חוקרת במשטרת ישראל תובעת את בנק הפועלים, עקב סירובו לאשר לה העברת כספים מחשבון בנק בפנמה. התובעת ביקשה להעביר לחשבונה בבנק הפועלים 340 אלף דולר וסורבה על ידי הבנק בישראל, בטענה כי עולה חשד שהכספים מפנמה אינם כשרים.
לטענת התובעת, אלו הם כספי ירושה מסבה.
בכתב התביעה שהוגש לבית משפט המחוזי בתל אביב, נטען כי לפני כחודש וחצי פנתה התובעת אל נציגי בנק הפועלים והודיעה להם כי מגיעים לה כספי ירושה, אשר מצויים כיום בחשבון פיקדון על שמה בפנמה והיא מבקשת שהכספים יועברו לחשבונה בישראל.
לפי התביעה שהוגשה באמצעות עו"ד מאיה לביא, "בבנק הפועלים טענו בפני התובעת כי היא איננה יכולה לקבל את הכספים מפנמה, ללא שערכו כל בדיקה ופטרו את התובעת כלאחר יד בתשובה מעורפלת שאין הדבר אפשרי. התובעת הציעה למסור לנציגי הבנק כל מסמך נדרש, על מנת להוכיח כי מדובר בכספי ירושה ואף הציעה להם לנהל שיחה עם נציגי הבנק בפנמה, אך כל בקשותיה נדחו ללא הסבר".
התובעת מסבירה כי היא "ילידת פנמה, אזרחית ישראלית, אדם פרטי מהישוב, אשר עובדת כחוקרת במשטרת ישראל בעיר רחובות".
על פי כתב התביעה, בשנת 2011 נפטר סבה של התובעת בפנמה ועם פטירתו הוא הוריש את כל כספו לנכדיו. בזמן פטירתו הייתה התובעת קטינה ועל כן החליטה אמה להשקיע את כספי הירושה בבנק בפנמה, לצורך קבלת תשואה ושמירה על כספי הירושה.
בתקופה שבה נפטר הסבא, התובעת עדיין התגוררה בפנמה ביחד עם משפחתה ובחסות אמה, אשר החליטה להשקיע את כספי הירושה בבנק "UniTrust" בפנמה. מן התביעה עולה, כי בשנת 2011 הושקעו הכספים בפיקדון קבוע, והשווי בעת ההפקדה עמד על 211 אלף דולר.
בשנת 2016 עלתה התובעת ביחד עם אמה ואחותה לארץ והתיישבו בעיר אשדוד. לדבריה, הם הותירו את כספי הירושה בבנק בפנמה לצורך קבלת תשואה – אבל לאחרונה פנו נציגי הבנק בפנמה אל התובעת וטענו כי עליה למשוך את כספי הפיקדון וזאת, לאור שינויים מערכתיים אשר מתבצעים בבנק בפנמה.
לפי התביעה, "עם פניית הבנק בפנמה אל התובעת, פנתה התובעת אל בנק הפועלים, הסבירה כי מגיעים לה כספי ירושה בסכום של מעל 300 אלף דולר וביקשה לדעת מהן הפעולות שעליה לבצע על מנת להעבירם לישראל".
עוד הודגש: "התובעת, כחוקרת במשטרת ישראל, מודעת לחשש של הבנקים מהלבנת הון ומהרגולציה הנוקשה בישראל ועל כן נפגשה עם נציגי הבנק ושאלה האם יש מסמך שברצונם לקבל מהבנק בפנמה… התובעת יצרה קשר כל מספר ימים עם נציגי הבנק, אשר טענו בפניה פעם אחר פעם כי הנושא בבדיקה, עד אשר הודיעו לה כי הם לא מוכנים שכספי הירושה יועברו מבנק בפנמה אל חשבונה המתנהל בסניף בנק הפועלים.
נבחרת עורכי דין כלכליים >>
עורכי דין צווארון לבן >>
"מעיון במכתב אשר התקבל מאת הבנק בפנמה ניתן לראות, כי מיום פתיחת הפיקדון לא הופקדו כספים נוספים לפיקדון למעט ריבית. עוד ניתן לראות כי הפיקדון מוחזק תחת נאמנות אשר מנוהלת על ידי הבנק".
התובעת טוענת כי ההחלטה על סירוב קבלת כספי הירושה התקבלה ללא סיבה וללא כל בדיקה אמיתית. "הבנק נותר איתן בדעתו, מבלי שערך ולו בדיקה וגם אם כן, הדבר נעשה למראית עין. לבנק אין הוכחה כי עסקינן בכספים אסורים, במיוחד כאשר יש בידי התובעת את כל האסמכתאות כי מדובר בכספי ירושה והחלטתו נגועה בסירוב בלתי סביר. התנהלות הבנק גורמת לתובעת נזקים שכן היא עלולה להפסיד את כספי הירושה, כאשר עסקינן בסכום לא מבוטל".
יצוין כי פנמה מסווגת מזה שנים על ידי הבנקים בישראל, כמדינה אשר כספים וחשבונות המצויים בה הם בעלי סיכון גבוה להלבנת הון.
לפני מספר שנים התפוצצה בעיתונות הבינלאומית פרשת "מסמכי פנמה", אשר העלתה כי משרדי עורכי דין במדינה עומדים מאחורי נאמנויות פיקטיביות לכאורה באלפי חברות וחשבונות קש שהוקמו, כדי להסתיר את מקורם של הכספים או את הבעלים האמיתיים המצויים בכל קצוות תבל.
תגובת בנק הפועלים תפורסם ככל שתתקבל.
