העולם הפיננסי משתנה מדי יום וזוכה, שלא בצדק, לתדמית שמרנית. אלא שהמציאות שונה; מדובר בעולם דינמי שמשתנה כל הזמן, כך גם הרגולציה והפיקוח מצד המדינה על הגורמים הפועלים בענף ומעניקים שירותים פיננסיים – שגם היא הולכת והופכת למאתגרת יותר ויותר עם כל יום שעובר. אז כיצד ניתן למזער סיכונים?
אם בעבר על מנת לתת שירותים פיננסים כצ'יינג' היה צורך ברישום בלבד כנותן שירותי מטבע במשרד האוצר, הרי שהיום מדובר בחוק ייעודי חדש, בהליכי רישוי מורכבים וברגולציה מפותחת החושפת את נותני השירותים הפיננסים לשלל חובות וסנקציות בתחום הרגולציה הפיננסית ובתחום מניעת הלבנת הון ומימון טרור.
כך מסבירה עו"ד שרון פישמן, שותפה ומנהלת מחלקת מיסוי פלילי במשרד עורכי הדין דורון, טיקוצקי, קנטור, גוטמן, נס, עמית גרוס ושות', "חוק הפיקוח על נותני שירותים פיננסיים מוסדרים אשר נכנס לתוקף ב-2016 החיל דרישה של מתן רישיונות עיסוק פיננסיים חדשים וחשף את נותני השירותים הפיננסיים הן לתביעות פליליות, על מתן שירותים ללא רישיון, והן לתביעות אזרחיות ואף לתובענות ייצוגיות.
"מעבר לכך הוא חידד את האחריות האישית של מנכ"ל להפרות המבוצעות בתאגיד שהוא מנהל, את אחריות רואה החשבון המבקר של התאגיד, בעלי השליטה, נושאי המשרה ועוד. לפיכך, הצורך בידע מעודכן, בעריכת הכשרות תקופתיות לעובדים, בניהול סיכונים איכותי, בקיום בקרות ונהלי עבודה – גדל בכל יום שעובר".
חשוב להבין כי מי שפועל בענף ואינו מעודכן בהתפתחויות, יכול למצוא את עצמו בבעיה לאחר שיוודע לו כי הוא עובר על החוק, ולעתים אף מבצע עבירה פלילית.
בשיתוף עם עו"ד עידן לוי, מומחה בינלאומי למניעת פשיעה פיננסית CAMS (מייסד חברת הייעוץ MITIGATE ציות וניהול סיכונים, ומנכ"ל Advanscreen המספקת פתרונות בתחום בדיקות מול רשימות סנקציות וטרור) עו"ד פישמן ומשרד טיקוצקי ושות' יזמו השתלמות ייעודית ומיוחדת עבור נותני שירותים פיננסים מוסדרים לרבות בעלי שליטה, נושאי משרה, קציני ציות בתאגידים או מייצגים של נותני שירותים פיננסיים מוסדרים באזור חיפה והצפון. במסגרת ההשתלמות המשתתפים לומדים ומתעדכנים בכל החידושים האחרונים בענף.
השינויים הרגולטרים של השנים האחרונות מחייבים ידע והתעדכנות מקצועית שוטפת, מה שאמור למנוע מנותני שירותים פיננסים להימנע מאישומים פליליים וקנסות מנהליים. "באמצעות ההשתלמות הממוקדת שיזמנו", מסביר עו"ד לוי, "נוכל לסייע לכל מי שחושש 'לעשות סדר' בנושאי הרגולציה עימם יש להתמודד, אנו מספקים ניתוח של מארג החובות הפיננסיים על ידי המרצים המובילים בתחום בישראל, כולל מרצים בכירים מרשויות המדינה אשר כולם התגייסו לטובת המטרה החשובה הזאת של הנגשת הידע, ועכשיו אנחנו מביאים אותו לאזור הצפון.
"בהשתלמות דנים בסוגיות הבוערות כמו איסור הלבנת הון, איסור מימון טרור, דיווחים, KYC (Know Your Client – תהליך אימות הזהות שעל גופים פיננסים מוסדרים לבצע לכלל לקוחותיהם), רגולציה פיננסית, סנקציות, בנקים ועוד. כל העוסקים בענף אשר מעוניינים להתעדכן יוכלו להבין את דרישות החוק ואת הסיכונים הניצבים בפניהם – ויוכלו לנהל ולמזער אותם בהתאם".
להרשמה: https://dtkgc.ravpage.co.il/financial_service_providers
