 |
| אילוסטרציה |
"כשאתה חושב על הפנסיה שלך, תחשוב מגדל", אומרת הפרסומת של קבוצת הביטוח הגדולה בישראל. על פי כתב אישום שהוגש היום (רביעי, 4.2) לבית המשפט המחוזי בתל אביב, גם מנהל השקעות לשעבר בקרנות הפנסיה של מגדל חשב יותר על הפנסיה שלו, ופחות על כספי החוסכים שעליהם הופקד לשמור. גיא ממן, שניהל תיקי מניות בקרנות הפנסיה וחברו יובל פלג מואשמים בעבירות שוחד, מרמה והלבנת הון. על פי כתב האישום שהגישה פרקליטות מחוז תל אביב (מיסוי וכלכלה) הם התחלקו ברווח של 11 מיליון שקל שעשו על חשבון קרנות הפנסיה וכספי החוסכים של חברת מגדל.
מכתב האישום, שהוגש באמצעות עו"ד מאור ברדיצ'בסקי, עולה כי ממן (41), שעבד בין השנים 2011-2005 כסוחר בדסק המניות של מגדל, פעל בצוותא עם חברו ושכנו פלג (40), מפתח אלקטרוניקה במקצועו ופעיל חובב בשוק ההון, וביצע מאות עסקאות סיבוביות, תרמיתיות בין חשבונות מגדל עליהם היה אחראילבין חשבונותיו הפרטיים של פלג.
ממן, שמתוקף תפקידו הוגדר כעובד ציבור, חב חובת נאמנות למגדל ולחוסכים בקרנות אותן ניהל, ונאסר עליו להימצא במצב של ניגוד עניינים בין תפקידו ועבודתו במגדל ובין העניין האישי שלו ושל מקורביו. מתוקף תפקידו חל עליו איסור בין היתר לסחור בניירות ערך עבור עצמו, אך לטענת המדינה בסוף שנת 2006 הוא יזם עם חברו תוכנית משותפת, לניצול תפקידו ומעמדו במגדל וכוח הקנייה של מגדל לטובת השאת רווחים עצמיים.
במסגרת התוכנית החליטו ממן ופלג לבצע מסחר בניירות ערך עבור עצמם, במאות עסקאות מתואמות, באמצעות שני חשבונות – חשבון על שם פלג ואשתו וחשבון על שם אמו. לפי הנטען בכתב האישום, הם פעלו במתווים שונים.
 |
מתווה ראשון, לפי כתב האישום: תחילה הורה ממן להעביר הוראות מכירה מאסיביות בחשבונות מגדל, שהיו גורם דומיננטי בירידת שער המניה. במקביל לירידת שער המניה, הנחה ממן את פלג לרכוש מניות אלה בחשבונותיו. לאחר שהופסקה או מותנה פעילות המכירה בחשבונות מגדל ושער המניה עלה, ממן הנחה את פלג למכור את המניות בשער גבוה יותר. פעילות זו התבצעה בחלקה באמצעות עסקאות מתואמות כנגד חשבונות מגדל.
מתווה שני: בטרם התחיל ממן להורות על רכישות מאסיביות לחשבונות מגדל במניה מסוימת, הוא הנחה את פלג לרכוש את המניה לחשבונותיו. לאחר מכן הורה ממן להזרים רכישות מאסיביות במניה מטעם מגדל, שהיו גורם דומיננטי בעלייתה. לאחר ששער המניה עלה, הורה ממן לפלג למכור את המניה מחשבונותיו.
מתווה שלישי: שילוב בין שני המתווים הקודמים. ממן הורה תחילה על הזרמת הוראות מכירה בחשבונות מגדל ולאחר ששער המניה ירד, הנחה את פלג לרכוש את המניה בזול. לאחר מכן הורה ממן להזרים הוראות רכישה בחשבונות מגדל ולאחר ששער המניה עלה הנחה את פלג להזרים הוראות מכירה בחשבונותיו.
באופן זה, לטענת המדינה, גרפו ממן ופלג רווחים מובטחים בחשבונות פלג על חשבון חשבונות מגדל. בין היתר, נבע הרווח מכך שחשבונות פלג נהנו משערי רכישה נמוכים יותר ומשערי מכירה גבוהים יותר על פני חשבונות מגדל.
בין שנת 2008 ל-2011 פעלו ממן ופלג בחשבונות פלג ובחשבונות מגדל, לטענת המדינה, בהיקף של למעלה מ-500 מיליון שקל. במסגרת זו נטען כי הם ביצעו לכל הפחות 843 עסקאות מתואמות בין חשבונות מגדל לחשבונות פלג בהיקף של 96 מיליוני שקלים.
כדי לאפשר את המרמה, נטען, אפשר פלג לממן לפעול בחשבונותיו האישיים ולקבל מהרווחים מבלי להזדהות כמיופה כוח, כנהנה או כבעלים בחשבונות. לצורך חלוקת הרווחים ביניהם חצי-בחצי, נתן פלג לממן כרטיס אשראי שהיה שייך לחשבונו. ממן, לפי הנטען, עשה בו שימוש לצורך משיכת מזומנים, מימון חופשות משפחתיות, טיסות לחו"ל, הוצאות שוטפות ורכישות שונות לשימושיו הפרטיים. בנוסף ביצע פלג העברות בנקאיות לצדדים שלישיים לבקשתו של ממן, לרבות לאחיו של ממן. פלג, לטענת המדינה, אף רכש עבור ממן ג'יפ חדש מסוג יונדאי סנטה פה, כרטיסי טיסה לחו"ל וכרטיסים למשחקי ספורט, ובנוסף העביר לו מעת לעת מעטפות עם כסף מזומן. בנוסף ניצל ממן, בהסכמת פלג, חלק מהרווחים שהצטברו לו בחשבונות לפעילות עצמאית באופציות מעו"ף. סך המשיכות של ממן מחשבונות פלג עמד לפי הנטען על כ- 2.4 מיליון שקל.
בכך, נטען בכתב האישום, לקח ממן שוחד בעד פעולה הקשורה בתפקידו כעובד ציבור, בעוד פלג נתן לממן שוחד בכך שהעניק את המימון הכספי לרכישת המניות והעמיד את חשבונותיו לטובת פעילות זו. פלג דאג להסתיר את זיקתו של ממן לחשבונות והעביר לו מרווחיהם, וממן העדיף חשבונות אלה על פני חשבונות מגדל שאותם ניהל עבור החוסכים – כך נטען.
ממן ופלג מואשמים בעבירות נוספות של קבלת דבר במרמה בנסיבות מחמירות, תרמית בניירות ערך והלבנת הון, בעשותם שימוש בכספים המהווים "רכוש אסור". ממן מואשם גם במרמה והפרת אמונים בתאגיד כעובד ציבור.
התיק נחקר עלידי מחלקת חקירות, מודיעין ובקרת מסחר ברשות ניירות ערך. עו"ד ליאור אפשטיין מייצג את ממן, ואילו פלג מיוצג על ידי עו"ד איתן מעוז.
מחברת מגדל נמסר: "העובד פוטר לאחר שנעצר, ומגדל נקטה בכל הצעדים כדי למנוע פגיעה בעמיתי הקרן".
