זמי קרדו וטובה קליל, לשעבר מנהלי סוכנות הביטוח "כלל יהלומים", מואשמים כי רימו את כלל ביטוח, בעלת השליטה בחברה, והסתירו ממנה, כמו גם מרשויות המס, רווחים מפעילות "כלל יהלומים" שאותם שלשלו לכיסם במשך עשר שנים.
כלל יהלומים היא סוכנות ביטוח המשווקת פוליסות של קבוצת כלל בענף היהלומים. כלל ביטוח החזיקה ב-59 אחוז ממניות החברה, בעוד קרדו, ששימש כמנכ"ל, החזיק 26 אחוז ממניותיה וקליל – נושאת משרה בחברה – החזיקה ב-15 אחוז.
 |
בהסכמים שבהם התקשרה כלל יהלומים עם מבטחי משנה – בהם חברת "מיונק" הגרמנית וחברת "ווינטרתור" השוויצרית, נקבע כי מבטחי המשנה ישלמו ל"כלל יהלומים" עמלה בשיעור קבוע מהיקף הפרמיות שהיא מעבירה להם לשם עריכת ביטוח משנה.
על פי כתב האישום שהוגש בסוף השבוע לבית משפט השלום בתל אביב, מנכ"ל החברה קרדו חתם בשמה על הסכמים נפרדים עם מבטחי המשנה, שבהם נקבע כי עליהם לשלם עמלות נוספות – עמלות רווח שייגזרו מרווחיהן בגין הפוליסות שהועברו על ידי "כלל יהלומים". ההסכמים ועמלות הרווח שהתקבלו בגינם, הוסתרו לפי כתב האישום מהשותפה הבכירה ב"כלל יהלומים" – חברת "כלל ביטוח" – כאשר קרדו ממציא למבטחי המשנה חשבוניות על שם חברות בדויות, אשר נבדו על ידו לצורך זה.
לפי הנטען, בין השנים 2002-2011 שלשלו קרדו (68) וקליל (69) לכיסם עמלות רווח בסך 440 אלף דולר שהתקבלו מחברת "מיונק" ועוד 170 אלף דולר עמלות רווח שהתקבלו מ"ווינטרתור" לחשבונות שניהלו בבנקים זרים בארצות הברית ובשוויץ.
הכנסות אלה, שהוסתרו לכאורה גם מרשויות המס בישראל, הצטרפו לשכר החודשי שקיבלו קרדו וקליל מ"כלל יהלומים" ולחלקם ברווחיה – אותם רווחים שהיו מוכרים ל"כלל ביטוח".
 |
| יהלומים במוקד (תמונה מאתר FREEPIK) |
בכתב האישום שהוגש על ידי עו"ד יונתן קרמר ועו"ד מוחמד סראחנה מהמחלקה הכלכלית בפרקליטות המדינה, נכתב כי לו היתה ידועה ל"כלל ביטוח" התמונה האמיתית, היה על קרדו וקליל לחלוק איתה את עמלות הרווח, שהן בבחינת רווחי "כלל יהלומים", ובמעשיהם קיבלו במרמה את חלקה בעמלות שהועברו ממבטחי המשנה.
העבירות המיוחסות לנאשמים הן קבלת דבר במרמה בנסיבות מחמירות, מרמה והפרת אמונים בתאגיד והתחמקות ממס. קרדו מואשם בנוסף בהשמטת הכנסות ומסירת תרשומת כוזבת בדו"ח.
התיק נחקר על ידי מפלג הונאה במחוז תל אביב.
סנגורם של קרדו וקליל הוא עו"ד עמית חדד.
