צללי הביטקוין

עסקי הביטקוין על הכוונת. חוקרי יחידת הסייבר בלהב 433 בשיתוף יחידת יהלום ברשות המסים עצרו את בר מיטלמן, בן 27, ברוקר של מטבעות דיגיטליים (25 פברואר).
מיטלמן, "בן טובים" מהרצליה המוכר היטב בקהילת הביטקוין, חשוד בעבירות מס והלבנת הון במיליוני שקלים. איתו נעצרו אביו לב מיטלמן ואחיותיו הדר ומיטל, שלפי החשד סייעו בהסוואת נתיבי הכסף והלבנת ההון. ל"פוסטה" נודע כי בחיפוש שנערך בביתו של מיטלמן, בסיוע יחידת הכלבנים של רשות המסים, עם כלבים המאומנים בין היתר להריח ולזהות שטרות כסף פיזי, נתפס כסף בערך של מיליון שקל במזומן, כולל 200 אלף דולר במזומן. במחשבים נתפסו ארנקים אלקטרוניים ומטבעות דיגיטליים בסכום לא ידוע.

מיטלמן מוכר כמי שעוסק בסחר חליפין של ביטקוין ומטבעות דיגיטלים אחרים לכסף מזומן. גורמים בקהילת סוחרי הביטקוין ספרו ל"פוסטה" כי מיטלמן היה "עוף מוזר". מצד אחד הוא פעל ושיווק את העסק שלו בערוצי תקשורת לגיטימים וגלויים הפועלים בענף. מצד שני, לטענת המשטרה, מאז שהקים את העסק לפני כשלוש שנים מיטלמן "צפצף" על החובות הרגולטוריות של נותני השירותים הפיננסיים, מסר דיווחים כוזבים לרשות המסים ולרשות איסור הלבנת הון, והעלים הכנסות. לפני כשבעה חודשים המשטרה עשתה לו תרגיל והזמינה אותו לחקירה עם המחשב, בתואנה אחרת, מאז נערך אחריו מעקב צמוד.   

הסנגורים של מיטלמן, עורכי הדין גיל פרידמן ויעקב בלטר, הסבירו בבית המשפט כי הוא פעל על בסיס מזומן ובחשבונות בנק על שם אחיותיו, משום שהבנקים סגרו לו חשבונות כחלק ממערכה הכוללת שלהם נגד סוחרי מטבע וירטואלי. התזה של מיטלמן, כמו של אחרים בענף, היא שהבנקים מקשים על פעילות של חלפני ביטקוין, מאחר ומדובר לכאורה ב"מתחרים" של הבנקים אשר עובדים בכסף ממשי בלבד.
עו"ד פרידמן אמר ל"פוסטה" בתגובה לחקירה: "קיימת מלחמה אזרחית נגד הבנקים שמסרבים לפתוח חשבונות. הכספים שנתפסו אצל מיטלמן? זה כמו לתפוס חלב אצל החלבן. הוא ניהל את כל הצ'יינג' במזומן, כי לא היתה לו ברירה. נקווה שבסוף הפרשה הוא ייצא בלי כלום".
השופט גיא אבנון מבית משפט השלום בראשון לציון האריך את מעצרו בשבוע עד 3 מרס. (ראו עדכון מהארכת מעצר נוספת בתחתית הידיעה).

שוד בכפר כאבול
"בקהילת הביטקוין יש חברות עם וייב של סטארט-אפיסטים, אנשים שהם מאוד טכנולוגיים, ויש כאלה עם וייב של פורקס, שנכנסו לתחום סביב 2017, שאז המסחר במטבע היה בשיאו והיה הייפ וחום חזק", אומר גורם מוכר בתחום. "בספטמבר 2017 המטבע היה שווה 3000 דולר, שלושה חודשים אחר כך הוא קפץ ל-20 אלף דולר. כמויות של אנשים נכנסו אז לשוק. לפני חצי שנה המטבע הספיק לרדת ל-3000 דולר ועכשיו הוא שוב ב-9000".
הבנקים הישראליים עדיין מתייחסים לביטקוין בחשדנות רבה, חלקם מסרבים באופן גורף לאשר העברות כספים מעסקי מטבע וירטואלי. מצד שני יש כמה חברות ותיקות בשוק המקומי כמו הברוקר "ביטס אוף גולד" ובורסת הקריפטו bit2c. לאלה נפתחות יותר דלתות, משום שהם לקחו על עצמם חובות רגולטוריות עצמיות כמו "הכר את הלקוח", שעדיין לא נאכפות על ידי הרשויות.

על הרקע הזה, סיכוני הפעילות במזומן של חלפני ביטקוין כמו מיטלמן אינם מצטמצמים רק לעבירות כלכליות מול מערכת אכיפת החוק. כתב אישום שהוגש בחודש ינואר לבית משפט מחוזי חיפה, מתאר כיצד כספי מזומן של מיטלמן נפלו קורבן לשוד.

אחד מלקוחותיו של מיטלמן, נביל חמוד מהכפר כאבול שבגליל, ביצע כמה עסקאות להמרת מטבע וירטואלי עם חברת "בר תיווך סחר וחליפין" של מיטלמן. הוא היה מעביר לאתר האינטרנט של החברה מטבעות ביטקוין ולאחר קבלת האישור עובד של מיטלמן היה נוסע אליו לגליל עם כספי התמורה במזומן. בעסקה האחרונה מחודש ינואר סוכם כי נביל יקבל בביתו 96,400 שקל במזומן, תמורת מטבעות ביטקוין שהעביר באינטרנט.

עובד של מיטלמן ברכב לקסוס יוקרתי הגיע לכפר כאבול ובאחת הסמטאות כאשר הוא נושא ברכב מזוודה עם כ-100 אלף שקל במזומן הוא פגש כמוסכם בנביל חמוד, שהזמין אותו לביתו. השליח נענה להזמנה, אבל בבית המתין צעיר בשם אדהם היבי. לפי כתב האישום, בזמן שהשליח שוחח על אישורי הביטקוין עם מיטלמן בתל אביב, חטף ממנו חמוד את הטלפון ואילו היבי שלף חפץ דמוי אקדח וחטף את התיק עם הכסף המזומן. לאחר חטיפת התיק הרגיעו השניים את השליח המבוהל והבטיחו לו שלא יעונה לו כל רע, ביציאה מהכפר הם תלשו את מצלמת הרכב ושלחו אותו לדרכו.
השליח הגיע הביתה אבל מסר תלונה למשטרה, שעצרה את השניים ובסיום החקירה הוגש נגד נביל חמוד ואדהם היבי כתב אישום בעבירת שוד.

bt360 – אייל שדה
לפני כעשרה ימים נסגר ללא התראה אתר אינטרנט של חברה אחרת למסחר במטבעות דיגיטלים, bt360 שבבעלות איש עסקים צעיר בשם אייל שדה. לקוחות החברה חוששים כי כספים ומטבעות דיגיטליים שהפקידו בחברה אבדו לעולם. לקוחות אשר פנו לבעלים אייל שדה ולמנכ"ל החברה עד לפני חודש, ארז פישלר, לא הצליחו לקבל תשובות.

bt360 מציעה "שירותי ארנק", כלומר החזקת מטבעות השייכים ללקוחות בארנקים אלקטרוניים של החברה. מדובר במודל כמו בנק, אבל בשונה מברוקרים הנותנים רק שירותי המרה, bt360 הציעה שירותים מגוונים כולל הפקדת כספו הדיגיטלי של הלקוח בחברה עצמה.

החברה היתה פעילה כשנתיים ועשתה חריש שיווקי כדי לבלוט ולגייס משקיעים צעירים במטבע האופנתי שנע בתנודתיות ומציע סיכונים לצד הזדמנויות גדולות. bt360 שכרה משרדים יוקרתיים במגדלי מידטאון הנוצצים בתל אביב, והשקיעה בפרסום בפורומים שונים. ההערכות בענף הן כי החברה גייסה מאות לקוחות, בהיקף השקעות של 10 עד 15 מיליון דולר.

אחד מלקוחות החברה סיפר ל"פוסטה" כי הוא הפסיד השקעה של 200 אלף שקל, "אני מכיר אנשים שהפסידו גם סכומים של 500 אלף ומיליון. שילמתי עבור קניית מטבע אית'ריום, ובחברה טענו מראש כי ניתן יהיה למשוך את המטבע רק אחרי חצי שנה, בגלל ענייני מסים".

ראשי קהילת הביטקוין הישראלית אומרים, כי מדובר במודל מסוכן, שכן ללקוח הרוכש מטבע דיגיטלי עדיף למשוך את המטבעות אליו ולהחזיק אותם בארנק אלקטרוני פרטי. "הקריסות הגדולות והגניבות הגדולות בעולם היו בשירותי ארנק (קסטודיאן)", אומר מני רוזנפלד, יו"ר איגוד הביטקוין הישראלי המקדם הסברה בענף. לאחר שהביטקוין צבר עוצמה, הוא מסביר, קמו עסקים רבים, אבל לא החילו עליהם רגולציה מתבקשת כדי להחזיק כספים של אחרים".

bt360 הציעה גם שירותים חדשניים, כמו הלוואה בקריפטו וחיסכון בקריפטו – הפקדת מטבע דיגיטלי בחשבונות החברה וקבלת ריבית חודשית. לקוחות אשר שוחחו עם "פוסטה" טוענים להתנהלות מעלה חשד, וחלקם הגישו תלונות ליחידת ההונאה של משטרת תל אביב.

לקוח אחד שביצע השקעה של כ-40 אלף דולר טוען, כי מנהל בחברה מסר לו פרטי חשבון בנק חדש לכאורה של החברה, אליו יש להעביר כספים. לאחר שהחברה נסגרה נאמר לו כי פרטי החשבון אינם מוכרים. לקוח אחר טוען כי הוצע לו להשקיע במטבע "ליברה" של פייסבוק, שטרם הונפק בשוק. לקוחות נוספים טוענים כי לא קיבלו חשבוניות על פעולות קנייה ומכירה שביצעו. אחרים, שלפי עדויותיהם שילמו במזומן, גילו כי הפעולות לא נרשמו כלל. "המזל שלי הוא ששילמתי להם בהעברות בנקאיות", אמר אחד הלקוחות.

בתגובה לפניית "פוסטה" אישר הבעלים, אייל שדה, כי מתנהלת חקירת משטרה סביב החברה אך סירב להתייחס לתלונות והבטיח "למסור הודעה מסודרת השבוע". נסיונות נוספים ליצור איתו קשר לא עלו יפה.

מנכ"ל החברה, ארז פישלר, השיב לפניית "פוסטה", אבל טען כי הוא "התפוטר מהחברה לפני חודש וחצי כאשר האתר עוד עבד". בהמשך לכך נתן פישלר ל"פוסטה" מונולוג נוקב על התנהלות הבעלים של החברה, אייל שדה, וציין גם את המעורבות של אחיו ערן שדה. "אני לא הסכמתי להמשיך לנהל, אמרתי להם שאני לא רוצה להתעסק במטבעות דיגיטליים כי התחום הזה בעייתי, העולם הזה מסריח. החלטתי לעזוב, ולהם נוח שיש להם מנכ"ל לזרוק עליו את התיק. אייל שדה היה בעלים יחיד, דירקטור יחיד, מורשה חתימה יחיד, לא היתה לי גישה לחשבון החברה….

"פעם אחת אייל אמר שפרצו למערכת. פעם אחרת הוא אמר שגנבו מטבעות. פעם שלישית הוא אמר שהקפיאו חשבונות. אני הלכתי למשטרה מיוזמתי ונתתי את הגרסה שלי", אומר פישלר. "הייתי שכיר, והחברה היתה קיימת שנים לפני שהכרתי את אייל שדה ואחיו ערן, שהוא שותף איתו בעסקים שונים. מסתבר שאלו אנשים שעוברים מתחום לתחום. הם עסקו בקרקעות ובהלוואות, שנים לפני שהכרתי אותם".

bt360 – ארז פישלר
עד לפני שנתיים, בקהילת הביטקוין הישראלית לא ממש הכירו את שדה או את פישלר, שהוא פושט רגל עם תביעות  חוב של מעל 40 מיליון שקל, ושורת נושים המאשימים אותו בהונאה בעסקיו הקודמים – ממכירת זכיינויות לרשת חנויות שוקולד ועד לתחום הפיננסים.

"פישלר יצא לעולם הביטקוין מתוך ידיעה שלא יהיה אפשר להתחקות אחר העברות כספים שלו", טען נגדו אחד מנושיו, בדיון שנערך בתיק פשיטת הרגל שלו בחודש אוקטובר 2019 בבית משפט המחוזי בתל אביב, כאשר הוא עוד היה מנכ"ל bt360.

נושה אחר סיפר בדיון כיצד הוא נעקץ לכאורה על ידי פישלר: "הוא סיפר לי שהוא נציג של מסטרכארד העולמית להנפקת כרטיסי חיוב מיידים מסוג "דביט" בישראל. תוך כדי שהוא נמצא כבר בהליך פשיטת רגל הוא קיבל ממני 300 אלף שקל, ועשינו חוזה של עמוד אחד. מיד לאחר שעשינו את ההסכם התחלתי לחשוד ולבדוק ואז ראיתי שהכתובת בחוזה אינה נכונה", טען האיש. 

המנהל המיוחד של תיק פשיטת הרגל, עו"ד רואי נגריס, אמר בבית המשפט דברים קשים על התנהלותו של פישלר. "מדובר במוביל דעה בתחום מטבע הביטקוין. הוא משמש כמנכ"ל חברה, מוזמן להרצות בכנסים עם בכירים בבנקים. הוא מתראיין ומדבר על מיזם נוסף שגייס אליו ארבעה מיליון דולר. יש כאן נסיון להיתמם בהליך פשיטת הרגל, שאדם שהוא אושיה כזו מרוויח 9,000 שקל בחודש בלב כפי שהוא מדווח. הוא חי ברמת חיים מאוד גבוהה".

על עסקי הביטקוין אמר המנהל המיוחד: "החייב עוסק בפעילות שאין דרך לאתר אותה. לא ניתן להתחקות אחר המטבע הווירטואלי. נועצתי עם מובילים מהתחום וכולם אמרו לי פה אחד, שללא שיתוף פעולה מצד החייב, לא נדע דבר.

"מדובר בחייב שלא מנדב אינפורמציה, ומשלם בסך הכל 1,600 שקל לחודש.. אבל אם הליך זה יתבטל היחיד שירוויח מכך הוא החייב".

במקביל להליך פשיטת הרגל התנהלה נגד פישלר גם חקירת משטרה, בשל התלונות על ההונאות, אולם התיק נסגר לא מכבר. לאחרונה הגישו הנושים ערעור על הסגירה. 

החוב לשלי נרקיס
אייל שדה, הבעלים של bt360, ואחיו ערן מחזיקים בחברות אחרות של פיננסים ונדל"ן. חברה אחת שלהם, שדה גלובל אחזקות, עוסקת בשיווק קרקעות חקלאיות. בחברה אחרת, ריץ' אנד רויאל, הם מציעים שירותי מימון לרוכשים.

תביעה שהגישו האחים שדה נגד לקוח שלהם בשתי החברות האלה חושפת זווית אחרת על עסקיהם. הלקוח, בחור צעיר, רכש מהם קרקע בחוף התכלת בהרצליה, 100 מ"ר שאין עליה תוכנית מאושרת. תמורת הנכס שילם לפני שמונה שנים 370 אלף שקל, ולדבריו שיווקו לו תוכנית עתידית של "דירת חלומות" על הים. מאוחר יותר גילה שקרוב ל-50 אחוז מהשטח מופקע לצורכי ציבור, ובפועל הנכס העתידי נטו קטן. לצד רכישת הקרקע, חתם הלקוח על הסכם הלוואה של 300 אלף שקל מאותם הבעלים.

כמה ימים אחרי החתימה, הוא החליט לוותר על ההלוואה, והעביר לאחים שדה 250 אלף שקל בצ'ק ובמזומן. האחים שדה התכחשו להחזר, ותבעו את הלקוח אשר טען בכתב הגנתו כי התובעים הציגו לו מצגי שווא. השופטת דורית קוברסקי מבית משפט השלום תל אביב קבעה בפסק הדין שניתן ב-2018 כי היא מאמצת את גרסת הנתבע באשר להסכם ההלוואה והתשלומים, וכי התרשמה מ"תמימותו". השופטת קבעה כי "ניסוחו של חוזה המכר של החברה היה קלוקל, סכום התמורה איננו תואם את פירוט התשלומים, וסכום שהועבר לעורכת הדין של החברה והיה צריך להיות מופקד בנאמנות עד לרישום הערת אזהרה, הועבר ככל הנראה לחברה (גלובל שדה) עוד קודם לכן".  

בינואר 2018 תבע מלך השוק האפור שלי נרקיס את האחים שדה והגיש בקשה לפירוק שדה גלובל בשל חוב הלוואת מיליונים שלקחו ממנו בשנת 2013, ולא הוחזרה. בקשת הפירוק נמחקה בהסכם שאושר בפסק דין שחייב את שדה לשלם לנרקיס מעל שלושה מיליון שקל.

עדכון 3.3

מעצרם של בר מיטלמן והאב לב החשוד בצוותא בעבירות הלבנת ההון הוארך פעם נוספת עד 8.3. עו"ד גלעד ברון הצטרף לצוות ההגנה.

מפרטי הדיון עולה כי החקירה הסמויה נמשכה שבעה חודשים, במהלכם נערכו האזנות סתר. לדברי המשטרה, בר מיטלמן ניהל את עסק הביטקוין, אבל מדובר במערך משפחתי שלם שסייע בטיפול בכסף שהתקבל והסתרתו, תוך דיווח כוזב לבנקים, לרשויות המס ולרשות איסור הלבנת הון. האב, שמאי מקרקעין במקצועו, "הוא בלב העשייה עם בר. הוא ידע הכל, עשה הכל, נתן הוראות, הדריך, נתן גם הוראות לאחיות".
עבירות המקור לפי החשד הן פתיחת חשבונות בנק במרמה ועבירות מס בשנים 2017-2019. לטענת המשטרה, התגלו בימים האחרונים חשבונות בנק נוספים על שמות בני משפחה, להם הוזרמו תקבולי העסק, ואיתור הכספים לא הסתיים.

עו"ד ברון אמר בבית המשפט: "אני לא זוכר מתי נתקלתי בסיטואציה, שבתיק של עבירות כלכליות ישנו מעצר של משפחה שלמה, אבא, שני ילדים ושתי בנות. בסופו של דבר הליבה של התיק היא עבירת מס". אחיותיו של בר, הדר ומיטל מיטלמן, שוחררו בתנאים מגבילים בתחילת השבוע.

השופט גיא אבנון: "האופן בו בוצעו לכאורה העבירות, בצורה מתוכננת, לאורך זמן, תוך שילוב מעורבים רבים נוספים והכתמתם במעשי עבירה, ותוך הונאה לכאורה של גורמים רבים מולם עבדו החשודים, כל אלו מבססים עילת מסוכנות כלכלית. מדובר במי שהיו מודעים היטב לכך שהם מבצעים עבירות לאורך תקופה לא מבוטלת".

עורכי הדין ברון ופרידמן המייצגים את משפחת מיטלמן מסרו בתגובה: "נדמה ששוב אנו פוגשים תיק שלכל היותר עוסק בהיבטי מס אזרחיים ושכלי המעצר משמש למצער ככלי חקירתי".