פרסום ראשון בפוסטה: פרשת סליקת אתרי ההימורים והפורנו שהניבה מאות מיליוני דולרים לחברת האשראי ויזה כאל, מגיעה לסיום בהסדרי טיעון עם מנכ"ל ויזה כאל לשעבר בועז צ'צ'יק, ועם מנכ"ל החברה הבת, סטיב גרינשפן. צ'צ'יק יישפט במסגרת ההסדר לארבעה חודשי עבודות שירות וישלם קנס של 350 אלף שקל. צ'צ'יק יורשע בעבירות מנהל בתאגיד.
לעומת זאת, תבקש הפרקליטות לגזור על גרינשפן שישה חודשי מאסר בפועל, שלא בעבודות שירות. גרינשפן יורשע בקבלת דבר במרמה. ההגנה תבקש להסתפק בהחלת שישה חודשי עבודות שירות. על גרינשפן יוטל קנס של 100 אלף שקל.
כתבי האישום נגד מנכ"ל ויזה כאל לשעבר ונגד מנכ"ל החברה-הבת כאל אינטרנשיונל, יחד עם הסדרי הטיעון, הוגשו היום (3.10) באמצעות המחלקה הכלכלית בפרקליטות המדינה לבית משפט השלום בראשון לציון. חברת ויזה כאל עצמה, שילמה לקופת המדינה קנס של 85 מיליון שקל על פי הסדר מותנה שנחתם לפני שנתיים.
החקירה נגד ויזה כאל נפתחה בדצמבר 2011 ביחידה הארצית לחקירות הונאה, בשיתוף כוח המשימה להימורים באינטרנט בלהב 433. במרכז החקירה עמדה ההונאה שביצעה החברה, שהיתה בשליטה משותפת של הבנקים דיסקונט והבינלאומי. כאל אינטרנשיונל סלקה עסקאות באתרי הימורים, אתרי פורנוגרפיה ופעילות בלתי חוקית אחרת ברשת, תוך הטעיית והצגת מצגים כוזבים לוויזה העולמית.
סליקת האתרים בוצעה באמצעות החברת-הבת, כ.א.ל אינטרנשיונל, שהוקמה כאמור על ידי צ'צ'יק ב-2008, עם התרחבות פעילות המסחר ברשת. גרינשפן עמד בראש החברה-הבת. החוק האמריקאי וארגוני האשראי הבינלאומיים – בהם ויזה העולמית – אסרו החל מ-2007 על סליקת כספים באתרי הימורים, ולכן כאל עשתה שימוש בקידוד כוזב של האתרים אשר אותם סלקה, כדי להסתיר את אופי פעילותם. הקידוד ציין פעילויות מסחר לגיטימיות לכאורה. החברה אישרה את האתרים לסליקה ללא הליך זיהוי ותוך ביצוע פעולות מרמה במטרה להגדיל את נפח פעילותה והרווחיות. את המגעים להסדר מטעם צ'ציק ניהלה עו"ד נוית נגב, ואילו את המגעים מטעם גרינשפן ניהלה עו"ד יעל גרוסמן.
על פי כתב האישום שהוגש אתמול, צ'ציק ששימש מנכל ויזה כאל בשנים 2004-2010 פיתח את תחום הסליקה הבינלאומית והפך אותו לאחד ממנועי הצמיחה המרכזיים. צ'צ'יק וגרינשפן העדיפו בחברה-הבת שהוקמה לצורך זה, את האינטרסים הכלכליים המיידיים של החברה על פני הקפדה על שמירת הנהלים ותנאי רשיון הסליקה שניתן לכאל מארגוני האשראי הבינלאומיים (כמו ויזה), תוך הפרת כללי המנהל התקין, הכל כדי להגדיל באופן משמעותי ובקצב מהיר את מחזורי הסליקה הבינלאומית ואת הרווחיות. על פי כתב האישום, כאל אינטרנשיונל התמקדה כאסטרטגיה בגיוס לסליקה של אתרי מסחר שפעילותם התאפינה בסיכון עסקי גבוה כגון הימורים, פורנוגרפיה, פארמה ותוספי מזון.
מאחר שמנפיקי כרטיסי אשראי בארה"ב סירבו לאשר לסליקה עסקאות הימורים מקוונות שבוצעו על ידי לקוחות אמריקאים, עשו אתרי ההימורים שימוש בארנקים אלקטרוניים או אתרי אינטרנט מתחזים, שלא התקיימה בהם פעילות אמיתית וקושרו לאתרי ההימורים.
כאשר מאגדים (גופים שמתווכים בין בתי העסק לחברות הסליקה) העבירו לכאל את מסמכי החיתום של האתרים, גרינשפן הורה לעובדי כאל אינטרנשיונל להימנע מביצוע בדיקה מדוקדקת לאתרים וקיבל את מסמכי החיתום הפיקטיביים (המעידים על זהות אחרת לאתרים) כפי שהם. עובדי כאל קודדו את אתרי ההימורים והפורנוגרפיה בהתאם למסמכי הכוזבים שנמסרו להם על ידי הגורם המתווך, תחת קידוד כוזב המסמל קוד עסקה בתחום שאינו הימורים.
בשנים 2005 התאגדה במלטה חברה בשם Paygea אשר איגדה תחתיה אתרי פורנו ומכירת תוספי מזון. כאל אינטרנשיונל חתמה על הסכם עם החברה והחלה לסלוק אתרים שאוגדו תחתיה. לפי כתב האישום, מחזורי הסליקה הלכו וגדלו משמעותית ובתקופת השיא הגיעו למחזורים של 100-150 מיליון דולר בחודש. עקב אופי האתרים, גדל מאוד גם שיעור ביטול העסקאות עד שהפך לאחוז ניכר מהיקף הפעילות של כאל אינטרנשיונל, שהתבלט כאחוז חריג ביחס לפעילות סולקים אחרים של ויזה באירופה. נציגי ויזה העולמית התריעו בפני כאל על כך שרמת ביטולי העסקקאות בפעילותה בלתי סבירה.
לפי האישום, ויזה העולמית איימה לנקוט בסנקציות נגד חברת כאל וכאל אינטרנשיונל, במידה ולא יחול שיפור באחוז ביטול העסקאות, אך צ'צ'יק וגרינשפן העדיפו לנסות לטפל בבעיה בדרך של טיוח, כדי לא לפגוע בהכנסות וברווחים. גרינשפן הציג לויזה העולמית מצג כוזב כאילו ניתק קשר עם האתרים החורגים, אך בפועל חלק מהאתרים שבו ונפתחו ונסלקו בכאל אינטרנשיונל תחת שמות אחרים.
באוגוסט 2009 בפגישה במשרדי ויזה בלונדון, הבהירו בכירי ויזה אירופה כי כאל אינה מצייתת לתנאי רשיון הסליקה וכי רשיונה ישלל אם תמשיך בכך. רק בעקבות כך הורה צ'צ'יק לנתק 550 מתוך 1000 בתי עסק שנסלקו בכאל אינטרנשיונל באותה תקופה. ניתוק האתרים המפוקפקים הביא לצניחה של עשרות מיליוני דולרים במחזור הפעילות של כאל. בתחילת 2010 נסגרה כאל אינטרנשיונל. עבודתם של גרינשפן ושל מנכ"ל כאל (החברה העיקרית) הופסקה. בשנות ביצוע העבירה, אכיפת חוקי הלבנת הון בארה"ב וישראל עדיין לא היתה נוקשה כמו היום, אך הלכה והחמירה בהדרגה, לכן מתרכז כתב האישום בהפרת כללי מינהל תקין והצגת מצגים כוזבים במרמה כלפי ויזה העולמית.
