 |
| הונאות פונזי הן יעד של אף.בי.איי |
כולם ידעו שיש לו כסף, ידעו שהוא אוהב את החיים הטובים, ידעו שהוא יוצא הרבה לחו"ל, אבל לא ידעו מה בדיוק הוא עושה שם. פאדי עוויס, מהנדס בן 38 מהכפר ריינה שליד נצרת הדהים לאחרונה רבים מתושבי כפר הולדתו. עוויס חלם כנראה איזה חלום אמריקאי על כסף גדול, והתבסס כיועץ פיננסי אשר גייס כספי משקיעים לחשבונות בנק שפתח. עיקר המשקיעים שלו הגיעו ממדינות המפרץ וערב הסעודית. עכשיו מתברר שהכסף הזה ירד לטמיון, והחלום הסתיים למשקיעים שלו, ובוודאי לו.
בתום חקירה סמויה של האף.בי.איי נעצר עוויס בארה"ב. התובע הכללי בניו יורק, פריט בהאררה, מאשים כי "עוויס שיקר למשקיעים פוטנציאליים לגבי המומחיות של החברה שלו בשווקי מט"ח ושלח להם 'ערבויות' מזויפות מבנקים בניו יורק, כדי לפתות אותם להשקיע אצלו. באמצעות שיטת המרמה הזו", נטען, "הוא גייס מעל 5.8 מיליון דולר מקורבנות סביב העולם, תוך שהוא מבזבז את רוב הכסף הזה על ההימורים שלו ועל הוצאות אישיות".
החוקרים עלו על העברות בנקאיות, שלטענתם עוויס שילשל לכיסו או בזבז בבתי מלון בהם שהה, למשל בניו יורק, למשל בתי קזינו ומלונות בלונדון. חלק מהכספים סומנו "לתמיכה במשפחה". על פי כתב אישום שהוגש נגדו בבית המשפט הפדרלי במנהטן, הוא נאשם בהונאה דרך אתר אינטרנט ייעודי להשקעות ובקשירת הקשר עם אחרים כדי לבצע אותה.
החברה שעומדת במרכז הפרשה היא גולדן ברידג' אף אקס (Golden Bridge FX). החברה הפעילה אתר פורקס באנגלית, איטלקית וערבית, ואיפשרה למשקיעים לסחור דרכו במט"ח בכתובת http://gb-fx.com. האתר חסום כעת לגלישה אחרי שכבר בחודש פברואר השנה, הרשות המפקחת על שוק ההון השוויצרי (FINMA) הוציאה אזהרה נגד החברה.
חצי שנה חלפה, ובחודש שעבר יצא פאדי עוויס שוב לחו"ל, עם האשה ובני המשפחה. הם עלו על שייט תענוגות שהחל באיים הקריביים, וכשעגן במיאמי עלו סוכני אף.בי.איי לסיפון האניה. הם הגיעו לתאם של בני משפחת עוויס, נקשו על הדלת, וכשהוא פתח אותה הם עצרו אותו. האשה התעלפה. התוכניות להמשך החופשה באורלנדו התבטלו. דיסנילנד תצטרך לחכות. האשה נאלצה לשוב ארצה בלעדיו.
 |
| האתר של החברה הושבת |
אף. בי. איי על פונזי
דף הפייסבוק הנושא את לוגו חברת גולדן ברידג' אף אקס מלא בטרוניות נגד החברה, בערבית, הגם שלא ברור כמה לקוחות היו וכמה נעקצו עד כה. ראש משרד האף.בי.איי בניו יורק, דייגו רודריגז, אומר כי על פי כתב האישום "פאדי עוויס הפעיל הונאת פונזי בהיקף של מיליוני דולרים. במקום להשקיע את הכסף של המשקיעים, עוויס טייל והימר על חשבונם, או שילם ממנו למשקיעים אחרים כדי שימשיכו להשקיע אצלו". עוד הוא אמר, כי "הבטחת הגינות השווקים שלנו לכל המשקיעים והעמדה לדין של מי עושים כך רווחים נותרת בעדיפות עליונה של האף בי איי".
הונאת פונזי מבוססת על גיוס כספים ממשקיעים בהבטחות שווא, בדרך כלל של רווחים גדולים, ותשלום רווחים גם אם הקרן מפסידה. זאת, ע"י גיוס ממשקיעים חדשים שהנוכל מגייס בהתמדה. בסופו של דבר, הרווחים שצריך לשלם עולים על הכספים החדשים שהוא מצליח לגייס, או שהוא נעצר על ידי השלטונות, או גם וגם, ואז הכל מתמוטט.
החוקרים טוענים כי גולדן ברידג' הבטיחה למשקיעים כי כספי הפקדונות שלהם יוחזקו בנפרד מכספי החברה, אבל לא ניהלה אותם כך. הם גם טוענים כי מצג השווא ללקוחות כלל הבטחה על כך שכספם מובטח מהפסדים על ידי בנק אמריקאי – הבטחה חסרת שחר. במסגרת גיוס המשקיעים הבטיחה החברה 12 אחוזים בונוס למי שיביא לקוח חדש אשר ישקיע מעל 100 אלף דולר, ועוד שעון חכם של חברת אפל.
לא ברור מה עלה בינתיים בגורל שותפיו של עוויס לתרמית הנטענת, לא ברור מי הם, ולא ברור אם יעמדו לדין. לטענת התביעה, מתוך הכספים שגוייסו השתמש עוויס ב-3.5 מיליון דולר לצרכיו הפרטיים וכמיליון וחצי שילם למשקיעים. התביעה טוענת כי בין אפריל 2015 לפברואר 2016 הוא משך כ-840 אלף דולר במזומן, למעלה מחצי מיליון דולר ברכישות בכרטיסי חיוב, וכי 2.2 מיליון דולר העביר בהעברות בנקאיות בהן ציין "תמיכת משפחה", לחשבונות בנק אחרים.
האף.בי.איי החל לחקור את הפרשה לאחר שבראשית ינואר השנה התקבלה תלונה מאחד המשקיעים, אזרח סעודיה, שסיפר כי חשבון שפתח לצורך השקעה בגולדן ברידג' "הוקפא" חדשיים קודם לכן, בנובמבר 2015, למרות "ערבות הבנק" שקיבל מהחברה, על השקעה של 100 אלף דולר.
תלונה שניה התקבלה באף.בי.איי בחודש מרס השנה, גם היא מאזרח סעודיה. על החקירה הופקד הסוכן המיוחד מייקל סאבונה. הוא עלה על התכתבות עם משקיע שלישי בה הובטח רווח מינימום של 22 אחוזים (!) לחודש על השקעה של 50 אלף דולר ומעלה. בחשבון המייל של עוויס התגלתה גם ערבות בנקאית חתומה כביכול על ידי שני פקידי בנק, שנועדה לאדם רביעי, שהשקיע 2.2 מיליון דולר. החקירה העלתה כי מדובר במסמך מזויף. לטענת החוקר, למשקיע חמישי נמסרה ערבות בנקאית מזויפת נוספת, כנגד העברה בנקאית של 50 אלף דולר לאחד מחשבונות החברה. סוכן האף.בי.איי סאבונה טוען, כי הצליח לקשור בין חשבונות הבנק בפלורידה שהשתמשה בהם גולדן ברידג', לבין פאדי עוויס, בין היתר על פי תמונה שלו שצולמה במצלמת אבטחה של הבנק בעת שפתח את החשבונות.
 |
| עו"ד ג'ף יפרח |
הסנגור היהודי מוושינגטון
פאדי עוויס מואשם עכשיו בשתי עבירות שכל אחת מהן נושאת עונש של עשרים שנות מאסר ורבע מיליון דולר קנס. במקביל, התביעה תוכל לבקש קנס בגובה כפל הרווח שלו מהעבירות שביצע. בינתיים הוא עצור בתנאים קשים יחסית של טרום משפט. הוא מוחזק ב-MCC הידוע לשמצה והצפוף, מתקן המעצר של מדינת ניו יורק. "מדובר במקום איום ונורא בו כלואים אנשים איומים ונוראים", אומר הסניגור של עוויס, עו"ד ג'ף יפרח.
ב-30 באוגוסט צפוי דיון בו יבקש עו"ד יפרח לשחרר את עוויס לחלופת מעצר, ולבקשת עוויס זומן לדיון מתורגמן לשפה העברית דווקא. הסיכויים למעצר בית לא גדולים, שכן עוויס רק התגורר בארה"ב, אין לו קרובים בניו יורק, ואין לו חברים שיפקחו עליו ויערבו להופעתו להמשך משפטו. "למשפחה קשה מאד", אומר עורך דין יפרח, "בזמן הקצר שאני מכיר אותם גיליתי שמדובר במשפחה מלוכדת מאד. כל אחד עוזר לשני. השבוע שללו לו שיחות טלפון בגלל משהו שעשה אסיר אחר, ואחרי שהמתנתי שלוש שעות כדי להיכנס לבית המעצר נמסר לי שלא אוכל לראות אותו היום. בלי הסבר של ממש".
משרדיו של יפרח, בוושינגטון ובערים אחרות, מתמחים בעסקי הימורים ובעבירות צוארון לבן. זו היכרותו הראשונה עם עוויס שהופנה אליו על ידי משרד עורכי דין מסויים בישראל. "הנחישות לעצרו ולפתוח בהליכים כנגדו תמוהה בעיניי", אומר עו"ד יפרח, "היו שתי תלונות באתר האף.בי.איי שמתקבלות דרכו 300 אלף תלונות בשנה. מתוך אלה הם בסופו של דבר מגישים כתבי אישום על כ-65 בלבד, אז דווקא את שתי התלונות האלה מסעודיה הם קיבלו? זה לא ברור. מר עוויס הוא לא ראשון הישראלים שאני מייצג, גם בתחום הצר הזה, ולא לגמרי ברור מדוע פתחו נגדו בהליך פלילי ולא אזרחי".
למרות הכל, עו"ד ג'ף יפרח מביע אופטימיות. "כתבתי ספר בנושא פשעי צוארון לבן", הוא מזכיר, "אני אומר מנסיוני כי למרות שהחוק קובע תקרות עונש גבוהות, במציאות שופטים הולכים על פי קווים מנחים. לא נדיר לראות כי גם על עבירה שהעונהש המקסימלי שלה הינו 20 שנה הם בסופו של דבר גוזרים שנה או שנתיים. כמובן שהכל תלוי בנסיבות העבירה ונסיבות הנאשם".
