מועצת אירופה נגד חשבונות הנאמנות במשרדי עורכי הדין

הרגולציה מתפשטת. עו"ד פול לנדס

לידיעת עורכי הדין, רואי החשבון מתווכי הנדל"ן ושאר בעלי מקצועות אשר מנהלים בנאמנות חשבונות כספיים של לקוחות – הודעה מטעם הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור במשרד המשפטים.

מהרשות נמסר כי בשבוע שעבר נמתחה ביקורת בינלאומית חריפה על מדינת ישראל בנוגע לאי יישום הוראות בתחום איסור הלבנת הון ומימון טרור, לגבי נותני שירותי מטבע (צ'יינג'ים), עורכי דין ויהלומנים. בשבוע שעבר (12.12.13) פורסם דו"ח הביקורת על מדינת ישראל בארגון Moneyval של מועצת אירופה, הבודק את עמידתה של מדינת ישראל בסטנדרטים הבינלאומיים בנושא המאבק בהלבנת הון ובמימון טרור. הדו"ח בדק בין היתר את פעילות רשויות המדינה בתחום המודיעין, חקירות, רגולציה, תביעה, חילוט ושיתוף פעולה בינלאומי. המשלחת הישראלית לדיוני ארגון Moneyval כללה נציגים מהרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, מחלקת יעוץ וחקיקה במשרד המשפטים, פרקליטות המדינה, משטרת ישראל, בנק ישראל ורשות ניירות ערך. 

מדינת ישראל זכתה בדו"ח לשבחים רבים בזכות שיפור וייעול פעולות האכיפה והרגולציה בתחום. בין השאר, הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור צוינה לשבח על יישום מלא של הדרישות הבינלאומיות בתחומי פעילותה.

לצד השבחים נמתחה על מדינת ישראל ביקורת על כך שהיא המדינה היחידה בארגון שטרם החילה חובות בתחום איסור הלבנת הון ומימון טרור על גופים לא פיננסיים ובהם עורכי דין, רואי חשבון, חברות נאמנות, מתווכי נדל"ן, וכן על סקטור היהלומים המהווה לדברי מומחי הארגון ענף יצוא משמעותי בישראל ובעל מקדם סיכון גבוה להלבנת הון. מדובר בבעלי מקצועות שבמסגרת עבודתם מנהלים חשבונות נאמנות של לקוחות בסכומים גדולים ולא מחוייבים בדיווח לרשות לאיסור הלבנת הון, כפי שמחוייבים בכך הבנקים או הצ'יינ'גים למשל, מה שמהווה פירצה להלבנת הון בחסות החסינות של אותם בעלי מקצועות.

ביקורת נוספת נמתחה בנוגע לסקטור נותני שירותי מטבע אשר מהווה סיכון גבוה ביותר להלבנת הון ומימון טרור, ולא כל הדרישות הבינלאומיות מיושמות או נאכפות בו כנדרש. במיוחד נמתחה ביקורת על התארכות בלתי סבירה של הליך אישור הצו שהוצא על ידי משרד האוצר בנושא בוועדת החוקה של הכנסת. בשל כך הורה הארגון באופן חריג לישראל לשוב ולדווח בתוך 12 חודשים על התקדמות החקיקה בשני תחומים אלה.

ראש הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, עו"ד פול לנדס, אשר שימש כראש המשלחת של מדינת ישראל לארגון הביע סיפוק מאימוץ הדו"ח אשר משקף שיפור ניכר במאבק בהלבנת הון ומימון טרור. יחד עם זאת, ראש הרשות הביע דאגה מההשלכות הבינלאומיות האפשריות במידה ומדינת ישראל לא תפעל לקידום משמעותי של הליכי החקיקה לגבי נותני שירותי מטבע וגופים לא פיננסיים.

המשמעות היא, שבתקופה הקרובה נתחיל לשמוע על יוזמות חקיקה חדשים בתחום הרגולציה על כל בעלי המקצועות שהוזכרו.