על רקע הגאות בפשיעה בחברה הערבית, והטענות על שוק הכספים שמתנהל רובו ככולו בסוכנויות של נותני שירותי מטבע (צ'יינג'ים), בהשראת סצינת ארגוני הפשיעה, יש עניין מיוחד להתוודע לפרטים בסיפור הזה. מככבים בו קצין משטרה בכיר ובני משפחתו, רופא אחד, מהנדס בניין שהוא פעיל ציבורי, ולצידם מחלקה לחקירות שוטרים שמגיבה באדישות מקוממת לתלונה מנומקת, ועורכי דין בכירים מתחום העבירות הכלכליות שמנסים לעשות צדק מקום שהמערכת נסוגה ממנו.
האחים מוסטפא ומוחמד אבו שאח, בעלים ונושא משרה לשעבר בצ'יינג' גדול בעיר קלנסווה, טוענים בעתירות שהגישו לאחרונה לבית משפט המחוזי בתל אביב נגד רשות שוק ההון ונגד משטרת ישראל, כי קצין מודיעין לשעבר בלהב 433, רפ"ק כרים סאפי, שכיהן בין היתר כמפקח על מידעים מודיעיניים בתחום של נותני שירותים פיננסיים, בדה נגדם מידעים כוזבים שהביאו לשלילת רישיון העסק שלהם.
בנוסף, הם טוענים, הקצין ניצל את תפקידו כדי להתערב בפעולות של הצ'יינג' לגביית חוב גדול של קרוב משפחתו, זאת בזמן שאחיו פתח בעיר צ'יינג' מתחרה.
העתירות שהגישו האחים אבו שאח באמצעות עו"ד גלעד ברון ועו"ד שני רוזן ממשרדו, מתכתבות עם תלונה פלילית שהגישו למח"ש האחים אבו שאח נגד הקצין המתגורר בקלנסווה ומשרת כיום במרחב השרון.
לפי התלונה שהוגשה למח"ש באוקטובר 2024, לפני מספר שנים כאשר רפ"ק סאפי היה קצין מודיעין ענף צ'יינג'ים בלהב הוא סייע לגיסו לקחת מהצ'יינג' שלהם בקלנסווה הלוואה פרטית בסכום של 1.8 מיליון שקל.
על תנאי ההלוואה שלקח הגיס, היה זה רפ"ק סאפי שניהל משא ומתן פרטי עם מנהל הצ'יינג' מחמוד אבו שאח, נטען בתלונה שהוגשה אז באמצעות עו"ד ד"ר גיל עשת ועו"ד וניצב בדימוס יוסי סדבון. מהקלטות אשר צורפו לתלונה עולה לכאורה, כי הקצין התערב בתנאי ההחזר, כאשר גיסו לא עמד בתשלומים.
עורכי הדין טענו בתלונה למח"ש, כי רפ"ק סאפי פעל בניגוד עניינים מובהק.
לטענתם, הוא ניצל את מעמדו והשפעתו כקצין מודיעין לענף הצ'יינג'ים בלהב 433, כדי להלך אימים על מנהלי הצ'יינג' ממנו גיסו לקח הלוואה, ותוך שהוא דורש לתת ללווה תנאים כספיים נוחים יותר.
לפי התלונה, בסופו של יום גיסו של הקצין לא פרע את ההלוואה במלואה, ונשאר חייב להם מיליונים.
לטענתם, לאחר שפתחו בהליכי גביית החוב בהוצאה לפועל, הקצין עלה שלב בהתנהלותו כדי להענישם. לפי התלונה, הקצין היה שותף לכאורה לפברוק מידעים מודיעינים אשר שימשו בסיס להמלצת המשטרה לרגולטור ברשות שוק ההון – לפסול את רישיונם כנותני שירותים פיננסיים.
בשלב הזה, טוענים המתלוננים, אחיו של הקצין נכנס לענף הפיננסים ופתח בקלנסווה צ'יינג' המתחרה ישירות בעסק שלהם, זאת בעוד שהם על בסיס המידע המודיעיני החסוי קיבלו צו סגירה אחרי 20 שנות פעילות. בקשה שהגיש האח מוחמד אבו שאח לקבלת רישיון נותן שירותי מטבע נדחתה אף היא.
גם בתלונה למח"ש וגם בעתירה שהגיש עו"ד ברון ומונחת לפתחו של בית המשפט חוזרים וטוענים האחים אבו שאח, כי רפ"ק סאפי היה שותף לכאורה ליצירת המידעים שהביאו להוצאת צו הסגירה לצ'יינג', לטענתם הכל על רקע אינטרסים פרטיים של בני משפחתו הקרובים (ההלוואה, והצ'יינג' המתחרה).
הצ'יינג' של משפחת אבו שאח פועל מזה 22 שנים, הוא בעל מחזור עסקאות שנתי של כ-260 מיליון שקל, ובמסגרת פעילותו העניק שירותי מימון ואשראי לכ-1000 לקוחות, כתב עו"ד ברון בעתירה.
"הבעלים מוצטפא הינו רופא מוערך בתחום הרפואה הכללית. שבמקביל החל את פעילותו כנותן שירותים פיננסים בשנת 2003.
"האח מוחמד שימש כנושא משרה וכמנהל הפעיל עד שנת 2024 (אז עזב את העסק שנשאר בבעלות אחיו וביקש רשיון נש"פ עצמאי). למוחמד יש גם עסק נוסף בבעלותו, חנות תכשיטי זהב… מוחמד הינו מהנדס במקצועו, חבר בוועדת חירום וביטחון בעיריית קלנסווה, וחבר ועדת סולחה מקומית וארצית".
אביהם של השניים מחמוד אבו שאח, היה מנהל סניף בנק לאומי בקלנסווה. "העותרים הם דמויות מוערכות בקהילתם, ואף בכירי משטרת ישראל נהגו להיוועץ ולהסתייע בהם לפתרון סכסוכים", נכתב בעתירה.
הלוואה של 1.8 מיליון שקל
התלונה למח"ש שצורפה לעתירות גדושה בהקלטות המצביעות על ההתערבות לכאורה של רפ"ק סאפי במחלוקת העסקית על רקע ההלוואה של גיסו מהצ'יינג'.
בתלונה נטען כי הקצין היה מעורב בנטילת ההלוואה בסך 1.8 מיליון שקלים בשנת 2019 אשר נועדה לעסקים משפחתיים שונים, שהוא מעורב בהם לכאורה עם גיסו ואחיו (למרות האיסור על שוטר לעסוק בעסקים פרטיים).
הגיס היה חתום על מסמכי ההלוואה, אך לפי הנטען הקצין הוא זה שדרש פריסת תשלומים מחדש "תוך הפעלת איומים ולחצים" על מנהלי הצ'יינג', אשר היו מודעים לכוחו כקצין משטרה בלהב 433.
"במהלך הקשר קצין המשטרה נהג להיפגש עם מנהל הצ'יינג' בשעות לילה מאוחרות, כאשר הוא מאיים על מרשנו לא לחשוף את הפגישות עימו", כתבו עורכי הדין עשת וסדבון בתלונה למח"ש.
לטענתם בתלונה, "ב-7 מאי 2019 התקשר הקצין למנהל (מוחמד) וביקש להיפגש עימו… בפגישה ביקשו הקצין ואחיו ממרשנו לתת הלוואה של 1.8 מיליון שקל לגיסו של הקצין (פ') על מנת לרכוש קרקע במושב ירחיב…
"בפגישה זו הציג הקצין לראשונה למרשנו כי הוא ממונה על מודיעין בעניין נותני שירותים פיננסים, והמשיך ותיאר כיצד נותני שירותים פיננסים נדרשים לקבלת אישור משטרה לפעילותם… הקצין נתן למרשנו להבין כי יש לו עניין אישי בכך שתינתן הלוואה לגיסו פ', תוך קשירת מעמדו והשפעתו לפגוע ברישיון העסק אם ההלוואה לא תינתן… הקצין ביקש כי ההלוואה תינתן בעסקת ניכיון שיקים דחויים".
עוד נטען בתלונה, "כחודש לאחר נטילת ההלוואה התקשר הקצין וביקש שחלק מהצ'קים שניתנו לא ייפרעו… את הפעולה הזו עשו הקצין וגיסו כ-15 פעמים, וכך גדל מאוד סכום ההלוואה, הצטברו הלוואות נוספות וניכיון אשראי, כך שהחוב הכולל בתוספת ריבית והצמדה הגיע לסכום של כשישה מיליון שקל".
עורכי הדין מציינים כי עקב אי הפרעון ותפיחת החוב, ולנוכח החשש מקצין המשטרה, המנהל מוחמד קיים הידברות עם הקצין סאפי כדי לנסות ולמצוא פתרונות.
"בשל חששו של מרשנו כי נפל קורבן לסחיטה, עוקץ וניצול לרעה של מעמד הקצין כדי להתחמק מהחזר החוב, הקליט מרשנו את הפגישות עם הקצין וגיסו… שיחות בהן דיברו על עסקת ההלוואה".
בהקלטה מ-23 נובמבר הקצין נשמע אומר למוחמד שהוא "עשה שיעורי בית… אם יש סכום תיקח אותו ממני … אני לא מודאג לא מתנער מאחריות".
במפגש מ-25 נובמבר הקצין תועד אומר למנהל, "אל תשלח לי הודעות לטלפון. מחר יתפסו את הטלפון שלך חס וחלילה. אנחנו שנינו ניפול".
בהקלטה מ-26 דצמבר הקצין נשמע אומר: "בוא נסגור את הסכום עכשיו.. אתן לך שיק עכשיו ונסגור את הסיפור… תן לי כמה ימים לראות מה הסכום המקסימלי שאני יכול להשיג כדי לשלם לך. אני רוצה לגמור עם זה".
לפי התלונה למח"ש, באפריל 2020 נערך הסכם להסדרת החוב בו נקבע, כי החוב הגיע ל-4.2 מיליון שקלים וישולם ב-86 תשלומים.
לטענת מנהלי הצ'יינג', הגיס שילם רק 47 תשלומים והפר את ההסכם.
"עקב הפרת ההתחייבות נאלץ הצ'יינג' להגיש בקשות להוצאה לפועל… למרות הסיכון העצום שהקצין יגרום לפגיעה ברישיון העסק תוך שימוש לרעה בהשפעתו", כך לשון התלונה למח"ש.
לדבריהם, "עד תחילת הסכסוך בגין חוב גיסו של הקצין, מעולם לא עלה נגדם כל חשד ולא יוחסו מידעים לחובתם… מדובר בעסק ותיק שפעל שנים רבות… רק לאחר הסכסוך הכספי עם הקצין ובני משפחתו, לאחר שההלוואה לא הוחזרה ומרשנו פנה להליכי גבייה, רק אז בשנת 2020 ואילך החלו להגיע מידעים מודיעיניים משטרתיים נגד הצ'יינג'".
הפרשנות של מח"ש
בחודש פברואר 2025, ארבעה חודשים בלבד אחרי הגשת התלונה, המחלקה לחקירות שוטרים הודיעה למתלוננים כי החליטה לסגור את התיק. זאת, מבלי שחקרה כלל את קצין המשטרה אשר עזב מאז את להב 433 לטובת יל"פ מחוז מרכז, ובהמשך לכך הוא משרת כיום בתפקיד אחר במרחב שרון.
במח"ש קבעו כי בהקלטות שמסר המתלונן לא היה מספיק כדי לבסס חקירה פלילית.
לפי קביעת מח"ש, טענות המתלונן בדבר הסחיטה שלו לכאורה על ידי קצין המשטרה בעניין ההלוואה הן פרשנות שלו בלבד.
במח"ש מודים כי על סמך החומרים עולה אמנם חשד לכאורה כי קצין המודיעין התערב בעניינים הכספיים של קרוב משפחתו מול הצ'יינג', אך תחת נימוק תמוה שהוא לא עשה זאת בכובעו כשוטר הוחלט לסגור את התיק. "אין אינדיקציה למעורבות הקצין במידעים שהובילו לפסילת רישיון הצ'יינג'".
ממח"ש נמסר ל"פוסטה" תחילה, כי התיק הועבר למחלקת המשמעת במשטרה, כדי לבחון אם לנקוט הליכים משמעתיים בלבד כנגד הקצין.
אחרי שמחלקת המשמעת במשטרה מסרה כי הנושא אינו מוכר לה, במח"ש עדכנו את "פוסטה" כי בעצם הם העבירו את התיק לבדיקה ביחידת ביטחון מידע (יחב"ם) של משטרת ישראל.
במקביל, במחלקת עררים בפרקליטות המדינה מונח כעת ערר שהגישו הסנגורים של מנהל הצ'יינג' (גיל עשת ויוסי סדבון) על אי ביצוע חקירה פלילית בפרשה: "לא ברור כיצד מצאה היחידה שאין כאן עבירה, למרות התלונה המפורטת שמסר מרשנו והראיות התומכות בה:
"-לא בוצע תמלול של ההקלטות הרבות.
"-לא בוצעה האזנה לתוכן ההקלטות באמצעות חוקר דובר השפה הערבית.
"-הקצין לא זומן כלל לחקירה ואף לא למתן עדות לצורך הצגת הטענות, הצלבתן וקבלת תגובתו.
"-לא בוצע עימות בין מרשנו לבין הקצין.
"-לא בוצעה כל גבייה של עדויות נוספות, או כל בדיקות לרבות תפיסת מסמכים בנוגע להלוואה ,החזרתה, ההליכים בין הצדדים ועוד".
פעם שנייה
כעת גם בית משפט המחוזי בתל אביב נדרש לפרשה וידון בקרוב בעתירות שהגישו מנהלי הצ'יינג' נגד רשות שוק ההון והמשטרה, בגין דחיית בקשת רשיון וצו שניתן לסגירת העסק עד אמצע חודש ינואר.
עו"ד ברון מדגיש בעתירות, כי המשטרה והרשות כבר חזרו בהם פעם אחת מכוונת סגירה בעקבות עתירה קודמת.
הממונה ברשות שוק ההון מסר בשנת 2021 הודעת שימוע על כוונתו לסגור את הצ'יינג', ולדחות את בקשות חידוש הרשיונות שלו. בתמצית (פראפרזה) תוכן הנימוק נמסר משפט אחד בלבד, "ברשות משטרת ישראל מידע חסוי (מודיעיני) הקושר את הנ"ל לעבירות של הלבנת הון".
כבר בשימוע שנערך בשלהי 2021 ציין עו"ד ברון כי במרשיו התעורר החשש כי "מקור המידע המודיעיני החסוי הוא בקצין משטרה – קרוב משפחה מדרגה ראשונה ליריבים עסקיים, שהינו בעל אינטרס ליצירת נזק בלתי הפיך לעסק, ויש לו קשר ישיר להמלצת המשטרה".
לאחר שעו"ד ברון עתר בשם מנהלי הצ'יינג' בפעם הראשונה, ובית המשפט ביקש לעיין במידעים החסויים, משטרת ישראל באופן חריג ביותר חזרה בה מהמלצתה השלילית נגד הצ'יינג', ובינואר 2022 העסק הוחזר למסלול רישוי.
אבל כעבור שנה המשטרה העבירה שוב פרפראזות מודיעיניות שליליות חדשות נגד העסק, ורשות שוק ההון חזרה והודיעה לאחרונה בהליך של "העתק הדבק" כי היא שוללת את הרישיון על בסיס "מידע חדש".
עו"ד ברון שב ומתריע בפני בית משפט המחוזי כי מדובר במידע כוזב על בסיס אותם טעמים. העתירה מדגישה כי לא מדובר רק בסכסוך הכספי עם גיסו של הקצין, אלא כעת גם ביריבות הקיימת עם אחיו של קצין המשטרה, אשר כאמור גם הוא החל להפעיל ציינג' בעיר קלנסווה. לטענתם, יתכן ומידעים בלתי מבוססים אחרים מגיעים מסביבת המשפחה של קצין המשטרה, ומלקוחות חייבים של הצ'יינג'.
ממשטרת ישראל נמסר בתגובה: כי התלונה בנדון נבחנה על ידי מח"ש אשר נתנה החלטתה בעניין.
עוד נמסר כי הקצין כיום איננו בתפקיד בלהב אלא בתפקיד אחר.
