בהסדר עליו חתם עו"ד ד"ר איתן פינקלשטיין מטעם החברה ובעליה מול הפרקליט עו"ד טובי הראל, ירדו מהתיק עבירות הלבנת ההון החמורות, ולבית משפט השלום בתל אביב הוגש כתב אישום הכולל עבירת "עוון" בלבד – עיסוק במתן אשראי ללא רישיון. בהתאם, העונש המוסכם כלכלי – חילוט ועוד קנס של 100 אלף שקל, ללא מאסר וללא עבודות שירות.
בתיק שהנו בעל אופי תקדימי נטען כי חברת הליסינג שמשרדיה ממוקמים במתחם הרכב הענק בצומת גלילות, ביצעה מאות עסקאות מכירה עם לקוחות פרטיים, מבלי לדווח על הנהנים שרכשו את הרכבים בעסקאות מימון. הפרקליטות טענה כי החברה חייבת רישיון עבור ביצוע עסקאות אשראי, והעברת דיווחים לרשות איסור הלבנת הון, בדיוק כמו הצ'יינג'ים שנמצאים תחת מעקב הדוק מאז נכנס החוק של פיקוח על נותני שירותים פיננסיים ב-2017.
לפי כתב האישום שהוגש על ידי פרקליטות מחוז מרכז, יורודרייב ניצלה את חוסר הפיקוח וביצעה עסקאות בהן סיפקה מכוניות יוקרה באשראי לעבריינים מארגון ג'רושי, כמו לאחרים, והאשראי החוץ-בנקאי הנדיב בשווי מיליונים כמו גם זהות מקבליו לא היה ידוע לרשויות.
נטען כי בחברה "אפשרו למספר אנשים, חלקם מעורים בעולם הפשע, לנהל חשבונות פיראטיים". הבולט בהם הוא אחמד קסאס, איש הכספים של משפחת ג'רושי, שנאשם בתיק אחר עם עוד שמונה נאשמים בעבירות הלבנת הון במאות מיליוני שקלים דרך סחר חשבוניות פיקטיביות בעסקים שונים שהוא מנהל. בתיק נגד קסאס, הפרקליטות מבקשת לחלט שלושה רכבי פרארי של חברת "יורודרייב" שתפסה אצלו, היקרה בהן בשווי 1.5 מיליון שקל. בנוסף ביקשה לחלט מכוניות מרצדס, אאודי, ב.מ.וו וג'יפ בשווי של יותר ממיליון שקל מבני המשפחה של קסאס.
לפי כתב האישום המוסכם בתיק יורודרייב, החברה אפשרה לקסאס וללקוחות אחרים ממשפחת ג'רושי לעמוד ביתרות חוב גבוהות ולקבל רכבים אשר לא נרשמו על שמותיהם אלא על שמות צדדים שלישיים. בדומה לבנק שמוכן להעמיד אשראי גבוה ל"טייקונים כלכליים", כך החברה אפשרה לאותם לקוחות להיכנס ליתרת חוב של מאות אלפי שקלים ללא קבלת תשלום והעמידה אשראי ללא רגולציה לגורמים שנאשמים כאמור, ממילא, בהלבנת הון.
הפרקליטות טוענת: "אנשים אלו יכלו לנהל ביורודרייב חשבונות ולהסתיר את זהותם, את פעילותם הפיננסית ואת העובדה שקיבלו אשראי לרכישת רכבים בהיקפים מצטברים של מיליוני שקלים. החברה ביצעה עבור לקוחותיה העברות כספים ושירות בנקאי נסתר".
כתב האישום חושף כי חברת ERN מקבוצת מנורה מבטחים שימשה כמבטחת הצ'קים של יורודרייב, אך בניגוד לחברת הליסינג – ERN מחזיקה רישיון למתן אשראי. החברה סיפקה ליורודרייב אשראי כנגד הצ'קים הדחויים שנתנו לקוחותיה, אבל בעוד שרוכשי הרכבים בעסקאות מימון מסרו למשל 30 צ'קים, ERN גבתה מיורודרייב ריבית של 4.4 אחוז על העסקה, בעוד שיורודרייב דרשה מהלקוחות ריבית כפולה של תשעה אחוז.
בין יולי 2019 ועד סוף שנת 2021 העמידה יורודרייב אשראי אסור ללקוחותיה בסכום של 21 מיליון שקל לפחות, אך לפי הסדר הטיעון, החברה ובעליה יורשעו בעבירה של "עיסוק בלא רישיון למתן אשראי" בלבד.
בסופו של יום, החברה העדיפה לוותר על טענות אכיפה בררנית שלא בוצעה כנגד חברות אחרות שעסקיהן כוללים מתן אשראי, ולסיים את ההליך בעונש כלכלי (בלבד) שמתגמד לעומת הנזק שהיה נגרם מהליך פלילי מתמשך.
עו"ד פינקלשטיין המייצג את יורודרייב מסר בתגובה: "אני שמח על כך שלבסוף הפרקליטות קיבלה את כל טענותינו לפיהן יורודרייב לא ביצעה כל עבירה של הלבנת הון, ואף לא היתה לה כל מודעות לשינוי שחל בחוק המחייב אותה להעביר דיווחים לרשות לאיסור הלבנת הון. תיק של חשד לעבירות הלבנת הון במאות מיליוני שקלים, הפך לתיק של עבירה טכנית, שגם בה החברה הודתה בעיקר בכדי לסיים את ההליכים ולהותיר את הנושא מאחוריה".
לדברי עו"ד פינקלשטיין, "ההסדר משקף את העובדה שהחוק בנושא הצורך ברישיון נותן שירותים פיננסיים שונה, כך שלפי הפרשנות המחמירה מאוד של הפרקליטות מי שנותן כל סוג של אשראי אגב מכירת כלי רכב נדרש לרישיון, גם אם מדובר בשירות נלווה וזניח והשירות העיקרי הוא מכירת הרכב. אין מחלוקת שלא נעשה פרסום מתאים של החוק, ובוודאי לא של הפרשנות המחמירה של הפרקליטות, וההסדר משקף את העובדה שלכל הדעות יורודרייב, כמו כל שאר החברות בשוק הרכב, לא היתה מודעת לשינוי בחוק בעניין זה, ולכן הסכימה לקחת על עצמה אחריות לעבירה טכנית, שאין בה כוונת זדון, של מתן שירות פיננסי ללא רישיון, אגב מכירת כלי רכב".
"גם באשר ללקוחות מסוימים שהחקירה התמקדה בהם, אין מחלוקת שבזמן אמת יורודרייב לא ידעה על הפרשנות המחמירה של הפרקליטות המחייבת שלא לפעול בדרך שבה פעלה, ולכן ההאשמה אינה בעבירה שיש בה כוונת זדון כלשהי", הוסיף הסנגור, "הוסכם שיורודרייב לא פעלה במתכוון על מנת לסייע לאותם לקוחות, אלא מתוך אי הכרה של החוק כפרשנות המחמירה של הפרקליטות. באופן אישי אני מאמין שאם יורודרייב היתה בוחרת להעמיד את שאלת הפרשנות המחמירה של הפרקליטות לבחינה משפטית בית המשפט היה מזכה אותה, אך החברה העדיפה בצדק מהבחינה הפרקטית, לסיים את הפרשיה המיותרת הזו בתשלום כספי כדי לפנות את כל משאביה להמשך צמיחתה ושגשוגה".
יש להם מזל שהגארושים שותפים בחברה הזאת כי אם לא היו מחלטים להם 60 מיליון ולא 6