המשטרה פועלת לסגירתם של 18 צ'יינג'ים במסגרת התקיפה הכלכלית על ארגוני הפשע במגזר הערבי, שעלתה מדרגה בשלושת החודשים האחרונים, בתוכנית "מסלול בטוח". הצ'יינג'ים שחלקם נסגרו ואחרים בהליכי שלילת רשיון פרוסים מצפון לדרום – הפשיטות המשטרתית בוצעו בצ'יינג'ים בנצרת, סכנין, מעלות תרשיחא, כפר מנדא, עכו, חיפה, אום אל פאחם, קלנסואה, כפר קאסם ורהט.
לדברי נצ"מ דרור אסרף שמוביל את המבצע במטה הארצי, מדובר בצ'יינג'ים המופעלים לפי החשד על ידי ארגוני פשיעה או מהווים כלי בידיהם לנכיון צ'קים, מתן הלוואות בריבית, סחר בחשבוניות פיקטיביות והלבנת הון.
אסרף מציין כי "אנחנו נוגעים בליבה הכלכלית של הפשיעה במגזר הערבי. המבצע יקיף את כל נותני השירותים הפיננסיים, מתוך הבנה שזה המנוע הכלכלי שמניע את הפשיעה בחברה הערבית ובכלל". במסגרת הפשיטות, נתפסו בצ'יינג'ים 35 מיליון שקל בהמחאות ובמזומן ונחקרו 40 חשודים באזהרה.
מדובר במבצע משולב של כל הרשויות, המפעילות על נותני השירותים הפיננסיים את כל האמצעים – ביניהם צווי סגירה מידיים במסגרת סמכויות המשטרה שהביאו לסגירת חלק מהעסקים – ובמקביל הליך לשלילת רשיונם של אותם צ'יינג'ים על ידי רשות שוק ההון בהליך מנהלי מזורז. רק נגד חלק מהציינג'ים המיועדים לסגירה יוגשו כתבי אישום בגין הלבנת הון ודיווחים כוזבים, אך התוצאה צפויה להיות דומה בין שיתנהל הליך פלילי מלא, ובין שלא: כפי שעולה מהפסיקה, בתי המשפט מאשרים את הליך ביטול הרשיונות או ההיתרים לפי החלטת רשות שוק ההון המתואמת עם המשטרה, גם על בסיס מידעים מודיעיניים ללא תיק פלילי.
עו"ד אורי גולדמן, יו"ר משותף בועדת איסור הלבנת הון בלשכת עורכי הדין, ויועץ משפטי בפורום היועצים לנותני שירותים פיננסיים, אמר כי היד של הרשויות קלה על ההדק. "בשם 'המלחמה במגזר' סגרו בנצרת כמעט את כל הצ'יינג'ים המוסדרים. כולם בהליך של סגירה, או בהליך של חקירה. זו שגיאה של המדינה, שבמקום לנהל ולפקח, סוגרת אותם", אומר עו"ד גולדמן. "המדינה תצא מכך בנזק, וגם האוכלוסיה, כל עוד המדינה לא פותרת את בעיית היסוד הידועה, והיא שלחלק ניכר מהאוכלוסיה הערבית אין 'כתובת בנקאית'. זו אוכלוסיה מודרת אשראי, והכתובת שיש לה הם אותם נותני שירותים פיננסיים, שחלקם פעלו עשרות שנים ותחת פיקוח.
"כאשר יסגרו גופים כאלה שפעלו באופן מוסדר, בהיתר ודיווחו לרשויות, התוצאה תהיה העברתו של הכסף לרחוב, חזרה לחלפנים ולשליטתם של גורמים פליליים של פעם. התופעה תהפוך פלילית הרבה יותר… בזירה המשפטית, אני מצפה שבית המשפט כאשר יבחן את סבירות פסילת הרשיונות בעתירות מנהליות, יבחן את הבסיס הפרטני של כל צ'יינג' בנפרד מול המדינה, ולא ישתכנע מכותרות בומבסטיות כוללניות של מלחמה במגזר".
משה בן יעקב, יו"ר פורום המייצג מאות נותני שירותים פיננסיים מכל הארץ, הופיע לאחרונה בכנסת, בוועדה המיוחדת לנושא מיגור הפשיעה בחברה הערבית, בראשות ח"כ מנסור עבאס.
בן יעקב הציג את קול הצ'יינג'ים מהשטח – צדו השני של המטבע, זה שעומד תחת מתקפה: "אנחנו מבקשים להסביר איך זה נראה מנקודת המבט שלנו", אמר בן יעקב. "לצערנו אנחנו מזהים שוני תרבותי, שאינו מובן מצד הרגולטור. צריך להכיר אותו. המגזר הערבי פועל פחות דרך המערכת הבנקאית, שמדירה אותו, ויותר באמצעות השוק החוץ בנקאי. אנחנו רואים שבעיר כמו טירה, מתוך 5 צ'יינג'ים מוכרים שפעלו בהיתר, 4 קיבלו מכתב סירוב (שלילת רשיון מרשות שוק ההון על בסיס המלצה משטרתית). התוצאה של זה תהיה ריק, ואקום. האוכלוסיה לא תוכל לקבל שירות בנקאי או פיננסי מגוף מוסדר, וכל השירותים יעברו במלואם לעולם הפשיעה.
"אנחנו לא יכולים לדעת מה עומד מאחורי כל מידע מודיעיני", אמר בן יעקב. "סביר להניח שחלק מהצ'יינג'ים עשו עבירות בעבר. מה שאנו מבקשים הוא לשנות גישה. לא יתכן לסגור בעיר אחת את כל נותני השירותים הפיננסיים. אנחנו בפורום, שמנו למטרה לסייע לנותני השירותים הפיננסיים בטירה ובערים ערביות אחרות, מתוך מטרה לקדם אותם, לסייע להם לעמוד בדרישות הציות ועמידה בסטנדרטים שהחמירו מאוד עם העלאת רף הפיקוח. המטרה להביא אותם לעמוד בשורה אחת עם כל הגופים המפוקחים. כאשר אותם עסקים עולים על דרך המלך – צריך לתת להם הזדמנות. היום אנחנו מלווים אותם, והמטרה שבסוף צריכה להיות היא לאפשר לאוכלוסיה הערבית לקבל שירותים כשווים בין שווים גם במערכת הבנקאית והפיננסית – אחרת האכיפה לא פותרת כלום".
עו"ד ג'וליאן חדאד המייצג בעלי צ'יינג'ים מסר בתגובה: "לאחר שבית המשפט העליון ביקר את היד הקלה על ההדק מצד המפקח על נותני שירותים פיננסים בביטול רישיונות על בסיס מידע מודיעיני משטרתי אשר לרוב אין בבסיסו ראיות ממשיות וקבילות, המשטרה מצאה לה נתיב חלופי לפגיעה בעוסקים באותו ענף. בטוחני כי גם נתיב זה 'יזכה' לביקורת שיפוטית. אימון הציבור הערבי במשטרה ימשיך לדעוך, ככל שהמשטרה תמשיך באמתחת 'מיגור פשיעה' לפגוע בזכויות יסוד של אנשים ללא כל בסיס ראייתי".
