תושב תל אביב (35) אשר חייב מיליונים בשוק האפור, תובע את בנק הפועלים על כך שהקפיא את חשבונו לקראת סגירה, עקב פעילות חשודה ואינדיקציות שלהערכת הבנק מצביעות על חשד לעבירות על חוק איסור הלבנת הון.
בתביעה שהגיש לבית משפט המחוזי בתל אביב טוען התובע, כי הוא מנהל את חשבונו בבנק מעל 20 שנים. ביחס למצב הפיננסי אליו נקלע, הוא מספק את ההסבר הבא: "אחותו של התובע נרצחה במסיבת הנובה ב-7 באוקטובר. הדבר המיט אסון כבד על המשפחה כולה ועל התובע בפרט, אשר היה בקשרים קרובים עם אחותו. עקב האסון הכבד נקלע התובע לדיכאון, הפסיק לעבוד, התגרש והחל ללוות כספים מהשוק האפור על מנת לכלכל את עצמו ולבזבז כספים ללא הכרה… התנהלותו של התובע הובילה אותו לחוב עצום של כ-2.5 מיליון שקל לגופים מהשוק האפור, אשר אף החלו לאיים על חייו".
התובע טוען כי "לאחר שלא הצליח להשיב את הכספים ומתוך חשש לחייו, הוא פנה להוריו שהחליטו לסייע לו להחזיר את הכספים לנושיו. לצורך כך הוריו נטלו הלוואה ומשכנו את ביתם".
הבנק הרים "דגל אדום" בעקבות סדרת הפעולות החריגות הבאות:
ב-3 ביוני בוצעה העברה של 990 אלף שקל לחשבון התובע מהחשבון של אביו. לדבריו זו רק הפעימה הראשונה של הכספים אותם אמורים הוריו להעביר אליו כתמיכה לפירעון חובות פרטיים.
בהמשך, קיבל התובע בחשבונו מספר העברות של בהיקף של 25 עד 35 אלף שקל כל אחת מאנשים שונים, לדבריו מדובר בחברים שנרתמו גם הם להלוות לו כספים במזומן ללא ריבית.
לאחר קבלת הכספים בחשבונו ביצע התובע כמה העברות לצדדים שלישיים, בהן העברה של 150 אלף שקל והעברה של 168 אלף. בהסבריו לבנק הוא טען כי אלה העברות שהוא ביצע לחברים אחרים, שבעבר הלוו לו כסף וכעת הוא פורע את ההלוואות שלהם.
הבנק לא קיבל את ההסברים וטען כי הפעילות בחשבון חריגה ועולה חשד לפעילות "לא תקינה" בניגוד לצווי החוק לאיסור הלבנת הון, ללא אספקת הוכחות על מקורות וייעוד הכסף.
לפיכך, הבנק החליט לחסום את החשבון והודיע לתובע על כוונה לסגור אותו לחלוטין.
בטרם סגירה סופית של החשבון דרש הבנק מהתובע לפרוע מיידית הלוואה לטובת הבנק על סך 170 אלף שקל, מתוך הכספים שהוא קיבל בחשבונו לאחרונה. אלא שאז התובע העדיף להעביר את הכסף ליעדים אחרים וטוען שהוא משלם את ההלוואה לבנק כ"סדרה" לפי הסדר התשלומים שנקבע במקור.
באמצעות עו"ד מאיה לביא, התובע מבקש צו מניעה מיידי נגד סגירת החשבון וטוען כי הציג את כל המסמכים וההסברים על הפעולות בחשבון, עוד הוא טוען כי לבנק לא קמה עילה לדרוש פירעון מוקדם של הלוואה או לסגור את החשבון, ואין לו אף ראיה לפעילות אסורה. "אין לבנק סמכות להקפיא, להגביל או לסגור חשבון, בלי לתת ללקוח הזדמנות סבירה להסביר את הפעולות החשודות. גם אז ראוי כי הבנק לא יפעל באופן חד צדדי, אלא במקרים חריגים וקיצוניים בלבד".
לפי צווי החוק לאיסור הלבנת הון, אי היענות של לקוח למסור פרטים נדרשים ו"יסוד סביר להניח" כי פעולה קשורה להלבנת הון או למימון טרור, ייחשבו כסיבה לסירוב סביר למניעת מתן שירותים בנקאיים, פתיחת חשבון, ניהולו וכדומה.
מבדיקת "פוסטה" עולה כי לתובע יש עבר פלילי. לפני 10 שנים הוא הורשע בהחזקת ציוד לזיוף כרטיסי אשראי אשר הותקן במכשירי כספומט, במטרה להעתיק ולשכפל כרטיסי חיוב. עקרונית הוא "נתפס על חם במהלך העבודה" ליד הכספומט, בהמשך הורשע בתיק תקיפה ופציעה.
מבנק הפועלים נמסר כי תגובה בעניין תימסר לבית המשפט.
