום השימוש במזומן ועבירות מס.
את המבצע הובילה חטיבת המודיעין של המשטרה בשיתוף עם יחידות מרכזיות וכוחות של מחוזות צפון, חוף, ת"א, מרכז, ירושלים ודרום, להב 433 ולוחמי מג"ב.
מרשות שוק ההון והפיקוח על נש"פים נמסר: "מדובר במבצע אכיפה ראשון מסוגו, אשר מתמקד באופן ייעודי באיתור גורמים הפועלים בתחום מתן שירותים פיננסיים ללא רישיון. חלק מהעסקים עליהם פשטו הרשויות מהווים, על פי החשד, מרכיב אינטגרלי בתשתית הכלכלית של ארגוני פשיעה, ומסייעים בביצוע עבירות מס והלבנת הון".
עוד נמסר: "מטרות המבצע הן לפגוע במקורות המימון של הפשיעה החמורה והמאורגנת, ולצד זאת לייצר שוק אמין, תחרותי ובעל רמת ציות גבוהה בתחום השירותים הפיננסיים, ולהיאבק בתופעות של העלמת מסים. במסגרת המבצע נתגלו מקרים של אי רישום הכנסות, אי דיווח לרשויות המס והפרות של חוק המזומן בסכומים מצטברים של מיליוני שקלים, ונתפסו מזומנים, צ'קים, תכשיטים ורכבי יוקרה".
בסיום החיפושים נעצרו להמשך חקירה לפחות שני מנהלי צ'יינג'ים, במחוז חוף ובמחוז ירושלים.
חוקרי ימ"ר חוף הביאו לבית משפט השלום בחיפה את עמי ברדה (43) מחדרה, החשוד כי הפעיל צ'יינג' ללא רשיון לאחר שקיבל צו סגירה שאושר על ידי בית משפט מחוזי בנובמבר 2023.
לברדה אין עבר פלילי, אך רשות שוק ההון דחתה את בקשתו לחידוש רשיון נש"פ על בסיס מידע מודיעיני משטרתי, שייחס לו מעורבות לכאורה בעבירות כלכליות.
אתמול בוצעו חיפושים בבית ובעסק של ברדה, נתפסה כספת ובה עשרות צ'קים, נתפסו גם עשרות קלסרים ומחשב.
ברדה נחקר בחשד שהפר הוראה חוקית ועבר עבירות על חוק איסור הלבנת הון, חוק שירותים פיננסים וחוק אשראי הוגן.
סנגורו טען בבית המשפט כי כל הצ'קים שנתפסו אצלו אלו צ'קים חוזרים. "הוא היה סוג של בנק קטן עם רישיון מסודר והיו לו עשרות לקוחות, שכל אחד מהם פרס תשלומים.
"אם הוא פרט ללקוח צ'קים ב-100 אלף שקל בזמן שהיה לו רישיון – והלקוח כבר קיבל את הכסף אבל הצ'קים שמסר חזרו, והלקוח בא לשלם את החוב בהסדר חדש על כסף שכבר קיבל – זה נקרא לתת שירותים? זו גביית חוב על עסקה שבוצעה בזמן הרשיון", טען הסנגור.
השופט בוריס שרמן (14 ינואר) כתב: "החשד שהמשיך להתנהל כנש"פ למרות שרישיונו נשלל. במסגרת צו חיפוש נתפסו חומרים רבים. הוצגו לפניי שתי פעולות חקירה בנות-שיבוש המתייחסות למספר רב של מעורבים. עם זאת, עוצמת החשד הסביר אינה כזאת שמצדיקה היעתרות להארכת מעצר של שישה ימים".
השופט הורה על הארכת מעצרו ביומיים עד 16 ינואר.
עו"ד אורי גולדמן, המייעץ לנותני שירותים פיננסים רבים, מסביר: "נש"פים שנסגרו רשאים להמשיך הליכי גביה בגין עסקאות שנעשו טרם סגירתם או שלילת רשיונם, כל עוד לא מדובר במתן אשראי חדש. אף רשות שוק ההון אישרה בעבר לנש"פים שנסגרו, להמשיך ולגבות חובות שלא נפרעו מעסקאות שביצעו בתקופת הרשיון".
לדברי עו"ד גולדמן, "גם אם קיימים מקרים של נש"פים שעובדים ללא רישיון, במקרים רבים מדובר באי הבנה ובעיה של פרשנות משפטית של הרשויות, שכן השירות שניתן אינו שירותים פיננסים, אלא שירותים הקשורים לחוק השליחות, ולעתים הפרשנות המשפטית הינה מורכבת, אך אין לטפל בכך במישור האחריות הפלילית.
"כאמור ישנם מקרים בהם נשפ"ים נמצאים בהליך של 'חיסול' ואינם נותנים אשראי חדש, אלא רק מסיימים גביה על חובות עבר ולכל היותר פורסים חובות ישנים מחדש. מבחינה משפטית אין לומר כי מקרים אלה משמעותם באופן חד ערכי כי אותו נש"פ עבד ללא רישיון. על כל מקרה להיבחן לגופו, ברמה האזרחית ולא בכובע החקירתי-פלילי".
